Què han de saber els assessors sobre la norma 3210

La Regla 3210 de l'Autoritat Reguladora de la Indústria Financera (FINRA), que substitueix la Regla 407 de NYSE anteriorment usada, va ser aprovada per la Comissió de Valors i Canvi (SEC) l'abril de 2016 i es va aplicar a l'abril de 2017 per assegurar que les empreses membres, els corredors i els assessors mantenen. estàndards ètics.

Això significa que les regles han canviat a la indústria d’inversions a l’hora de declarar un interès personal en els comptes de nova obertura a les entitats financeres diferents del lloc on pugui estar contractat o registrat. Segons FINRA, la nova Regla 3210 substitueix la Regla 3050 de NASD, les Regles 407 i 407A de NYSE Incorporated i les Interpretacions de Regles Incorporated NYSE 407/01 i 407/02. A continuació, feu una ullada a la nova regla i què significa per als assessors i els corredors.

Quins són els requisits de la nova regla?

Tot i que la norma pot ser nova, la norma reguladora no ho és. Aquesta regla va substituir la Regla 3050, que és aplicada per la National Association of Securities Dealers (NASD), així com unes regles similars a la Borsa de Valors de Nova York. Les anteriors regles es referien a transaccions per a o per persones associades, mentre que la nova regla s’expandeix a les polítiques existents.

La Regla 3210 té com a objectiu regir els comptes oberts o establerts per assessors i corredors en empreses diferents de la signatura membre on estiguin empleats o registrats. Es fa un seguiment fàcil dels comptes que tenen els assessors financers i els corredors. La nova regla se centra en comptes externs amb altres empreses de corredors. Cal que tots els empleats amb llicència declaren comptes d’inversió que es mantinguin amb altres institucions financeres. Sota la nova regla, els assessors i els corredors també han de notificar per escrit al seu empresari la intenció d'obrir un nou compte, així com declarar tots els comptes on tinguin un interès financer o beneficiós. (Per a més informació, vegeu: Reguladors financers: qui són i què fan .)

Tots els empleats han de declarar la seva intenció i obtenir el consentiment previ per escrit del seu empresari si volen obrir o mantenir un compte d’inversió en qualsevol altra entitat financera on es produeixin transaccions de valors i l’empleat té un interès beneficiós en l’obertura i el manteniment del compte. . Els assessors i corredors també han de notificar per escrit al seu empresari els comptes oberts per persones associades amb altres institucions financeres diferents del seu empresari. Les persones associades inclouen persones relacionades amb l’empleat com ara cònjuges, fills i altres membres de la família. (Per a més informació, vegeu: Normes ètiques que haureu d’esperar dels assessors financers .)

Què significa la Regla 3210 per als assessors i els corredors?

La nova regla funcionarà en combinació amb les pràctiques d’investigació i revisió estàndard de transaccions (segons la norma REGRA 3110 de FINRA). Les empreses membres de FINRA ja són responsables de gestionar els conflictes d’interessos en les seves empreses i de mantenir la supervisió dels comptes d’acord amb les normes existents de FINRA.

En qualsevol moment, les empreses membres poden sol·licitar que els empleats proporcionin còpies de la documentació del compte, com ara confirmacions de transaccions i estats de compte. Per tant, els assessors i els corredors haurien de mantenir els registres de tota la informació i les transaccions del compte.

No només els comptes de nova creació es regeixen sota la nova regla. Si un empleat té comptes existents i es converteix en un nou empleat d'una empresa membre, se li haurà de declarar. En el termini de 30 dies naturals d’haver estat contractat amb una empresa membre de FINRA, l’empleat ha d’obtenir un consentiment per escrit del seu empresari per mantenir els comptes. El nou empleat també ha de notificar a l'entitat financera on hi ha els comptes de la seva nova associació i ocupació amb la firma membre.

(Per a informació relacionada, vegeu: Regla de la fixa de DOL que s’explica el 10 d’abril de 2017. )