Fons híbrid

Què és un fons híbrid

Un fons híbrid és un fons d'inversió que es caracteritza per diversificar entre dues o més classes d'actius. Aquests fons solen invertir en una combinació d’accions i bons. També poden ser coneguts com a fons d’assignació d’actius.

Fons Híbrid de DESENVOLUPAMENT

Els fons híbrids ofereixen als inversors una cartera diversificada. El terme híbrid indica que l'estratègia del fons inclou la inversió en diverses classes d'actius. En general també pot significar que el fons utilitza un enfocament alternatiu de gestió mixta.

Els fons híbrids se solen conèixer com a fons d’assignació d’actius. Al mercat d’inversions, els fons d’assignació d’actius es poden utilitzar amb molts propòsits. Aquests fons ofereixen als inversors una opció per invertir en diverses classes d’actius mitjançant un fons únic.

Els fons híbrids van evolucionar des de la implementació de la moderna teoria de la cartera en la gestió de fons. Aquests fons poden oferir diferents nivells de tolerància al risc que van des de conservadors fins a moderats i agressius.

Els fons equilibrats són també un tipus de fons híbrids. Els fons equilibrats sovint segueixen una proporció d’assignació d’actius estàndard com ara 60/40.

Els fons de la data de destinació o els fons del cicle de vida també entren en la categoria d’híbrids. Aquests fons inverteixen en diverses classes d’actius per a la diversificació. Els fons de la data objectiu varien dels fons híbrids estàndard, ja que les porcions de la seva cartera comencen amb una assignació més agressiva i un reequilibri progressiu cap a una assignació més conservadora per a l'ús d'una data d'utilització especificada.

En tots els casos, els fons híbrids inclouran una barreja de dues o més classes d’actius. En els fons orientats al risc i equilibrats, les assignacions normalment es mantindran en una proporció fixa. En els fons destinats a una data d’utilització especificada, la proporció de barreja d’actius variarà amb el temps. En la totalitat dels fons, el gestor d’inversions pot gestionar activament les participacions individuals dins de cada categoria d’actius per respondre a les condicions del mercat canviants i a les possibles oportunitats d’apreciació de capital.

Invertir en fons híbrids

Els gestors d’inversions ofereixen una àmplia gamma d’opcions per a fons híbrids. A continuació es mostren dos exemples.

Fons d’Index Equilibrat d’avantguarda (VBINX)

Aquest fons té un saldo entre 60 i 40 entre accions i bons. La part d’accions de la cartera té l’objectiu de replicar l’índex de mercat total dels EUA CRSP. La part de fiança de la cartera té l’objectiu de replicar l’índex ajustat de float ajustat als Estats Units de Bloomberg Barclays. El Fons té una ràtio de despeses del 0, 19%.

Retiro de T. Rowe Preu 2060 Fons (TRRLX)

El Fons T. Rowe Price Retirement 2060 és un fons híbrid de data objectiu. A l'octubre de 2017, tenia un 86% de la cartera en accions i un 11% aproximadament en bons. El Fons utilitza un enfocament de fons amb un 19% de la cartera en un fons de valors de creixement. El fons té una ràtio de despeses del 0, 74%.

Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.

Termes relacionats

Fons d’assignació d’actius Un fons d’assignació d’actius és un fons que proporciona als inversors una cartera d’inversions diversificada en diverses classes d’actius. més creixement i ingressos: el fons equilibrat és el millor dels dos mons? Els fons equilibrats són fons mutus que inverteixen diners a través de classes d’actius, una combinació d’accions, bons i altres valors de risc de baix a mig. Les seves participacions s’equilibren entre el patrimoni net i el deute, amb el seu objectiu entre creixement i ingressos. més Què és una classe multiusos? La inversió de classe multiusos redueix el risc mitjançant la distribució de diners entre accions, bons o altres actius. més Asset Mix La combinació d'actius és el desglossament de tots els actius d'un fons o una cartera. Un desglossament de barreges d’actius ajuda als inversors a comprendre la composició d’una cartera. més Definició de fons mutu Un fons mutu és un tipus de vehicle d'inversió que consisteix en una cartera d'accions, bons o altres valors, supervisada per un gestor professional de diners. més Índexs de vida del Zacks Els índexs de vida del Zacks ofereixen un punt de referència per a la comparació de fons de data o cicle de vida objectiu que canvien dinàmicament les assignacions d’actius amb el pas del temps. més Enllaços de socis