Voleu reduir l'exposició al mercat? Proveu amb aquests ETFs

En moments de problemes en el mercat, els inversors busquen maneres de limitar la seva exposició mentre no preveuen rendiments íntegrament. Si bé es pot triar efectiu normal, la taxa real d’efectiu és negativa; amb la inflació que va desaparèixer el valor, la retenció d’efectius decau efectivament el seu valor amb el pas del temps. Molt millor que triar diners en efectiu en aquestes situacions, suggereix Forbes, és un dels fons de borsa cotitzats amb borses (ETF) dissenyats per ser proveïdors estables de rendiments moderats. Seleccionar un o més d'aquests fons permet als inversors reduir l'exposició al mercat mentre gaudeixen de rendiments raonables.

És important tenir en compte que, tot i que els ETF a continuació estan dissenyats generalment per ser estables, no hi ha cap inversió totalment segura. Afortunadament, però, amb els patrocinadors i la liquiditat sòlids i les grans carteres, aquests ETF es troben entre les vies més estables i segures que té un inversor quan arriba el moment de fugir de la volatilitat del mercat. (Vegeu també: Estratègies d’inversió per a mercats volàtils .)

iShares 1-3 ETF Obligació del Tresor (SHY)

El iShares 1-3 Treasury Bond ETF és una excel·lent elecció per a inversors prudents. Amb uns 14.000 milions de dòlars de bitllets i obligacions del Tresor dels Estats Units amb venciment entre un i tres anys, aquesta ETF gaudeix d’una liquiditat excepcional. La línia iShares de BlackRock, Inc. (BLK) és un dels proveïdors ETF més ben establerts i més forts del negoci. Per als inversors preocupats pels tipus d'interès, cal assenyalar que el valor de SHY disminueix a mesura que augmenten els tipus d'interès. Això és conseqüència del fet que totes les seves participacions són instruments de tipus fix. D'altra banda, els actius de SHY estan avalats per la plena fe i el crèdit del govern dels Estats Units. (Per a més informació, vegeu: Top 4 ETFs de tresors .)

iShares ETF Bond a curt termini corporatiu (IGSB)

Igual que SHY, iShares a curt termini Corporate Bond ETF també es funda en instruments de tipus fix amb venciments d'entre un i tres anys. Tot i que SHY se centra en els tresors nord-americans, IGSB es compon principalment de valors corporatius. Això vol dir que, tot i que el seu valor també disminueix quan augmenten les taxes, com SHY, tendeix a mantenir actius que paguen taxes més elevades. IGSB antigament era la ETF (CSJ) iShares 1-3 Year Credit Credit, que es va centrar en bons amb venciments fins a tres anys. Ara, el fons rastreja l'Índex corporatiu nord-americà de l'ICE BofAML 1-5 anys, que permet vincles amb venciments de fins a cinc anys, segons l'estratègia ETF.

ETS Obligació iShares Floating Rate (FLOT)

Un tercer iShares ETF, el Fons de Taxa Florant (ETF), s’uneix a SHY i IGSB a la llista de productes estables. Amb 10 milions de dòlars en valors de tipus variable, emesos principalment per empreses i amb una maduresa mitjana aproximada de dos anys, FLOT sol veure que el seu valor augmenta juntament amb les taxes. També gaudeix d’alta liquiditat. (Consulteu també: És hora de comprar bons a tarifa variable? )

Portafoli SPDR Fons empresarial a curt termini ETF (SPSB)

La cartera SPDR de l'Estat Street Obligació corporativa a curt termini ETF (SPSB) manté bons corporatius amb maduresa entre un i tres anys, com CSJ. Tot i això, sense bons garantits pel govern de la seva cistella de 4.000 milions de dòlars, SPSB generalment gaudeix de rendiments superiors al seu rival. El que passa per això és que SPSB també és una mica més volàtil que els altres ETF d'aquesta llista.

Potser el millor enfocament per als inversors que vulguin protegir-se dels mercats durs invertint en aquests ETF és combinar-los. Abans del rebranding de CSJ a IGSB, Forbes va trobar que una barreja del 65% FLOT, el 10% SHY, el 15% CSJ i el 10% SPSB va provocar la millor combinació de volatilitat, rendiments elevats i baixos resultats per un període aproximat de set anys. . Afortunadament per als inversors que busquen esquivar la bogeria del mercat, els desplegaments i la volatilitat van ser minusculars amb aquesta assignació. Al mateix temps, tot i que els rendiments van ser moderats (cosa que cal esperar, tenint en compte els objectius d’aquests ETF i de les seves participacions), els resultats es van incrementar a mesura que van augmentar els tipus d’interès.

Això no vol dir que aquesta combinació exacta d’aquests quatre ETF proporcionarà necessàriament els rendiments més forts que s’avançaran; necessàriament seria diferent perquè CSJ s’ha convertit en IGSB. Certament, si augmenten els tipus d’interès, pot ser que es justifiqui l’augment de la proporció de FLOT a la barreja, per exemple. I és crucial que els inversors siguin conscients que els ETF també poden fer front a problemes de liquiditat. Si els repartiments de bons corporatius són eliminats a causa dels canvis del mercat, qualsevol d'aquests ETFs centrats en aquesta àrea podria tenir problemes. (Per a lectura addicional, consulteu: ETF de bons: una alternativa viable .)