Dipòsit de registre central - CRD
El Dipòsit Central de Registre (CRD) és una base de dades mantinguda per FINRA per a totes les empreses i individus implicats en la indústria de valors dels Estats Units. S’utilitza per emmagatzemar i mantenir informació sobre valors registrats i empreses de corredors, així com persones que prescindeixen d’assessorament d’inversions i finançament. Les dades del Dipòsit de Registre Central es poden fer servir com a revisió de fons sobre corredors i assessors financers, mostrant qualsevol queixa que s’hagi presentat contra ells, accions d’execució, educació, així com llicències i certificacions professionals.
Dipòsit de registre central explicat
Les dades que es troben al CRD es fan servir al programa BrokerCheck (FINRA) BrokerCheck Authority Authority, que proporciona informació de fons sobre més de 6.800 broker distribuïts i més de 660.000 persones actives registrades a possibles inversors. Les persones interessades també poden accedir a les dades de CRD trucant a BrokerCheck gratuïtament (800) 289-9999. Els inversors també poden trobar aquesta informació a través del regulador de valors del seu estat o a través de l'Associació d'Administradors de Valors Nord-americans.
Dipòsit de registre central i BrokerCheck
BrokerCheck ofereix la informació següent sobre empreses de corretatge:
- Un informe resum que proporciona una visió general de l'empresa
- Un perfil de propietat de l'empresa
- Una història ferma, incloses les fusions, adquisicions o canvis de nom
- Una descripció de les operacions de la signatura, la llista de les seves llicències i registres actius, els tipus d'empreses que desenvolupa i altres detalls
- Premis arbitrals i esdeveniments normatius o disciplinaris en els registres de l'empresa
BrokerCheck ofereix la informació següent sobre corredors individuals:
- Un informe resum que proporciona una visió general del broker i les seves credencials
- Una llista de les qualificacions del corredor, incloses les registres o llicències actuals i els exàmens de la indústria que ha superat el corredor
- Dades d'ocupació anteriors dels darrers deu anys, tant a la indústria de valors com fora de la indústria, segons el broker
- Totes les disputes dels clients o esdeveniments normatius i disciplinaris al registre del corredor.
Dipòsit de registre central al web
FINRA posa a disposició del Dipòsit Central de Registre el web com a Web CRD. Segons FINRA, "el sistema conté els registres de registre de més de 3.700 agents intermediaris registrats i les històries de qualificació, ocupació i divulgació de més de 634.000 persones registrades actives".
"El Web CRD també facilita el processament i el pagament de taxes relacionades amb el registre com ara la presentació de formularis, enviaments d'empremtes dactilars, exàmens de qualificació i sessions de formació continuada. Web CRD és un sistema segur només per a usuaris amb dret. Les empreses han de completar el procés de dret de FINRA que s'indica a continuació per sol·licitar-ho. accés a l’ús del Web CRD. "
Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.