Mitjana de costos amb dòlar (DCA)

Què és la mitjana del cost del dòlar (DCA)?

La mitjana de costos amb dòlar (DCA) és una estratègia d’inversió en què un inversor divideix l’import total a invertir entre compres periòdiques d’un actiu objectiu per tal de reduir l’impacte de la volatilitat sobre la compra global. Les compres es produeixen independentment del preu de l’actiu i a intervals regulars; de fet, aquesta estratègia elimina bona part del treball detallat d'intentar cronometrar el mercat per tal de fer compres de renda variable als millors preus. La mitjana de costos amb dòlar també es coneix com el pla del dòlar constant.

1:18

Mitjana de cost del dòlar

Comprensió de la mitjana del cost del dòlar

La mitjana de costos amb dòlar és una eina que un inversor pot utilitzar per generar estalvis i riqueses durant un llarg període. També és una manera per a un inversor de neutralitzar la volatilitat a curt termini en el mercat d’equacions més ampli. Un exemple perfecte de mitjana de costos en dòlars és el seu ús en plans 401 (k), en què es fan compres regulars independentment del preu de qualsevol patrimoni determinat dins del compte.

En un pla 401 (k), un empleat pot seleccionar una quantitat predeterminada del seu salari que desitgi invertir en un menú de fons mutu o índex. Quan un empleat rep la seva paga, l'import que l'empleat ha triat per contribuir als 401 (k) s'inverteix en les seves opcions d'inversió.

La mitjana de costos amb dòlar també es pot utilitzar fora dels plans de 401 (k), com ara comptes de fons mutu o índex. A més, molts plans de reinversió de dividends permeten als inversors obtenir un cost de dòlar mitjà aportant regularment aportacions.

Compres per emportar

• La mitjana de la despesa en dòlar es refereix a la pràctica de dividir una inversió del patrimoni net en múltiples inversions més petites de quantitats iguals, repartides en intervals regulars.
• L’objectiu de la mitjana de costos en dòlars és reduir l’impacte global de la volatilitat sobre el preu de l’actiu objectiu; ja que el preu varia probablement cada vegada que es faci una de les inversions periòdiques, la inversió no està tan altament sotmesa a volatilitat.
• La mitjana de la despesa en dòlar té com a objectiu evitar cometre l’error d’efectuar una inversió de suma forçosa poc cronometrada respecte als preus d’actius.

Exemple real de promedio de costos amb dòlar

Joe treballa a ABC Corp. i té un pla de 401 (k). Rep un salari de 1.000 dòlars cada dues setmanes. Joe decideix assignar el 10% o 100 dòlars de la seva paga al pla del seu empleador. Opta per contribuir amb el 50% de la seva assignació a un fons mutu de gran capital i el 50% a un índex S&P 500. Cada dues setmanes, el 10%, o 100 dòlars, de la paga abans de l’impost de Joe comprarà 50 dòlars per valor de cadascun d’aquests dos fons, independentment del preu del fons.

La taula següent mostra la meitat de les aportacions de 100 dòlars de Joe al fons d'índex S&P 500 en deu períodes de pagament. Al llarg de deu comptes de pagament, Joe invertia un total de 500 dòlars o 50 dòlars per setmana. Tot i això, a causa que el preu del fons va augmentar i va disminuir durant diverses setmanes, el preu mitjà de Joe va arribar a 10, 48 dòlars. La mitjana era superior a la seva compra inicial, però era inferior als preus més alts del fons. Això va permetre a Joe aprofitar les fluctuacions del mercat a mesura que el fons índex augmentava i disminuïa el seu valor.

Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.

Termes relacionats

The Your SIP DRIP "> Un pla d’inversió sistemàtic consisteix a invertir una suma consistent de diners en una inversió de manera regular per aprofitar la mitjana de costos en dòlars. Més Valor Mitjà de Valor La mitjana de valor és una estratègia d’inversió que funciona com la mitjana de cost del dòlar, difereix en el seu enfocament per l’import de cada contribució mensual més Pla d’acumulació voluntària Un pla d’acumulació voluntària és una manera que els accionistes puguin construir una posició més gran en un fons mutu amb més temps. o el compromís de capital per fer un esforç amb l'expectativa de generar un ingrés o benefici. Més volum de negocis de facturació de cartera es refereix al ritme al qual es substitueixen els títols dins d'un fons. els empleats opten per guardar una part de cada xec en un compte d'inversió