Certificacions de planificació immobiliària

La planificació de béns immobles inclou un conjunt de serveis d'assessorament legal, financer i comptable proporcionats per ajudar els clients a transferir els seus actius a hereus de manera eficient i tributària. Hi ha diverses certificacions de planificació patrimonial disponibles per a professionals de finances, comptabilitat i jurídics amb experiència rellevant. Els candidats han de complir primer un nivell mínim de requisits.

Si teniu en compte una carrera en planificació immobiliària o si voleu contractar un planificador immobiliari, a continuació us oferirem una visió general de les certificacions específiques associades al paper i al que cadascú requereix i proporciona.

Compres per emportar

• Per convertir-se en planificador immobiliari cal tenir coneixements financers, fiscals i comptables.
• Els planificadors immobiliaris solen tenir títols i certificacions de dret, comptabilitat i / o finances.
• Els certificats comuns que poden tenir els planificadors immobiliaris poden incloure Chartered Trust and Estate Planner (CTEP), Accredited Estate Planner (AEP) i Certified Trust and Financial Adviser (CFTA).

Paper dels Planificadors Immobiliaris

Els planificadors immobiliaris treballen habitualment amb inversors individuals, oficines familiars, propietaris d’empreses i persones amb un valor net superior. El paper d’un planificador immobiliari és complex i inclou moltes parts mòbils.

Un planificador immobiliari treballa amb els clients per formular i implementar una estratègia de planificació fiscal per passar eficientment els seus actius, segons els seus desitjos, als hereus i altres beneficiaris. Altres aspectes de la planificació immobiliària van des de rebre contribucions benèfiques fins a l'elecció de l'assegurança de vida.

Alguns principals proveïdors de planificació immobiliària integren la seva pràctica amb serveis d'assessorament financer i de gestió de riquesa. Els administradors de riquesa, els administradors de confiança i els administradors de confiança, els oficials d’inversions, els advocats, els comptables i els planificadors financers podrien tenir un interès a buscar certificacions.

Educació i experiència

La majoria dels planificadors immobiliaris tenen títols i certificacions de dret, comptabilitat i / o finançament i per una bona raó. La planificació patrimonial és un laberint complicat de les lleis federals i estatals, les resolucions IRS i les interpretacions judicials. Totes aquestes afecten la forma en què es tracten els actius i els ingressos amb finalitats fiscals basats en una àmplia gamma de tipus de transaccions, transferències, esdeveniments desencadenants, perfils individuals (edat, solters o casats, etc.) i entitats. La creació i la gestió d’aquestes transaccions requereix entendre els deures i responsabilitats fiduciaries.

Les lleis en constant transformació, així com el clima polític i judicial, fan que la planificació immobiliària sigui un camp altament dinàmic en què els assessors realitzin transaccions d’enginyeria que hagin de mantenir l’aigua amb les autoritats. Algunes pràctiques i coneixements poden tenir una vida útil curta. A més de diverses titulacions financeres avançades, títols de dret, i certificacions —un MBA, MPA, JD, CPA i CFA—, la naturalesa específica, complexa i que canvia constantment del camp, ajuda les certificacions especials. Tenir-los també proporciona credibilitat als planificadors immobiliaris, cosa que ajuda a fer créixer el seu negoci.

L’obtenció d’una certificació de planificació immobiliària requereix normalment cursos de formació sobre ètica, planificació financera, llei fiscal, compliment i entorn regulador.

Certificacions de planificació immobiliària

A continuació, es mostren les certificacions més habituals que pot tenir un planificador immobiliari.

Planificada per a la confiança i la propietat immobiliària (CTEP)

L’Acadèmia Global de Finances i Gestió és l’organisme de certificació de la designació CTEP, que fa èmfasi en professionals que atenen clients de gran valor net. El guanyar un CTEP requereix almenys tres anys d’experiència en planificació patrimonial o trusts. Addicionalment, els candidats han de tenir:

• Llicenciat o graduat en finances, impostos, comptabilitat, serveis financers, dret o MBA, MS, doctorat o JD d'una escola o organització acreditada.
• Cinc o més cursos homologats i relacionats.
• Un curs de formació de certificació.
• Requisits anuals d’educació continuada, que varia.

Planificador immobiliari acreditat (AEP)

La designació d'AEP és adjudicada per l'Associació Nacional de Planificadors i Consells Immobiliaris. Els candidats han de:

• Tingueu la llicència per exercir la llei com a advocat, per exercir com a CPA o actualment sigueu designats com a Chartered Life Underwriter (CLU), Chartered Financial Consultant (ChFC), Certified Financial Planner (CFP) o Certified Trust and Financial Adviser's (CTFA) ), entre altres.
• Participar en activitats de planificació de béns immobles com a advocat, comptador, professional d’assegurances de vida, planificador financer o oficial de confiança.
• Teniu un mínim de cinc anys d'experiència en activitats de planificació i planificació d'immobles.
• Tenir un mínim de 30 hores d’educació continuada durant els 24 mesos anteriors, de les quals almenys 15 hores s’han d’haver estat en planificació de béns.
• Els que tinguin menys de 15 anys d’experiència en planificació immobiliària han de realitzar dos cursos de postgrau a través de The American College.

Assessor financer i financer certificat (CTFA)

El CFTA és atorgat per l’American Bankers Association. Els requisits inclouen:

• Un mínim de tres anys d’experiència en la gestió de la riquesa i la realització d’un programa aprovat de formació en gestió de riquesa.
• Una carta de recomanació.
• Una declaració d’ètica.
• La superació d’un examen.

Per mantenir la designació, es necessiten 45 crèdits de formació continuada cada tres anys.

Certificacions d'assessorament relacionades amb la gestió de riquesa

També hi ha diverses certificacions relacionades amb la planificació immobiliària que poden ser útils. Això inclou:

• Chartered Wealth Manager
• Gestor d'actius noliejat
• Gestor de cartera agregat
• Oficial agregat de compliment

La línia de fons

Fer de planificador immobiliari pot ser difícil i requereix experiència i una àmplia gamma de coneixements, inclosos dret, comptabilitat i finances. Obtenir una certificació de planificació immobiliària millora les habilitats i la credibilitat d’un planificador immobiliari.