5 millors ETFs per a la inversió d’impacte el 2018

La inversió en impacte ha tingut força entre mil·lenaris, perquè significa invertir amb consciència social i ambiental. Els joves insisteixen cada cop més en invertir els seus diners en inversions que contribueixin al benestar del planeta i de la humanitat. I aquesta tendència no és exclusiva dels mil·lenaris. Els baby boomers i els inversors majors també estan a bord.

Com a resposta, diverses empreses de serveis financers com MSCI i Morningstar han desenvolupat les seves pròpies valoracions d’ESG (medi ambient, social i corporatiu) per classificar les empreses i les inversions segons la seva adhesió a diversos principis.

Hem escollit cinc dels millors ETFs socialment responsables que hi ha disponibles avui en dia. Hem seleccionat aquests ETF basats en el seu compromís d’impactar en la inversió i els actius sota gestió. És a dir, es tracta dels cinc majors fons bescanviats socialment i mediambientalment responsables.

Totes les xifres són actuals al 27 de desembre de 2017.

1. iShares MSCI KLD 400 Social ETF (DSI)

DSI rastreja 400 empreses que pretenen contribuir positivament a les condicions socials i ambientals. Utilitza un enfocament de replicació d’índex que inverteix en les empreses incloses a l’Índex Social MSCI KLD 400. L’Índex exclou les empreses implicades en armes, tabac i alcohol, energia nuclear i aliments modificats genèticament.

Hi ha molta tecnologia a la cartera, amb un 31% del valor de mercat. En conjunt, els actius totals del fons són de 1.01 milions de dòlars, cosa que el converteix en el fons més gran de la categoria.

• Ràtio de despesa: 0, 50%
• Actius sota gestió: 1.0100 milions de dòlars
• Volum diari mitjà: 6.016
• Rendiment de distribució: 1, 51%
• Nombre de explotacions: 405
• Preu: 98, 61 dòlars
• Devolució YTD: 20, 98%

2. iShares MSCI USA ESG Select ETF (SUSA)

Aquest fons rastreja les 100 empreses de l'Índex de selecció de MSCI USA ESG. L’índex inclou a les empreses nord-americanes les qualificacions d’ESG altes. Les empreses es ponderen en funció del seu rànquing d’ESG i es donen menys pes a les empreses amb un nivell inferior de criteris d’ESG. Les principals empreses del fons inclouen Microsoft, 3M i Ecolab.

Es tracta d’un fons popular i en segon lloc quant a la quantitat d’actius gestionats. YTD el Fons té una rendibilitat del 22, 6% el 2017.

• Ràtio de despesa: 0, 50%
• Actius sota gestió: 644, 6 milions de dòlars
• Volum diari mitjà: 2.371
• Rendiment de distribució: 1, 78%
• Nombre de participacions: 99
• Preu: 111, 36 dòlars
• Devolució de YTD: 22, 56%

3. iShares MSCI ACWI ETF Objectiu de baix contingut en carboni (CRBN)

Es tracta d’un fons global que se centra en les emissions de carboni com a criteris per invertir en empreses. El Fons fa un seguiment de l’índex d’objectiu de baix contingut en carboni de MSCI ACWI que analitza les empreses sobre emissions d’hivernacle. CRBN té actius gestionats per 495, 79 milions de dòlars. La rendibilitat YTD del fons és del 23, 31%.

El 52% de les empreses es troben als EUA. Per sector, el Fons té una gran ponderació cap a les finances i les tecnologies de la informació amb un 19, 56% i un 17, 69% del valor de mercat respectivament. Les principals participacions del Fons són Apple, Microsoft i Amazon.com.

• Ràtio de despesa: 0, 20%
• Actius sota gestió: 496 milions de dòlars
• Volum diari mitjà: 2.938
• Rendiment de distribució: 2, 36%
• Nombre de participacions: 1.224
• Preu: 117, 02 dòlars
• Devolució YTD: 23, 31%

4. Índex de diversitat de gènere SPDR SSDR ETF (SHE)

Es tracta d’un fons de diversitat de gènere. Inverteix en empreses que tenen un alt percentatge de dones en càrrecs com a directius i consellers. SHE analitza les 1.000 empreses més grans dels Estats Units i mesura la proporció entre dones i homes que es troben en posicions significatives de l'empresa. El fons només inclou el 10% de les empreses classificades d'aquesta manera.

SHE també pesa cada inversió en funció del límit de mercat de les empreses en què inverteix. El Fons té actius gestionats per 357, 5 milions de dòlars amb una rendibilitat de YTD del 15, 31%. Les principals participacions del Fons són Pfizer Inc., Coca-Cola, PepsiCo i IBM.

• Ràtio de despesa: 0, 2%
• Actius sota gestió: 357 milions de dòlars
• Volum diari mitjà: 2.493
• Rendiment de distribució: 1, 82%
• Nombre de explotacions: 169
• Preu: 70, 92 dòlars
• Devolució YTD: 15, 31%

5. Reserves de combustible fòssil SPDR S&P 500 ETF gratuïtes (SPYX)

L’ETF SPDR® S&P 500 Reserves de Combustible Fòssil és un fons d’índex que rastreja les participacions i la devolució de l’índex de combustible fòssil S&P 500. Aquest fons es centra en empreses S&P 500 que no participen en operacions de perfeccionament que generen o requereixen emmagatzematge de reserves de combustibles fòssils. Aquestes empreses també solen ser més prudents pel clima. Principals participacions del fons inclouen Apple i Microsoft. Els principals sectors són la tecnologia de la informació i les finances. Les empreses energètiques només representen un 1, 67% del Fons.

• Ràtio de despesa: 0, 20%
• Actius sota gestió: 201, 1 milions de dòlars
• Volum diari mitjà: 1.603
• Rendiment de distribució: 1, 65%
• Nombre de explotacions: 481
• Preu: 64, 89 dòlars
• Devolució YTD: 23.18%

La línia de fons

Ja passen els dies en què els inversors van haver d’enganxar les preocupacions sobre les persones i el planeta a l’hora d’invertir. Aquests ETF aconsegueixen trobar empreses per invertir en programes de sostenibilitat substancials que intentin reduir els impactes negatius. (Vegeu també: Fons d'inversió per impacte: quins són els riscos? )