Analista quantitatiu: Descripció de la feina i salari mitjà

Un analista quantitatiu és un professional que utilitza mètodes quantitatius per ajudar les empreses a prendre decisions empresarials i financeres. Els bancs d’inversió, els gestors d’actius, els fons de cobertura, les empreses de capital privat i les companyies d’assegurances utilitzen analistes quantitatius o “quants” per ajudar-los a identificar oportunitats d’inversió rendibles i a gestionar el risc.

Què fa un analista quantitatiu?

Al món comercial, els analistes quantitatius són especialment exigents. El segle XXI ha vist una explosió en la popularitat del comerç electrònic basat en algoritmes numèrics. En lloc dels operadors en directe a frenar frenèticament el pis de la Borsa de Nova York (NYSE) que crida comandes de compra i venda, el programari informàtic s’infiltra en diverses borses de valors, compra i venda d’accions quan els preus han assolit els nivells que l’algoritme ha predeterminat són rendibles. Mentre que l'algoritme de l'ordinador funciona malament, els analistes quantitatius són els cervells d'aquest tipus d'algorismes. Els millors del negoci fan que els seus empresaris milions de dòlars mensuals simplement programin algoritmes prou ràpids i eficients per localitzar els millors negocis abans de la competència.

Compres per emportar

• Un analista quantitatiu és un professional que utilitza mètodes quantitatius per ajudar les empreses a prendre decisions empresarials i financeres.
• Al món comercial, els analistes quantitatius tenen una demanda especialment elevada.
• La gestió del risc és un camp d’anàlisi quantitatiu que ha crescut en demanda i importància percebuda des de la crisi financera del 2008.

Des del punt de venda, els analistes quantitatius ajuden els bancs a valorar els seus valors. Pel que fa a la compra, identifiquen oportunitats d’inversió rendibles i mesuren el risc contra la recompensa. Fora del món bancari, un analista quantitatiu podria treballar per a una companyia d’assegurances ajudant a desenvolupar models de preus i estratègies d’avaluació de riscos. Alguns analistes quantitatius, en lloc de trossejar dades reals per prendre decisions d'inversió o de gestió de riscos, treballen a la part posterior desenvolupant programari informàtic per avaluar dades financeres. Aquests professionals gairebé sempre tenen antecedents avançats de programació informàtica, a més de matemàtiques i estadístiques.

Analistes quantitatius de la oficina frontal

Els analistes quantitatius de la primera oficina treballen per a empreses que venen i comercialitzen valors financers. El paper de l’analista quantitatiu d’aquestes empreses és identificar operacions rendibles, desenvolupar estratègies de preus i gestionar el risc de manera eficient. Els dies anteriors al despreniment del comerç electrònic, els analistes quantitatius normalment treballaven per separat dels comerciants de taulell; els analistes van desenvolupar les estratègies i els comerciants les van executar. Amb tants negocis realitzats mitjançant algorismes informàtics, els dos rols s’han amagat en gran mesura. Els operadors d'escriptori es basen en navegar per programari informàtic per executar operacions; Per treure el màxim partit d’aquest programari cal un nivell d’habilitat inherent en l’anàlisi quantitativa.

Al modern entorn comercial, el desenvolupament de models de negociació efectius mitjançant anàlisi quantitativa requereix un enfocament gairebé miop de la velocitat. El nom del joc és executar un comerç rendible abans de la competició. Penseu en un algorisme programat per executar una comanda de compra quan una acció baixa a un determinat preu per acció. En el comerç electrònic, sempre existeix un retard entre quan s’introdueix una comanda i quan s’executa. Fraccions d’una segona qüestió, ja que existeix una bona possibilitat que la baixada de preus també hagi desencadenat algoritmes competitius per fer comandes de compra. Els que executen les seves ordres de compra obtenen primer el millor preu; ja que la compra de l'activitat augmenta els preus, caure en una línia de competidors significa acceptar un preu pitjor en el moment en què s'executa el comerç i perdre una quantitat de beneficis.

En última instància, els analistes quantitatius de les oficines primeres exerceixen molts papers en la cultura financera. Com sempre, el seu objectiu principal és desenvolupar models d'inversió rendibles que funcionin de la manera més eficient possible. Més enllà de treballar amb números bruts, un modern analista quantitatiu de la primera oficina ha d'estar íntimament familiaritzat amb el propi procés de negociació. A més, les habilitats informàtiques d’alta tecnologia estan adquirint un gran nombre d’exigències d’aquest rol de dia.

Gestió de riscos

La gestió de riscos és un camp d’anàlisi quantitatiu que ha crescut en la demanda i va percebre la importància des de la crisi financera del 2008. Durant molts anys, els bancs van assumir riscos que no eren proporcionals als rendiments previstos, el resultat va culminar en un dels períodes més escarmentats. el mercat s’ha vist des de 1929. Després de la crisi, les institucions financeres s’han compromès a ajustar les seves pràctiques de gestió de riscos perquè puguin continuar perseguint grans beneficis sense exposar-se a les pèrdues que van suportar el 2008.

Els analistes de gestió de riscos desenvolupen models quantitatius per controlar el risc dels seus ocupadors. Les proves d’estrès realitzades als bancs per determinar la seva capacitat de suportar crisis financeres de proporcions diferents són sovint desenvolupades i realitzades per analistes quantitatius especialitzats en la gestió del risc.

85.660 dòlars

El salari mitjà anual d’un analista quantitatiu el 2018.

Validació del model

El paper d’aquest analista és posar a prova nous i antics models quantitatius desenvolupats per analistes que treballen en diverses capacitats i determinar-ne la validesa. Es tracta d'una mena de funcions exclusives, ja que la validació del model requereix un coneixement funcional de moltes facetes de l'anàlisi quantitativa, però no necessita experiència amb ningú. L’anàlisi quantitativa és com moltes indústries en què l’expertesa especialitzada acostuma a ser recompensada amb una remuneració més elevada. Com a tal, els analistes que treballen en la validació del model sovint denuncien sous més baixos que els seus companys a la oficina.

Habilitats

Un analista quantitatiu, en primer lloc, ha de ser un expert amb nombres. No es tracta d’una carrera per a aquells que lluiten amb les matemàtiques. Fins i tot les habilitats quantitatives lleugerament per sobre de la mitjana probablement són insuficients per brillar realment en aquesta professió; L'anàlisi quantitativa és una carrera professional per a les matemàtiques.

Els coneixements avançats en informàtica són cada cop més importants per als analistes quantitatius. Aquesta és una funció del ràpid canvi del món de la negociació cap al comerç electrònic i d’alta freqüència basat en algoritmes. Aquests algoritmes es programen en programari informàtic, que entra i executa les operacions. Els analistes quantitatius que puguin desenvolupar algoritmes que identifiquin els millors negocis i puguin accedir-hi abans de la competició, mai no tenen oportunitats de carregar-se en la indústria comercial actual.

Tot i que els analistes quantitatius treballen en moltes indústries, es concentren desproporcionadament en grans centres bancaris i d’inversions. Com tots els llocs de treball d’aquest àmbit, l’anàlisi quantitativa acostuma a requerir moltes hores i rarament ofereix el millor equilibri laboral / laboral. Per assumir aquesta carrera cal tenir una ètica laboral inconfundible i un compromís de repicar-se en el temps necessari per tenir èxit.

Salari Mitjà

A partir del 2018, el salari mitjà per a un analista quantitatiu és de 85.660 dòlars. El rang mitjà, que significa el percentil 25 al 75è, és aproximadament entre 66.000 i 100.000 dòlars. Quan un nou analista entri dins d'aquest rang depèn de la seva ubicació geogràfica, del seu ocupador i de les seves habilitats i experiència. El potencial positiu per a aquesta carrera és enorme pel que fa als ingressos. Els màxims analistes quantitatius de Wall Street guanyen diversos centenars de mil dòlars per any.

La visió laboral dels analistes quantitatius és forta. L'Oficina d'Estadístiques del Treball (BLS) dels Estats Units augmenta l'anàlisi quantitativa sota el paraigua més ampli de l'anàlisi financera, un camp que projecta créixer almenys un 16% entre el 2012 i el 2022.