En què es diferencia FINRA de la SEC?
Amb totes les organitzacions financeres que hi ha, saber què fan tots pot ser tan complicat com saber on invertir. La Comissió de Valors i Intercanvis (SEC) i l’Autoritat Reguladora de la Indústria Financera (FINRA) —formalment, l’Associació Nacional de Comerciants de Valors (NASD) - són dos dels òrgans reguladors més importants del sistema financer dels Estats Units, però tenen àmbits molt diferents. i finalitats.
La SEC
La missió principal de la SEC és protegir els inversors i mantenir la integritat dels mercats de valors (tant intercanvis formals com de venda lliure). La SEC es va aixecar de les cendres del gran estoc del Mercat de Valors de 1929. Després de la caiguda i la consegüent Gran Depressió, la confiança del públic en el mercat borsari va caure en un màxim històric. Com a resultat, el Congrés va aprovar la Securities Act de 1933 i la Securities Exchange Act de 1934. Aquests actes van ser dissenyats per restablir la confiança dels inversors mitjançant dos principis principals:
- Les empreses que ofereixen valors públics han de ser veraces i transparents sobre els seus negocis i els riscos que suposa invertir.
- Les empreses que venen i comercialitzen valors (corredors, distribuïdors i borses) han de tractar tots els inversors de manera honesta i honesta.
Quan es van aprovar aquestes lleis de valors, es va constituir la SEC per fer-les complir. El seu objectiu era, i continua sent, promoure l'estabilitat als mercats i, el més important, protegir els inversors.
FINRA
Tot i que té competències reguladores, FINRA no forma part del govern. És una entitat sense ànim de lucre i la major organització d’autoregulació (SRO) de la indústria de valors dels Estats Units (una SRO és una organització basada en membres que crea i fa complir regles per als membres basats en les lleis federals). FINRA és a la primera línia en la concessió de llicències i reguladors de corredors. La SEC supervisa FINRA.
La línia de fons
En resum, la SEC és la responsable de vetllar per l'equitat per a cada inversor i FINRA és responsable de supervisar pràcticament totes les empreses de borsa i corredors nord-americans.
Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.