Poder del fiscal: quan en necessiteu

Un procurador (POA) és un document legal en el qual el principal (vostè) designa una altra persona (anomenada agent o advocat en realitat) perquè actuï en nom seu per prendre decisions en qüestions especificades o en totes les qüestions. També es pot referir a l’individu designat per actuar d’aquesta manera.

Compres per emportar

• Un procurador (POA) és un document legal que dóna a un individu, anomenat agent o advocat, de fet, l’autoritat per prendre mesures en nom d’una altra persona, anomenada principal.
• L’agent pot tenir una autoritat àmplia o limitada per prendre decisions legals sobre la propietat, les finances o l’assistència sanitària del principal, segons els termes del POA.
• El POA s'utilitza sovint en el cas de malaltia o discapacitat del principal o quan el director haurà d'estar fora del país durant un llarg període de temps i no estarà disponible per a prendre decisions legals.
• Una persona pot establir un POA sempre que sigui notarial i presenciada, o amb l'ajut d'un advocat; es pot cancel·lar destruint el document antic i fer-ne un o informant a totes les parts que ja no és vàlid.

Com funciona el poder fiscal (POA)

Les circumstàncies especials poden provocar la necessitat de disposar de POA per a qualsevol persona major de 18 anys. Per exemple, el personal militar pot crear un POA abans de desplegar-se a l'estranger, deixant enrere les seves famílies, de manera que algú pugui actuar en nom seu si quedi incapacitat.

Però la incapacitat no és l'únic motiu pel qual pot necessitar un POA. Les persones més joves que viatgen molt poden establir un POA perquè algú pugui gestionar els seus assumptes, especialment si no té cònjuge per fer-ho en absència.

Tanmateix, el moment més habitual per establir un POA és quan algú, normalment en jubilació, és gent gran, o si una persona té una greu crisi de salut a llarg termini que no es pot navegar fàcilment.

"El procurador s'utilitza principalment com a dispositiu per garantir que les seves directives i decisions siguin del seu millor interès", diu Martha Kunkis, advocat de la ciutat de Nova York amb una pràctica centrada en béns immobles, voluntats i finques. "Sobretot si ja no podeu assolir aquests objectius sense assistència."

Si no es pot actuar en nom propi per incapacitat mental o física, es pot demanar a un agent que prengui decisions financeres per assegurar el seu benestar i cura. Aquests poden incloure el pagament de les factures, la venda d’actius per pagar les despeses mèdiques, així com la presa de mesures per a la planificació de Medicaid. Podeu detallar l’abast i l’abast de què voleu que el vostre agent faci la condició de procurador.

"L'autorització per a realitzar transaccions immobiliàries o bancàries, fer front a les prestacions de jubilació o govern, així com la facturació sanitària i altres qüestions, inclosos els interessos familiars, són les característiques més importants d'una POA", afegeix Kunkis. "Aquests poders i altres poden ser ampliats o limitats segons les necessitats i la intenció del director."

Configuració d'un POA

A continuació, es mostra el funcionament: seleccioneu algú de confiança per gestionar els vostres assumptes si i quan no ho podeu fer. Podríeu establir un POA que només es produeix quan ja no sou capaç de gestionar els vostres assumptes o que tingui efecte immediatament de manera que el vostre agent pugui actuar per vosaltres en cas que no tingueu. Per contra, el seu cònjuge no té automàticament el seu advocat sobre propietats que només són al vostre nom.

El poder definirà el que pot fer l'agent en nom seu i en quines circumstàncies. Alguns poders són limitats. Per exemple, el poder fiscal només pot fer que algú us representi en un tancament immobiliari en una ciutat distant. Tingueu en compte que, fins i tot quan un procurador general no conté un llenguatge tan limitat, normalment només funciona mentre la persona que transmet el poder, anomenada "principal", té plena capacitat.

Qualsevol pot constituir un apoderat. Una forma és trobar una plantilla en línia que compleixi els requisits de l’estat en què viviu i executar-la correctament (caldrà notaritzar-la i és possible que necessiteu testimonis). Tot i que tenint en compte les complexitats legals, pot ser prudent que un advocat redacti el seu POA, sobretot si teniu previst tenir un POA mèdic i regularment durador.

Per establir un procurador legalment vinculant, el director ha de tenir una capacitat mental suficient a l’hora d’elaborar el document. Això significa que ha d'entendre plenament la naturalesa i l'efecte del document.

Els POA poden ser cancel·lats o revocats en qualsevol moment simplement destruint el document original i preparant-ne un, o bé preparant un document de revocació formal que informa a tots els afectats que el POA ja no és un instrument vàlid. Un cop més, aquí és on pot ser útil un advocat.

Els tipus de POA inclouen convencionals, també coneguts com a poder limitat, duradors, que duren tota la vida a menys que l’anul·li, la molla, que només entra en joc per a esdeveniments concrets, i la medicina, també coneguda com a procurador durador per atenció sanitària.

Què passa si et falta un

Els POA no són només tranquil·litzadors; poden esdevenir els instruments que protegeixen els vostres interessos financers i reals, la vostra salut i fins i tot la vostra forma de morir. Si no teniu cap incapacitat i no teniu cap destinatari per agafar el volant, és probable que la vostra família es vegi obligada a endarrerir-se costantment i requereix molt de temps.

Però els directius han d’establir un POA per ells mateixos. Una família no pot "obtenir" un POA quan de sobte s’adonen que el Gran tio Albert no pot gestionar els seus assumptes. Si l’oncle Albert no tenia la previsió d’establir un POA, un tribunal haurà de nomenar un tutor o conservador. I quan un tribunal ho fa, ni l’oncle Albert ni la seva família tenen cap control sobre qui és designat. En alguns estats, el tutor ha de publicar una fiança i arxivar un inventari i una comptabilitat detallats dels béns rellevants de la persona. Tota la qüestió és més complicada, més costosa i més pública, quan no hi ha cap POA.

Les POA difereixen en funció de quan voleu que l’autoritat comenci i finalitzi, quina responsabilitat voleu donar al vostre agent i lleis a l’estat on viviu. No hi ha cap POA uniforme comuna a tots els estats. Els estats tenen diferents requisits per establir un procurador: l'estatut de Pennsilvània, per exemple, fa que la hipòtesi legal que un poder fiscal sigui durador (vegeu més avall). "Comproveu que la vostra durabilitat estigui expressament indicada o afegida al POA" a la vostra jurisdicció, diu Kunkis.

La utilització d’un procurador per obtenir el poder pot ajudar a garantir que s’ajusti als requisits estatals. Atès que es pot posar en dubte el poder de l'advocacia si un agent ha d'invocar-lo amb un banc o una empresa de serveis financers, haureu de preguntar a un advocat sobre experiència prèvia en l'elaboració d'aquests poders. Voleu seleccionar algú no només familiaritzat amb els requisits estatals, sinó també amb els problemes que puguin sorgir quan s’invoca un poder, de manera que l’advocat pot utilitzar un llenguatge que deixi clar tota l’amplitud de les responsabilitats que voleu transmetre.

Tipus de POA

Hi ha diversos tipus de POA, així com diversos graus de responsabilitat que podeu delegar.

Una POA convencional s’inicia quan es signa i continua vigent fins que no pugueu prendre decisions coherents mentalment. És important indicar exactament quina autoritat atorgueu al vostre agent. Podria ser una cosa molt específica, com donar el poder al seu advocat per signar una escriptura de venda a casa teva mentre esteu de viatge pel món. Anomenat "poder limitat d'advocats", pot ser força habitual en la vida quotidiana; és el que dóna als gestors de diners l'autoritat per comprar i vendre inversions per als IRAs dels seus clients, per exemple. O podeu especificar una gamma molt més àmplia de competències, com ara l’accés als vostres comptes bancaris (el que es coneix com a “poder general”).

Un POA durador s’inicia quan es signa, però es manté vigent durant tota la vida tret que inicieu la cancel·lació. Les paraules del document haurien d’especificar que la potència del vostre agent hauria de mantenir-se en vigor fins i tot si no s’incapacita. Els POA duradors són populars perquè l’agent pot gestionar els assumptes de manera fàcil i econòmica.

El POA que apareix només entra en joc només quan es produeix un esdeveniment específic, per exemple, la vostra incapacitació. S'ha de dissenyar amb molta cura el poder procurador per evitar problemes en la identificació exacta de l'acte desencadenant.

Una POA mèdica o un procurador durador per a les decisions de salut o el proxy d'assistència sanitària és tant un sistema de manteniment permanent com un PDA incipient. L'aspecte primaveral significa que el POA només té efecte si tenen lloc condicions específiques. Mentre el director sigui conscient i que tingui una ment i un cos sòlids, la POA mèdica no es produirà. Alguns PDAs mèdics estan escrits per finalitzar-se quan el principal es recuperi de la condició incapacitant. Podeu tenir diferents POA per a situacions diferents i nomenar diferents agents que també els mantinguin.

Una voluntat no és un POA

No espereu que la vostra voluntat serveixi com a substitut d’un poder fiscal. A designarà la distribució de la seva propietat després de la mort. Els POA donen suport a la presa de decisions financeres i / o relacionades amb la salut crítiques que voldríeu o que haureu de prendre si no podeu fer-les vosaltres mateixos.

Tanmateix, també podeu tenir voluntat de vida a més d’un POA sanitari. Una vida general abordarà qüestions i desitjos específics relacionats amb el tractament mèdic si teniu una malaltia terminal o morir (com per exemple fins a quin punt s’han d’utilitzar mesures de salvament). La voluntat viva no sempre tracta altres qüestions mèdiques importants, tanmateix, com si rebutges la diàlisi o una transfusió de sang. Aquests són els tipus de preocupacions que es poden articular directament en un poder durador per a les decisions de salut.

Qui hauria de tenir la vostra POA?

Els riscos de nomenar algú al vostre agent o advocat mitjançant un POA són evidents. Ha de ser algú en qui confieu sense dubtar-ho. Segons la forma de redacció del vostre POA, la persona que seleccioneu tindrà accés i podrà prendre decisions sobre la vostra salut, llar, negocis, propietat personal i comptes financers.

És útil contactar amb cada institució que realitzeu negocis per estar segurs que serà respectada la vostra autoritat POA. Alguns bancs i institucions financeres tenen els seus propis formularis per emplenar.

Podeu nomenar més d'una persona per actuar com a agent i demanar que treballin junts. Tanmateix, tingueu en compte que potser no sempre tenen la mateixa visió del que cal fer. També heu de nomenar un agent successor, en el cas que l’agent que heu escollit originalment no pugui servir en aquesta capacitat quan sorgeixi la necessitat.

La signatura d’un POA no priva de control sobre els vostres assumptes personals. És un document de contingència que es converteix en un instrument potent només quan es necessita.

La línia de fons

Si escolliu algú que tingui el seu poder i especifiqueu que funcionarà, fins i tot si perdeu capacitat, garanteix que teniu un pla per administrar els vostres assumptes financers i personals si no podeu fer-ho. D’aquesta manera, es produeix un control més sobre com es gestionarà aquest procés en cas que es produeixi la necessitat. Si es trasllada a un altre estat, el seu poder fiscal ha de seguir sent efectiu; tanmateix, l’American Bar Association recomana que utilitzeu aquest moviment per actualitzar el vostre procurador. El poder caduca a la vostra mort.