Estil
L'estil fa referència a l'enfocament o objectiu d'inversió que un administrador de fons utilitza. L'estil guia com un gestor de fons selecciona valors per a la cartera del fons. Si bé hi ha una gran varietat d’estils, hi ha nou estils bàsics d’inversió tant de fons patrimonials com de renda fixa. Per als fons d’accions, la mida de l’empresa i les característiques de valor / creixement determinen l’estil. En el cas de les obligacions, l'estil està definit per venciments i qualitat de crèdit.
DESENVOLUPAMENT Estil
L’estil d’inversions en capital es determina segons la mida i les característiques valor / creixement. Els paràmetres específics de mida per a les existències són empreses de mida gran, mitjana i petita, que es determinen per la capitalització de mercat. El valor, el creixement i el neutre són les tres categories bàsiques de valor / creixement de les existències.
L’estil d’inversions d’obligacions es determina per termini i crèdit. Els venciments dels bons es classifiquen en curt termini, intermedis i llarg termini. La qualitat del crèdit està determinada per l’estat de l’obligació com a emissió de govern o agència i les qualificacions de crèdit per a empreses i municipis de “AAA” a “AA” (alt), “A” a “BBB” (mitjà) i “BB” a “C”. ' (baix).
Les variacions i combinacions d’aquestes categories bàsiques, així com la consideració d’indústries especials, sectors industrials i ubicació geogràfica, creen estils d’inversió tant per a fons borsaris com per a obligacions més enllà de les nou categories bàsiques per a cadascuna.
Divulgació d'estil d'inversió
Els fons gestionats per tot tipus de gestors d’inversions de la indústria d’inversions inclouen documents d’inversió que ofereixen detalls detallats sobre l’estil d’inversió d’un fons. Els fons registrats són més transparents, tal i com està dirigit per la Llei de valors de 1933 i la Llei de les empreses d’inversions de 1940. Els fons de cobertura i altres fons alternatius també proporcionaran les publicacions d’estil d’inversió en diverses formes per als seus inversors.
A l’univers registrat, els fons han de presentar un fulletó i una declaració d’informació addicional amb el seu registre. El prospecte d'un fons és normalment la font d'informació principal per als inversors que pretenen entendre l'estil d'inversió d'un fons. Juntament amb l’estil d’inversió, el prospecte també divulgarà detalls sobre els nivells de risc que un inversor pot esperar amb el fons i els tipus d’inversors que consideren que el fons s’adapta millor.
Prospectiu d’inversions
Un prospecte és un document legal formal que requereix i es presenta a la Comissió de Valors i Valors (SEC) que proporciona detalls sobre una oferta d'inversió per a la venda al públic.
En un prospecte s'inclou el nom de l'empresa emissora de les accions o del gestor de fons mutu, l'import i el tipus de valors que es venen i, per a ofertes d'accions, el nombre d'accions disponibles. El prospecte també detalla si una oferta és pública o privada, quant guanya els subscriptors per venda i els noms dels principals de la companyia. També s’inclou un breu resum de la informació financera de l’empresa, si el SEC va aprovar el prospecte i altra informació pertinent.
Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.