Corredor o comerciant: quina carrera és adequada per a vostè?

Tens problemes per decidir una carrera com a comerciant o corredor de borsa de Wall Street? Ambdues consisteixen en comprar i vendre valors, però la naturalesa de cadascun varia molt. I aquestes variacions poden marcar la diferència per determinar quina carrera s’adaptarà millor.

En aquest article, analitzarem aquestes diferències, i també com fer de comerciant o de corredor.

Broker o comerciant: quina carrera és adequada per a vostè?

Què fan els corredors i els comerciants?

Si bé tant corredors com operadors cotitzen en valors, els corredors també són agents de vendes, que actuen o bé per compte propi o per a una empresa de valors o de corredoria. Són els responsables d’obtenir i mantenir una llista de clients individuals habituals, també coneguts com a clients minoristes i / o clients institucionals. Els comerciants, en canvi, acostumen a treballar per a una gran empresa de gestió d’inversions, una borsa o un banc i compren i venen valors en nom dels actius gestionats per aquesta empresa.

Compra i venda

Els corredors tenen contacte directe amb els clients. Compren i venen valors en funció dels desitjos d'aquests clients. Alguns poden fins i tot actuar com a planificadors financers per als seus clients, configurant un pla de jubilació, tractant la diversificació de la cartera i assessorant sobre inversions d'assegurances o immobles si la seva empresa ofereix aquests serveis financers i de gestió de riquesa. Es tracten de renda variable i bons, a més de fons mutuals, ETFs i altres productes minoristes, així com opcions per a clients més sofisticats.

Els comerciants solen comprar o vendre valors en funció dels desitjos d’un gestor de cartera en una empresa d’inversions. Es pot assignar a un comerciant determinats comptes i tenir l’encàrrec de crear una estratègia d’inversió que s’adapti millor a aquell client. Els comerciants treballen en diferents mercats (accions, deutes, derivats, matèries primeres i divises entre d’altres) i poden especialitzar-se en un tipus d’inversió o classe d’actius.

Un corredor sol passar una gran quantitat de temps mantenint al client informat de les variacions dels preus de les accions. A més, els corredors passen una bona part dels dies buscant ampliar les seves bases de clients. Això ho fan trucant fredament a clients potencials i mostrant els seus antecedents i habilitats, o celebrant seminaris públics sobre diversos temes d’inversió.

Recerca

Tant els corredors com els comerciants estudien la investigació d’analistes per fer recomanacions a clients o gestors de cartera per comprar o vendre valors. Tot i això, els comerciants sovint també fan la seva pròpia investigació i anàlisi. Tot i l’antic estereotip d’ofertes i comandes de crits individuals en un pis comercial, la majoria dels comerciants ara passen el temps al telèfon o davant de les pantalles d’ordinadors, analitzant gràfics de rendiment i polint les seves estratègies de negociació, ja que sovint es fan beneficis. el temps

No us equivoqueu, però, els corredors i els comerciants acostumen a tenir nivells energètics elevats. Normalment són capaços de realitzar multitasca i poden fer front a un entorn ràpid i d’alta pressió, sobretot, entre les 9:30 i les 16 hores, quan els mercats estan oberts.

Convertir-se en comerciant de Wall Street

Ara que us hem donat una visió general, ha arribat el moment de fixar-nos més concretament en què consisteix en convertir-vos en comerciant de Wall Street. ("Wall Street" s'utilitza en el sentit figurat de la indústria dels serveis financers. En l'era digital, els comerciants poden i fan, treballen des de qualsevol lloc). Tot i que ens centrarem en la professió de comerç, el camí cap a convertir-se en agent de comerç. formació i educació: és el mateix.

Educació

Els comerciants tornaven a ser d'una raça autodidacta. Avui en dia, la titulació universitària de quatre anys és un requisit bàsic, si més no, si voleu treballar per a una institució o empresa financera respectable. La majoria dels comerciants tenen titulacions en matemàtiques (sobretot comptabilitat), finances, banca, economia o negocis. No és que els tipus d’arts liberals no puguin tenir carreres d’èxit com a comerciants: qualsevol camp que fomenta la investigació i el pensament analític desenvolupa habilitats útils. Però no us equivoqueu, les qüestions relacionades amb la reducció de números, les finances i els negocis són una part important de la professió, així que cal estar còmode amb elles.

Alguns aspirants fins i tot passen a obtenir un MBA on s’assabenten de negocis, anàlisis, microeconomia i planificació empresarial. Altres cursen un Màster en Ciències en Finances. Aquesta ruta proporciona oportunitats per conèixer informació informàtica financera, conceptes financers avançats, inversió global, gestió de riscos, així com instruments de renda fixa com bons i factures T.

Sigui quina sigui la major importància, haureu d’aprendre tot el que pugueu sobre els mercats financers. Teniu un costum habitual de veure els canals financers o llegir publicacions empresarials com "The Wall Street Journal" o llocs com aquest.

Tot i que alguns salten just després de la universitat, no és rar que els comerciants tinguin algun altre tipus d’experiència laboral abans d’entrar al camp. Poden treballar al departament de finances d'una empresa. Això és encara més veritat dels corredors: ja que, gràcies a l’elevat nivell d’interacció dels clients, es valora molt qualsevol experiència de venda prèvia.

Començant

La manera més senzilla d’accedir a un escriptori d’empresa de Wall Street, el departament on tenen lloc transaccions de valors, és sol·licitar-se a un banc d’inversions o intermediació. Comenceu amb una posició d’entrada com a assistent d’un analista de borsa o comerciant i aprengueu tot el que podeu. Moltes empreses financeres ofereixen pràctiques, algunes remunerades, algunes no - i programes de formació durant tot l'any per als tipus de formació universitària, especialment per als que hi ha una pista per obtenir la seva llicència de comerç.

Requisits: Exàmens i llicències

A menys que només vulgui comerciar per si mateix, ser comerciant o corredor requereix que obtingueu una llicència de la Autoritat Reguladora de la Indústria Financera (FINRA) per executar comandes. I per obtenir una llicència, heu de fer algunes de les proves de FINRA.

Per ser comerciant, heu de superar l'examen de representants de comerciants de valors amb una puntuació d'almenys el 70%. Aquest examen es coneix col·loquialment com a examen de sèrie 57. A l’1 d’octubre de 2018, l’examen té una durada de 105 minuts i consta de 50 preguntes. Cobreix l'activitat comercial i el manteniment de llibres i registres, informes i liquidacions comercials i liquidació.

Per ser broker, haureu d’aconseguir un 72% o superior a l’examen representatiu registrat de valors generals, més conegut com a examen de sèrie 7. Es tracta d’un examen de 225 minuts, de 125 preguntes, que prova els fonaments bàsics dels productes d’inversió i inversió, així com les normes i regulacions de la Comissió de Valors i Valors (SEC). Molts comerciants també fan aquest examen.

A més de les sèries 7 i 57, molts estats requereixen un candidat per aprovar l'examen de dret estatal d'agents de valors uniformes, conegut habitualment com a examen 63 de sèries. L’examen Sèrie 63 també posa a prova diversos aspectes del mercat de valors. Quan una persona té una llicència de FINRA, és membre de la borsa i té la capacitat de comprar o vendre accions i altres valors.

A l'octubre del 2018 hi ha hagut alguns canvis per a les proves de sèries. L'examen de Securities Industry Essentials Industry (SIE) va substituir porcions superposades del 7, el 57 i altres exàmens de sèries. Aleshores, els candidats faran un examen addicional més petit relacionat amb el camp específic que esperen. Les reformes també faran que el procés d’examen sigui més democràtic. Actualment, heu de contractar o "patrocinar" una empresa registrada en FINRA per realitzar una de les proves. El patrocini és sovint una part dels programes de formació de les empreses financeres i la contractació està condicionada a un candidat que obtingui la llicència, semblant a la forma en què els despatxos d'advocats participen graduats que cursen l'examen d'advocats. El SIE elimina aquest requisit, tot i que encara haureu d’associar-vos a una empresa de membres FINRA per fer els exàmens més importants.

Sobre l'escriptori i el pis

Teniu dos anys després de passar un examen per registrar-vos a FINRA per obtenir la vostra llicència. Abans d’atorgar-lo, necessitareu una revisió de fons, tant penal com financera, d’una targeta d’empremtes dactilars i haureu de registrar-vos a la SEC.

Després de passar l'examen i obtenir una llicència, podeu sol·licitar ser traslladat a qualsevol centre de negocis vacant. Aquí, aprendràs a desenvolupar estratègies de negociació, dirigir execucions comercials i realitzar operacions en nom del banc d’inversions o clients de la firma. A la taula de negocis, també teniu l'oportunitat d'estudiar les empreses a prop mentre feu una idea dels mercats. Gradualment identificareu un nínxol per si mateix, ja sigui en contractes futurs o en accions o instruments de deute.

Tot i això, abans d’iniciar assignacions en un pis de negociació real, l’FBI ha de fer una prova. Com que els operadors de Wall Street tracten qüestions financeres delicades com els títols del govern, el gabinet comprova si teniu un passat penal. Això passa perquè si es filtra informació, pot provocar danys les especulacions del mercat i l’espionatge econòmic.

Direcció de carrera

Hi ha una gran varietat de trajectòries professionals que pot assumir un agent de borsa una vegada que hagi obtingut experiència. Aquí teniu algunes opcions:

• Assessor financer: Els assessors proporcionen assessorament financer als seus clients i els recomanen inversions i instruments financers perquè puguin assolir els seus objectius.
• Analista financer: analitzen i estudien les tendències i dades, ja que proporcionen serveis d'assessorament a altres, principalment a organitzacions.
• Banca d’inversions: Aquests banquers actuen com a intermediaris entre negocis i inversors. Les empreses augmenten capital venent valors, mentre que els inversors compren valors per obtenir un benefici. Els banquers d'inversió proporcionen serveis d'assessorament a les empreses i els ajuden a recaptar el capital que necessiten.

Sou

Si bé la il·lusió d’estar en un pis comercial o afrontar les grans apostes del món financer pot ser fascinant, no oblidem una faceta important d’aquesta carrera: el sou.

D’acord amb la Oficina d’Estadístiques del Treball (BLS) dels Estats Units, el salari mitjà anual per a agents de vendes financeres, de matèries primeres i financeres a maig de 2017 era de 63.780 dòlars. El BLS no separa els comerciants i els corredors, sinó que generalitza la categoria tal com s'ha indicat anteriorment. Les perspectives per a la indústria són positives: es preveu que el creixement de l'ocupació entre el 2016 i el 2026 serà aproximadament del 6%, a mesura que la demanda de serveis financers, la banca d'inversions i la planificació de jubilacions creixen.

La línia de fons

La gent vol convertir-se en comerciant per diverses raons. Els diners són fonamentals, però la passió i la fascinació per les finances i els moviments dels fons d’inversió també són claus. Si també us agrada tractar amb persones, potser preferiu la vida d’un agent. Qualsevol que prefereixi, prepareu-vos per prosperar en un lloc de treball ràpid, perquè els diners mai dormen.