Com gestionen els multimilionaris la seva fortuna

Un informe d'UBS Group Inc. (UBS) i PricewaterhouseCoopers (PwC) dóna una rara mirada sobre com els multimilionaris del món van fer la seva fortuna, com pensen mantenir-los i com pensen passar-los. Per als assessors financers destinats a persones amb un valor net i net, les dades de l'informe es poden aplicar a un ampli espectre de clients rics que necessiten prendre decisions sovint difícils sobre el manteniment i la gestió de la riquesa i la planificació dels seus llegats. L’informe va enquestar a 1.300 multimilionaris i va analitzar dades del 1995-2014 als 14 mercats multimilionaris més grans del món, representant el 75% de la riquesa multimilionària a nivell mundial. UBS i PwC també van realitzar entrevistes presencials a més de 30 multimilionaris.

La nova era daurada

La investigació ha descobert que 917 multimilionaris autorealitzats han generat més de 3, 6 bilions de dòlars de riquesa a nivell mundial. Un vint-i-tres per cent va llançar la seva primera aventura comercial abans dels 30 anys i el 68% ho va fer abans de complir els 40 anys. “Actualment vivim en una època d’oportunitats i va crear una riquesa accelerada, similar a l’edat daurada de finals del 19 i principis del XX. Segles en què l’emprenedoria als Estats Units i Europa va impulsar la primera onada d’innovació de la història moderna ”, va dir Josef Stadler, cap de Global Ultra-High-Net-Worth a UBS, en un comunicat. “Però la generació de riquesa és cíclica i durant les darreres dècades hem beneficiat d’estar en un fort arc del cicle. ”

Creació de riqueses

Els multimilionaris presenten trets de caràcter similars, entre els quals hi ha una gana per assumir un risc intel·ligent, un enfocament obsessiu en el negoci i una forta ètica laboral. Però han construït les seves fortunes de diferents maneres. Als Estats Units, per exemple, els serveis financers van ser el màxim productor de multimilionaris fets a si mateix (30%), amb una riquesa per multimilionari en aquest sector que va superar els 4.500 milions de dòlars. Els multimilionaris self-made a Europa (49, 5%) i Àsia (20%) han estat en gran part creats per la indústria de consum en els darrers vint anys. Amb una riquesa mitjana de 5.700 milions de dòlars, els multimilionaris europeus són més rics que els d’Àsia (3, 2 bilions de dòlars) per un gran marge.

La investigació assenyala, però, que la població multimilionària feta a si mateixa a Àsia és única perquè la creació de riquesa a la regió és més recent que en altres parts del món. Els multimilionaris asiàtics solen ser més joves que altres multimilionaris, amb una edat mitjana de 57 anys. És deu anys més jove que els seus homòlegs nord-americans i europeus. Com que una proporció important dels multimilionaris asiàtics van créixer en la pobresa, un 25% enfront del 8% als Estats Units i un 6% a Europa, UBS i PwC preveuen que Àsia sigui el centre de la creació de riquesa multimilionària.

Preservació de riquesa

Més de dos terços dels multimilionaris del món tenen més de 60 anys i tenen més d’un fill. Això significa que la preservació de la riquesa, la transferència de la riquesa i el llegat estan al capdamunt de la seva ment. La investigació manté que la riquesa s’allarga amb el pas del temps, sobretot a mesura que les famílies creixen. A mesura que els multimilionaris envelleixen, s’enfronten a la difícil decisió de què fer amb les empreses que els van fer riques: mantenir o vendre tot o peces del negoci.

L’informe va trobar que la majoria de multimilionaris nord-americans i europeus opten per mantenir les seves empreses (60%), un terç (30%) vendre peces mitjançant una oferta pública inicial (OIP) o una venda comercial i un 10% en efectiu. La majoria que els diners en efectiu es converteixen en inversors financers, invertint pel seu compte, buscant objectius específics per a la devolució del risc i / o delegant inversions en una oficina familiar o un assessor financer personal. El 57% de les famílies multimilionàries asiàtiques i el 56% de les famílies asiàtiques es fan càrrec del negoci familiar quan el patriarca / fundador es retira, només un 36% als Estats Units

Filantropia

Els esforços filantròpics dels multimilionaris actuals donen suport a l'educació, la salut i les causes humanitàries i tendeixen a centrar-se en esforços que proporcionin resultats tangibles i mesurables. Els agrada saber quantes vides han estat afectades per les seves donacions, veure la salut o les condicions de vida millorades o finançar diverses causes a través de microlectes. Als Estats Units és popular la “filantropia visible” donada a través de les institucions. Més de 100 multimilionaris s'han unit a Bill Gates 'Giving Pledge des de la seva creació, per exemple.

La línia de fons

Milionaris de diferents regions i cultures del món comparteixen habitualment característiques comunes. Els assessors poden utilitzar informació de l'informe (com per exemple, com aquests empresaris rics opten per divulgar la seva riquesa, per exemple) i aplicar-los a clients amb riqueses importants de diferents graus.