Inversió d’inversió

Swell Investing, un servei d’inversió automatitzat basat a Califòrnia avalat per Pacific Life Insurance, va enviar un correu electrònic als seus clients informant-los que “no eren capaços d’aconseguir l’escala necessària per mantenir les operacions en el mercat actual”. A partir del dimecres, 24 de juliol de 2019, Swell deixarà d’acceptar clients o dipòsits nous i es tancarà cap compte amb un saldo negatiu de 0 dòlars o negatiu.

Swell neix amb una noble missió: ajudar els seus clients a invertir en empreses que treballen per aconseguir almenys un dels 17 objectius de la sostenibilitat de les Nacions Unides. Tenien llistes comissariades d’empreses de borsa que s’organitzaven en temes, com ara Green Tech, Energies Renovables, Aigua Neta i Eradicació de malalties.

El mínim per obrir un compte era de 50 dòlars, i la seva quota de gestió era del 0, 70% anual per als actius administrats. És una tarifa superior a la que cobren la majoria d’assessors en robo o plataformes d’inversió automatitzades, però l’empresa treballa molt en la selecció de les existències dels seus clients. Les empreses es van examinar per assegurar-se que les seves empreses tinguessin un impacte positiu i quines qüestions mediambientals o socials tractessin les empreses. "Les nostres carteres estan formades per les empreses que creiem que són la crema de la collita", afirma Swell sobre com es trien les existències.

Francament, em sap greu que els tanquin i espero amb fervor que el seu procediment de revisió s’integri en una empresa d’inversió automatitzada. Durant el procés d’elaboració de les nostres ressenyes d’assessors de robo, vaig obrir un petit compte i vaig estar satisfet amb les devolucions i la manera com es van presentar.

Al 30 d'agost de 2019 se'ls ha indicat als clients que retiressin els seus fons i que les seves inversions siguin segures, ja que tots els diners en efectiu i els títols es troben en un compte de corredoria a nom de cada client a Folio Investments, Inc. Una altra opció és transferir els títols de el compte Swell a una altra corredoria. Aquest procés s’ha d’iniciar el 15 d’agost de 2019. Qualsevol compte que encara tingui un saldo al tancament del negoci el divendres 30 d’agost de 2019, es liquidarà i es tancarà i es retornarà l’efectiu al titular del compte.

Si busqueu carteres orientades a l'impacte que es creen amb accions individuals, consulteu M1 Investing i Motif Investing. Aquestes empreses no tenen la metodologia de revisió al lloc que va utilitzar Swell, però permeten afinar bé una cartera creada segons les vostres especificacions i una àmplia gamma d’altres possibles inversions.

RIP Swell.