En què hauria d’entrar un assessor financer aspirant?

L’assessor financer té l’orientació de guiar el consumidor a través del paisatge confús i freqüentment aclaparador de gestió d’inversions, impostos, béns immobles i financers. L’objectiu final del consumidor és disposar de diners suficients per gastar durant la vida i protegir i preservar una part per a les generacions futures. L’assessor financer també ajuda el client a assolir objectius específics com finançar l’educació universitària dels nens o comprar una casa de vacances. En conseqüència, l'assessor ha de ser semblant a un assessor de diners amb moltes finalitats, i sovint a un conseller personal i també confiat.

L'assessor financer pot provenir de diferents àmbits acadèmics. A més, la designació de l'assessor financer i la seva especialitat pot veure's influenciada per un professor acadèmic adequat. Per exemple, un assessor financer que treballi per a una empresa de corredoria d’inversions pot necessitar un conjunt d’habilitats diferent del que és un planificador financer només amb comissions amb la seva pròpia botiga. Independentment de la major universitat, el futur assessor financer necessitarà una formació especialitzada al llarg del títol universitari per aprovar els exàmens de llicència necessaris.

Empreses i Finances

Per a l'estudiant que entri a la universitat amb l'objectiu de convertir-se en assessor financer, és ideal un grau empresarial amb concentració en finances. L’estudiant de negocis té una comprensió àmplia del capitalisme, els diners, la banca i l’economia. Tots són temes importants per comprendre la planificació financera i qüestions relacionades. La concentració financera es basa en la manera de valorar un negoci, una acció o un altre producte financer. Aquesta titulació permetrà que qualsevol estudiant entri en l'àmbit d'assessorament financer. La formació d'assessorament financer especialitzat complementarà el fort fons quantitatiu i analític del major empresarial.

Avui en dia, hi ha majors planificacions financeres o programes de certificats que també existeixen en algunes universitats. Per exemple, la Universitat Estatal de San Diego ofereix un títol de BS en serveis financers amb un certificat en planificació financera personal. Amb un grau empresarial i una concentració en la planificació financera, es poden minimitzar els cursos de postgrau per obtenir una llicència d'assessor financer. Aquest grau cobreix molts aspectes d’un paper d’assessorament financer com ara inversions, impostos i planificació d’immobles. (Per a informació relacionada, vegeu: Voleu ser un planificador financer? Feu clic aquí .)

Economia i Comptabilitat

Una titulació d’economia, amb cursos en finances, també ofereix una base per a l’assessor financer. L'economia transmet conceptes macro i amplis, tant globals com d'importants tòpics com la política monetària i fiscal. El planificador amb una comprensió econòmica està equipat per ajudar els seus clients a recórrer els cicles empresarials i financers.

En general, qualsevol negoci important és una base fonamental per a una planificació financera o una carrera d'assessorament. Els requisits bàsics per al negoci principal - comptabilitat, economia, màrqueting, finances i gestió - constitueixen les bases per a una transició amb èxit al camp de la planificació financera. Trobareu que molts assessors financers tenen una CPA o una altra designació professional. (Per a lectura relacionada, vegeu: CPA, CFA o CFP - Trieu la vostra abreviació amb cura .)

Tot i que l’assessor financer és preferible una titulació empresarial, una persona que decideixi entrar al camp de planificació financera després de la universitat o tardar els seus estudis universitaris pot procedir amb èxit sense una titulació empresarial. Aquest és un dels avantatges d'una carrera d'assessorament financer; no cal cap màster universitari per entrar a la professió.

Relacionat amb el Client

La titulació en arts liberals, comunicacions o psicologia ofereix importants habilitats comunicatives i analítiques. Tot i que la comprensió dels conceptes d’inversió i negocis és important, gran part de la tasca d’un assessor financer és tractar amb les persones i les seves emocions al voltant dels diners. Les majors característiques menys tècniques ajuden a l’assessor a comunicar-se i relacionar-se bé amb el client.

L’estudiant de psicologia aprèn sobre les emocions, les pors, les ansietats i el funcionament de la ment. És evident que els diners i els problemes financers poden ser problemes molt emotius. Aquesta formació ajuda l’assessor financer en les seves relacions amb els clients.

Les majors comunicacions també es beneficien d’habilitats analítiques i la capacitat de fer temes complexos senzills. Si es complementen els conceptes d’inversió i finançament, el planificador amb titulació de comunicacions pot ser un assessor financer d’èxit.

Les arts liberals ensenyen raonaments sòlids i habilitats analítiques. A l’hora d’integrar i proposar un pla financer, l’assessor amb excel·lents habilitats de pensament crític estarà ben preparat per educar i explicar les diverses opcions. (Per a informació relacionada, vegeu: Una introducció a les organitzacions de planificació financera .)

La línia de fons

No hi ha cap requisit universitari per a una carrera d'assessor financer. Dit això, hi ha avantatges i inconvenients per a cada tipus d'assessors principals i d'èxit que provenen de diversos estudis. Com que hi ha un estudi i una certificació addicionals necessaris per obtenir la llicència i començar a exercir com a assessor financer, el sol·licitant dedicat pot tenir una carrera d’èxit com a assessor financer amb qualsevol responsable d’universitat. (Per a informació relacionada, vegeu: Tendències que desafien assessors financers .)