4 fons principals amb accions de pagament de dividends

Hi va haver un moment en què les accions que pagaven dividends van passar de moda. Segons es va dir, les empreses més calentes van pujar tan ràpidament que no van necessitar pagar-les. Els dividends eren per a antigues empreses consolidades.

Aquella època va ser la bombolla d’accions de tecnologia i tots sabem com va acabar.

Els temps han canviat. Apple paga un 0, 73% per dividend per acció. Microsoft paga un 0, 43% per dividend per acció. Amazon no paga dividend, però sent la pressió per evitar-ho. Les empreses que paguen dividends són, per definició, empreses que obtenen beneficis, han acumulat molts diners en efectiu i ho comparteixen amb els seus inversors.

Per a aquells inversors, els dividends són un flux d’ingressos o, encara millor, una reinversió que cobra turbo els rendiments d’una cartera a llarg termini.

Els millors fons de dividend

Per als inversors que no els agrada volar en solitari, els fons de dividend ofereixen una manera d’invertir en accions de pagament de dividends en empreses que puguin tenir un creixement a llarg termini.

Com trieu el millor de la resta? Mireu el rendiment del fons, a llarg termini i recent. Comproveu com el rendiment es redueix en la seva referència i en els índexs de mercat més amplis. Consulteu els costos del fons per assegurar-vos que els vostres beneficis no es veuen reduïts.

A continuació, es detallen quatre fons que se centren a invertir en empreses sòlides que obtinguin bons dividends. Tots ells presenten una rendibilitat mitjana mitjana excel·lent en un període de deu anys. Tots tenen costos baixos. Totes van funcionar bé en comparació amb els seus punts de referència.

I tots semblen complets per al període de dotze mesos que finalitza el 27 de febrer de 2019, el període de temps que s’utilitza a continuació per a la comparació de rendiment any a any.

Durant el mateix període de dotze mesos, l’índex S&P 500 va baixar un 4, 38%. L'índex industrial de Dow Jones va augmentar el 5, 27%. La inversió a llarg termini no serveix per als desmarats del cor.

ETG (VIG) de valoració de dividends d’avantguarda

A molts inversors els agrada els fons borsaris (ETF) perquè ofereixen una exposició a una àmplia gamma de títols, mantenint els costos al mínim. Per definició, els ETFs fan un seguiment d’un índex de mercat específic amb l’objectiu d’igualar el seu rendiment. Són fàcils de seguir, ja que es comercialitzen com accions. I tenen costos baixos perquè no es gestionen activament.

La Vanguard Dpreciaend Apreciació ETF utilitza la Selecció de dividends nord-americans Achievers de NASDAQ com a referència. Les explotacions d'aquest ETF són àmplies i amb les majors concentracions en indústries, béns de consum, serveis al consum i tecnologia. La seva participació més gran es troba en accions de Microsoft, Walmart i Johnson & Johnson.

VIG té una ràtio de despesa del 0, 08%.

Mitjanes rendibilitats anuals

A continuació, es mostren les rendibilitats de l'índex en comparació amb el seu punt de referència, el 27 de febrer de 2019. ( Les declaracions de l'índex de referència són en cursiva. )

Valoració de Vanguard Dividend ETF ( Seleccionar Achievers de Dividends de NASDAQ als Estats Units )

• Un any: -2.02 ( -1, 98 )
• 10 anys: 11, 70 ( 11, 81 )

Fons d'ingressos de dividends per accions de fidelitat (FEQTX)

El Fons de Renda de Dividends per la Fidelitat Equitat és un fons mutualista de gestió activa que té per objectiu superar el rendiment de l’índex S&P 500. Utilitza el Russell 3000, un gran índex borsari, com a referent.

FEQTX inverteix normalment com a mínim el 80% dels seus actius en accions que ofereixen dividends i tenen potencial per a la seva apreciació a llarg termini. Al voltant del 85% de les seves participacions es troben en accions americanes, dirigides per Verizon, Wells Fargo i Chevron.

FEQTX té una proporció de despesa neta anual del 0, 62%.

Mitjanes rendibilitats anuals

A continuació, es mostren les rendibilitats de l'índex en comparació amb el seu punt de referència, el 27 de febrer de 2019. ( Les declaracions de l'índex de referència són en cursiva. )

Fons d'ingressos per dividends de capital fidelitat ( Russell 3000 )

• Un any: -9, 74% (- 8, 58% )
• 10 anys: 10, 25 ( 11, 12% )

Accions per a inversors del fons de renda variable d’avantguarda (VEIPX)

El Fons d’ingressos d’equivocació d’avantguarda inverteix fonamentalment en accions de capital mitjà i gran subvalorat que paguen nivells superiors a la mitjana d’ingressos de dividends respecte dels seus competidors. Inverteix principalment en títols de renda variable dels Estats Units i destina només el 9, 1% de la seva cartera a títols estrangers. La barreja actual és important en l'àmbit sanitari, financer i bàsic dels consumidors. La seva participació més gran es troba en les existències de JP Morgan Chase, Johnson & Johnson i Verizon.

VEIPX cobra una ràtio neta anual de despeses del 0, 27%.

Mitjanes rendibilitats anuals

A continuació, es mostren les rendibilitats de l'índex en comparació amb el seu punt de referència, el 27 de febrer de 2019. ( Les declaracions de l'índex de referència són en cursiva. )

Fons de renda d’ equivocació d’avantguarda ( índex de renda variable replicada )

• Un any: -5, 72 (- 5, 85% )
• 10 anys: 12, 17 ( 10, 51% )

Fons Estratègic de Dividend i Ingressos de Fidelitat (FSDIX)

El Fons Estratègic de Dividend i Ingressos Fidelitat és un fons gestionat activament que busca empreses sòlides que paguen dividends però afegeix una dosi de bons a la seva combinació. Al voltant del 70% del seu actiu total es troba en accions comunes, però destina fins a un 20% a bons corporatius. Fins ara, la seva participació més gran es troba en el sector immobiliari, el consumidor i l’assistència sanitària.

FSDIX cobra una ràtio de despeses del 0, 71%.

Mitjanes rendibilitats anuals

A continuació, es mostren les rendibilitats de l'índex en comparació amb el seu punt de referència, el 27 de febrer de 2019. ( Les declaracions de l'índex de referència són en cursiva. )

Fons Estratègic de Dividend i Ingressos de Fidelitat ( Índex Estratègic de Dividend i Ingressos Composits de Fidelitat )

• Un any: -4, 49% ( -2, 47% )
• 10 anys: 11, 88% ( 11, 79% )