Representant registrat (RR)
Un representant registrat (RR) és una persona que treballa per a una empresa de corretatge i serveix de representant per als clients que comercialitzen productes d’inversió com accions, bons i fons mutus. Els representants registrats també són coneguts com a corredors.
Comprendre els representants registrats (RR)
Els representants registrats poden comprar i vendre valors per als clients. Es coneixen principalment com a proveïdors de serveis basats en transaccions. Per realitzar aquestes transaccions, un representant registrat ha de tenir llicència per vendre els valors designats. També han de ser patrocinats per una empresa registrada a l'Autoritat Reguladora de la Indústria Financera (FINRA).
Per obtenir la llicència com a representant registrat per a una empresa patrocinadora, una persona ha de passar els exàmens de títols de la Sèrie 7 i la Sèrie 63. Aquests exàmens són administrats per FINRA. La llicència Sèrie 7 permet al representant registrat comprar i vendre accions, fons mutuals, opcions, valors municipals i alguns contractes variables per als seus clients. La llicència Sèrie 63 permet al representant borsa anualitats variables i fideïcomissaris d’inversions d’unitats. Una part important de l'examen de la Sèrie 63 es centra en els requisits de valors estatals als Estats Units. Altres llicències també poden aplicar-se per a altres tipus de transaccions. Compareu i contrasteu amb les llicències de la Sèrie 66.
Normes per als representants registrats
Els inversors busquen representants registrats per realitzar operacions en el seu mercat financer. Els representants registrats normalment tenen accés a una gamma completa de capacitats de comerç de mercat que s’ajusten a les necessitats dels seus inversors. També poden ser capaços d'executar valors negociats poc o tenir accés a nous llançaments de valors.
Els representants registrats difereixen dels assessors d’inversions registrades. Els representants registrats es regeixen per estàndards d’idoneïtat mentre que els assessors d’inversió registrats es regeixen per estàndards de confiança. Els representants registrats són proveïdors de serveis basats en transaccions. Els reguladors nord-americans exigeixen que els representants registrats garanteixin que una inversió sigui adequada per a un inversor, ja que té un perfil d'inversió. També asseguren que les operacions s’executen de manera eficient. Els inversors comportaran despeses de vendes determinades pels emissors de valors quan es tractin d’un representant registrat. Els assessors d’inversió registrats pretenen oferir plans financers i serveis d’inversió més holístics. Ofereixen horaris de tarifes molt diferents i normalment es basen en comissions per actius gestionats. Els assessors d’inversió registrats estan regulats per estàndards de confiança que van més enllà de la idoneïtat estàndard. Els assessors d’inversió registrats desenvolupen plans financers complets i han d’assegurar l’interès del client.
Identificació d’un representant registrat
Els inversors que busquen els serveis d’un representant registrat trobaran una varietat d’opcions al mercat d’inversions. Empreses com Charles Schwab ofereixen serveis de corredoria de descompte i serveis complets. Amb Charles Schwab, un inversor pot realitzar operacions electròniques a un cost reduït. El servei de corredoria de descomptes ofereix un centre de trucades representatiu registrat on un client pot parlar amb un agent per executar operacions. Charles Schwab també ofereix corredors de serveis complets que funcionen com a executius de comptes per a clients i donen suport a una àmplia gamma d’activitats de negociació.
FINRA també ofereix un servei anomenat BrokerCheck. A través de BrokerCheck, un inversor pot investigar l'experiència de corredors i empreses de corretatge.
Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.