Fons diversificat
Un fons diversificat és un fons d'inversió que es diversifica àmpliament en diversos sectors de mercat o regions geogràfiques. Posseeix diversos títols, sovint en diverses classes d’actius. La seva àmplia diversificació del mercat ajuda a evitar que els esdeveniments idiosincràtics d'una zona afectin a tota una cartera.
Els fons índex són exemples principals de fons diversificats, tot i que els fons diversificats no han de fer un seguiment d’un índex i poden ser gestionats activament.
Compres per emportar
- Els fons diversificats es refereixen àmpliament a inversions agrupades que generen carteres a diverses classes d’actius, regions i / o sectors de la indústria.
- La diversificació és una estratègia d’inversió clau per reduir el risc sistemàtic en una cartera mantenint els nivells de rendibilitat esperats.
- Els fons diversificats poden variar des de fons indexats passius que repliquen índexs amplis fins a fons gestionats activament que inverteixen de forma àmplia.
Els fonaments bàsics dels fons diversificats
Els fons diversificats pretenen principalment mitigar el risc idiosincràtic o no sistemàtic invertint en una àmplia gamma de valors a diversos sectors de mercat o regions geogràfiques. Un fons diversificat contrasta amb els fons especialitzats o centrats, com els fons del sector, que se centren en les existències de sectors específics com la biotecnologia, la indústria farmacèutica o els serveis públics. Els fons diversificats també poden optar per gestionar estocs en diversos països. Un fons multi-regional invertint també en diversos sectors seria un dels fons més diversificats del mercat.
Els fons diversificats també poden invertir en diverses classes d’actius per ajudar a estendre riscos encara més. Amb una cartera de diverses classes d’actius, els directius també poden buscar l’optimització de rendiments.
En general, els fons diversificats tenen en compte tant els riscos sistemàtics com els sistemàtics. Busquen mitigar aquests riscos mitjançant la seva àmplia diversificació. Com que els riscos no sistemàtics són sovint específics del sector, es poden pal·liar la inversió multisectorial. Els fons àmpliament diversificats entre regions poden també ser capaços de gestionar contra alguns riscos sistemàtics del mercat centrats en un país determinat.
Els inversors poden triar fons diversificats per algunes raons. Els inversors conservadors poden buscar fons diversificats perquè ofereixen un menor risc de pèrdues concentrades. Sovint els fons diversificats també s’optimitzen per aconseguir un equilibri que proporcioni als inversors el major rendiment del seu risc.
Inversió diversificada de fons
Generalment, tots els fons ofereixen diversificació invertint en una àmplia gamma de valors. Els fons d’inversió en general ajudaran als inversors a diversificar els riscos idiosincràtics que poden afectar una seguretat o un grup de valors d’un sector específic. Quan es busqui fons diversificats, és possible que l’inversor tingui en compte de prop els tipus de riscos que es volen mitigar.
Fons índex
Els fons d'índexs de gran mercat poden constituir un tipus de fons diversificat, que ofereix baixos costos amb una diversificació àmplia del mercat. El Fons de l’Índex Wilshire 5000 (WFIVX), per exemple, busca fer un seguiment de la rendibilitat i de la retenció de l’índex Wilshire 5000. L'índex Wilshire 5000 representa tot el mercat d'inversió de renda variable dels Estats Units. Per tant, els inversors tenen exposició a tota la gamma de sectors i capitalitzacions del mercat nord-americà. No obstant això, estarà sotmès al risc sistemàtic general del mercat que afecti les empreses nord-americanes en general.
Un fons d'índex diversificat globalment pot oferir mitigació de riscos no sistemàtics i alguns riscos sistemàtics associats als mercats de països diferents. El Fons Vanguard Total World Index és un exemple. El Fons pretén fer el seguiment de les participacions i el rendiment de l’Índex Global All Cap de FTSE. Inclou estocs de mercats desenvolupats i emergents a tots els sectors i capitalitzacions del mercat.
Fons gestionats activament
Vanguard i JPMorgan ofereixen alguns dels fons més diversificats de la indústria gestionats activament.
Fons d’equitat diversificada d’avantguarda: El Fons d’acció diversificada d’avantguarda inverteix en vuit fons borsaris nord-americans gestionats activament per a la diversificació. Amb els fons subjacents, Vanguard Diversified Equity Fund pretén oferir diversificació a nivell de creixement, valor i capitalització. El principal fons subjacent del Fons és el Vanguard Growth and Income Fund.
Fons diversificat JPMorgan: El fons diversificat JPMorgan inverteix en una cartera diversificada d’inversions de renda variable i renda fixa. El fons inverteix tant en fons subjacents com en accions individuals.
Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.