Categoria de fons
Una categoria de fons és una manera de diferenciar els fons mutuals segons els seus objectius d'inversió i les seves principals característiques d'inversió. Aquesta categorització permet als inversors repartir els seus diners en una combinació de fons amb diverses característiques de risc i rendibilitat.
Categoria de fons desglossament
Les categories de fons es poden estructurar de diverses maneres en funció de l'objectiu d'inversió d'un fons. Els inversors individuals i professionals poden utilitzar diferents variacions de les categories de fons per crear carteres.
Fons de fons gestionat professionalment
Un fons de fons gestionat professionalment és un exemple principal de com els gestors de cartera poden construir una cartera de fons mitjançant diferents categories de fons. Els inversors sovint trobaran l’ús de fons de fons que s’estructuren en assignació d’actius o carteres de fons mutu equilibrats. Aquestes carteres busquen utilitzar fons de diferents categories de fons per assolir l'objectiu d'assignació d'actius objectiu.
El Fons de creixement d’optimització de la cartera de fons de Pacífic proporciona un exemple. Aquest fons destina de manera agressiva a accions de creixement, però també té una part de la cartera en valors de deute. La seva estratègia d’assignació d’actius preveu del 70% al 85% de la cartera en capital amb un 15% al 30% en deute. Els fons representen participacions a la cartera en diferents categories de fons. La seva principal assignació de renda variable és el Fons de Valor de Gran Cap de Pacífics. La seva principal assignació de deutes és el Fons de bons gestionats pels fons del Pacífic. El 2017, el Fons va reportar un retorn del 16, 34%.
Inversió de fons per a inversors minoristes
Els inversors minoristes poden triar fons per a les seves carteres mitjançant diferents estils d'inversió i objectius d'equilibri. Per crear una cartera completa de fons mutus, els inversors poden crear un perfil d’inversió on es detallin els seus interessos, objectius, toleràncies al risc i objectius inversors. Sovint, es pot fer mitjançant un compte d'embolcall. Tanmateix, els inversors també poden determinar individualment el seu perfil d’inversió per a una estratègia d’inversió personal.
A l’univers de les inversions, els inversors tenen un ventall d’opcions per categoria de fons. Les opcions d’inversió estàndard se centraran en assignacions d’actius dirigides, com ara accions i bons. Les categories d'objectius gestionats també són prevalents en el mercat i es basen en diversos estils i barreges d'inversió, cosa que permet als inversors invertir per un objectiu del segment de mercat molt conegut. Els fons objectius gestionats poden incloure estratègies basades en creixement, valor, ingressos, combinació d’assignació d’actius, entre d'altres.
Categories de fons actius orientats
En l’univers d’inversions, els inversors poden optar per invertir per categoria d’actius. Aquest tipus d'estratègia pot permetre a un inversor construir una cartera de fons definida exclusivament per les seves participacions. Això inclouria fons borsaris, bons i qualsevol altre tipus de fons que s'inverteixi fonamentalment en una classe d'actius individual. Amb els fons borsaris, les categories bàsiques es poden definir per la mida de les empreses en què inverteix el fons (cap gran, mitjà pla i petit plafons). Els fons d’obligacions es classifiquen principalment per la seva mitjana de venciments de cartera (llarg, intermedi i curt) i per la qualitat de crèdit (alta, mitjana i baixa). Els fons borsaris es poden utilitzar per a les porcions més agressives d’una cartera, mentre que els fons obligatoris s’utilitzen sovint per a dotacions més conservadores.
Categories gestionades per fons de l'objectiu
També existeix una àmplia gamma de categories de fons objectius gestionats. Fora de les categories tradicionals d’accions i bons, aquestes categories de fons poden tenir objectius més específics com ara valor, creixement i ingressos. Els fons híbrids, o d’assignació d’actius, també es poden considerar com a fons objectius gestionats. Aquestes categories de fons permeten a un inversor assolir objectius d’inversió més amplis o específics, així com objectius a curt i llarg termini.
Les categories de fons híbrids poden incloure fons de creixement conservadors, moderats o agressius amb diferents classes i assignacions d'actius. Els fons híbrids també poden englobar estratègies de data objectiu que ofereixen una cartera d’inversions diversificada a través de diverses assignacions d’actius que es desplacen amb el temps per assolir l’objectiu d’utilització de la data objectiu per a l’inversor.
Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.