5 coses a tenir en compte abans de convertir-vos en executor de propietats

Acceptar ser l’executor d’una finca (també coneguda com a representant personal) és una decisió més gran del que la majoria s’adona. És important tenir en compte la responsabilitat de la posició abans d’acordar-se a assumir el paper.

A continuació, es detallen cinc coses que hauríeu de saber abans d’iniciar la sessió.

1. La complexitat de la finca

El fet d’assumir el rol d’executor no és simplement una qüestió de llegir la voluntat i utilitzar-lo com un conjunt d’instruccions per regalar la riquesa d’algú. Un executor passa essencialment pel testador (la persona que va escriure el testament) i veu tots els arranjaments finals financers i d’una altra manera.

Compres per emportar

• Tot i que és un honor ser seleccionat com a marmessor, executar testament requereix més treball del que podríeu pensar.
• Assegureu-vos de poder gestionar tot el que hi ha abans d’acceptar la responsabilitat.
• Tingueu en compte la complexitat de la finca, tant si teniu temps per dedicar-vos a les responsabilitats immediates exigides, com la multitud de deures que es desenvolupen en el moment de la defunció del testador.

En general, com més gran sigui la finca (ja sigui en termes de propietat, possessions, béns o nombre de beneficiaris), més difícil i més temps serà la seva dispersió. Per exemple, una casa, diversos comptes bancaris, una cartera d’accions i possessions, tindran diferents passos per dispersar i liquidar els obstacles com la fiscalitat. És per això que les persones de gran valor net solen utilitzar professionals tant per configurar un pla immobiliari, com per ajudar-lo a executar-lo quan el transmetin.

Dit això, fins i tot les petites finques amb pocs beneficiaris poden arribar a ser problemàtiques si una sola persona contesta la voluntat o s’inclina d’altra manera a llançar una clau. La millor manera de valorar com de difícil serà la feina és demanar que vegi una còpia de la voluntat actual, o un esborrany del testament si es troba en obres.

Si hi ha banderes vermelles evidents: distribucions desiguals per als nens, fideïcomissaris o anualitats per desvincular o qualsevol altra cosa amb la qual se senti incòmode, potser convindrà que es faci càrrec de la responsabilitat.

2. El compromís del temps

El fet de ser executor requereix temps i energia i requereix molta atenció als detalls. De fet, es tracta gairebé només dels detalls.

És molt millor rebutjar l’honor de convertir-se en executor d’una finca per les raons correctes (la incapacitat de fer la feina correctament) que assumir-la pels equivocats (sentit de l’obligació).

Abans d’acceptar executar testament, heu d’estar segurs que teniu temps per fer la feina. Si teniu una vida professional ocupada o molts compromisos familiars, pot ser difícil deixar de banda el temps per ser executor.

És important prendre la decisió en funció de la vostra situació actual. Mentre el testador estigui viu, es pot afegir o eliminar com a marmessor de la finca. També podeu sol·licitar ajuda co-executora o professional. Tanmateix, no podreu nomenar a algú més si sabeu que no teniu el temps després de morir el testador.

Per tant, és important revisar la vostra decisió de servir com a marmessor cada vegada que la seva situació canvia significativament (et cases, tens fills, envelleixes, etc.). És natural que un testador canviï executors al llarg de tota la vida.

3. Responsabilitats immediates

Hi ha qui accepta ser un marmessor pensant que passarà uns anys abans de fer cap treball. Tanmateix, fer la feina adequadament significa anar a treballar immediatament. En paraules de Jim Morrison, "El futur és incert i el final sempre és a prop", de manera que acceptar ser marmessor significa que es pot demanar la seva responsabilitat legal en qualsevol moment.

Per estar preparat, heu de:

• Assegureu-vos que el testador conserva una llista d’actius i deutes, inclosos comptes bancaris, comptes d’inversió, pòlisses d’assegurances, béns immobles, etc.
• Saber on es manté la voluntat original i la llista d’actius i com accedir-hi.
• Conegui els noms i les dades de contacte dels advocats o agents nomenats pel testador i quina és la seva funció.
• Discutiu els desitjos del testador quant a un servei de funeral o memorial, incloses instruccions per a l'enterrament o la cremació.
• Discutiu la voluntat amb el testador i, si és possible, amb els beneficiaris per tal de minimitzar els problemes en el futur.
• Teniu una còpia de tots aquests documents.

Un cop més, és important que tingueu temps per recollir aquesta informació el més aviat possible després d’haver acceptat ser l’executor.

4. Deures després que el testador es mori

Per descomptat, el treball real s’inicia quan el testador mor. És aleshores quan l’executor és demanat arranjaments funeraris, localització i presentació del testament, rescindir la prova, gestionar béns, liquidar deutes, presentar declaracions d’impostos, establir i gestionar qualsevol fideïcomís, respondre a les impugnacions legals, etc. En realitat, ser executor és simplement dur a terme els detalls de la voluntat i complir els requisits legals.

És fàcil sempre que estiguis organitzat i orientat al detall. Encara que no estigui orientat al detall, la finca pagarà costos raonables per ajuda professional. Dit això, encara haureu de participar en totes les fases.

5. Com seran pagats

Cada estat té lleis que determinen com es paga un executor. Pot ser per hora, com a tarifa fixa o com a percentatge de la finca. De vegades, la taxa és determinada pel jutge judicial probatori. A més de la quota regular, pot haver-hi una "taxa extraordinària" si es tracta d'una quantitat de treball inusual, per exemple, la venda de béns personals o la gestió de litigis en nom de la finca. Es pot declarar al testador la voluntat de què volen que s'exerceixi l'executor i que pot anul·lar la legislació aplicable de l'estat. Els marmessors també tenen dret a una indemnització per les despeses realitzades mentre exerceixen les seves responsabilitats.

El pagament es realitza des de la finca un cop es paguen totes les factures, però abans que els diners es destinin als beneficiaris. Si el fet de ser executor és probable que tingui una part important del vostre temps i que tingui la possibilitat de fer el vostre treball habitual, és especialment important tenir una idea de com se us compensarà. Els marmessors també poden rebutjar les indemnitzacions, per exemple, si feu aquesta tasca per a un membre de la vostra família i voleu que tot el saldo de la finca es dirigeixi als beneficiaris.

La línia de fons

És un honor ser seleccionat com a marmessor. Significa que el testador confia en tu per dur a terme els seus desitjos finals i per veure el seu llegat. Tanmateix, només sabeu si esteu en qüestió d’un determinat patrimoni, per la qual cosa és important que dimensioneu amb exactitud la tasca i la vostra situació personal abans de comprometre-vos a fer-ho.

Recordeu que sempre hi ha altres opcions. El testador sempre pot trobar una altra persona o assignar múltiples executors o agents que cadascun s’especialitza en una àrea determinada.