Fons de preus de Rowe per a demandants d'ingressos diversificats

Els rendiments totals generats per una cartera de renda variable i inversions de renda fixa poden mantenir el poder adquisitiu a llarg termini, tot i conservar el capital. Aquests cinc fons mutus de T. Rowe Price Group Inc. s’adapten especialment a la creació d’una cartera d’inversions de rendibilitat total que pot generar una bona taxa de retirada.

Fons de creixement de dividends de preus Rowe

Les accions amb dividends creixents poden proporcionar la millor combinació d’ingressos i creixement. També poden afegir estabilitat de la cartera durant els períodes de grans fluctuacions del mercat. El fons de creixement de dividends de preus T. Rowe inverteix en empreses amb una llarga història de dividends creixents. Entre les seves participacions hi ha empreses com Microsoft, JPMorgan Chase & Co. i UnitedHealth Group Inc. Per a un fons gestionat activament, el seu percentatge de despeses del 0, 64% és molt raonable.

Fons de renda d’estratègia personal de preu de T. Rowe

El Fons de Renda Estratègia Personal de Preus de T. Rowe és l’epítome del total de fons de devolució. Es classifica com un fons d’assignació conservador per la seva èmfasi en les inversions de renda fixa en accions, actualment amb una ponderació de 40/60. El fons pot canviar l’assignació en funció de la variació de les circumstàncies, però el rang d’assignació d’ingressos fixos mai no passarà del 45 al 65%. El fons també pot invertir en valors d’inversió alternatius sempre que identifiqui oportunitats especials. Pel que fa a la renda fixa, inverteix principalment en bons de tipus d'inversió; Pel que fa al patrimoni net, aquest es calcula en empreses de grans càlculs com ara Amazon.com. El seu percentatge de despeses a febrer de 2019 és del 0, 41%.

Fons de la propietat immobiliària de T. Rowe

Per a una diversificació òptima, una cartera d’ingressos hauria de contenir una assignació d’immobles. El Fons de la propietat immobiliària T. Rowe Price ofereix una exposició immobiliària que necessita una cartera, però amb la liquiditat que volen molts inversors conservadors. Un mínim del 80% dels seus actius s’inverteix en títols de capital, inclosa una part important en fideïcomissaris d’inversions en capital (REIT), que generen rendiments elevats de dividends. La seva proporció de despesa del 0, 73% es considera mitjana de la seva categoria.

Fons equilibrat de preus T. Rowe

El Fons Equilibrat de Preus T. Rowe és una assignació més moderada de 65% d’accions i un 35% de valors de renda fixa. També pot invertir en valors estrangers per a una major diversificació. Els gestors de fons tenen la discreció d’invertir en accions de creixement i valor i en accions de totes les capitalitzacions de mercat. Generalment, aniran a qualsevol lloc per aconseguir la millor combinació d’inversions per generar un creixement constant i ingressos corrents, tot conservant el capital. El seu percentatge de despeses del 0, 57% és força raonable per a un fons gestionat activament.

Fons de bons dels mercats emergents de preus Rowe

Una petita part del Fons de Bons de Mercats Emergents de T. Rowe Price podria ser ideal per a inversors que estiguin disposats a assumir una mica més de risc per augmentar el rendiment. Els bons dels països emergents poden produir molt més que els bons dels països desenvolupats. Algunes de les seves participacions inclouen bons corporatius i governamentals de Rússia, Brasil i Turquia, que poden suposar un risc més elevat, però el fons intenta mantenir una qualificació mitjana de doble B de la seva cartera. El rendiment, a febrer de 2019, és del 5%, cosa que pot ser bona per a inversors moderats. Aquest fons només ha de representar una petita part d'una cartera i la seva ràtio de despeses és una mica elevada en el 0, 92%.

Fons de la Renda de Retiro de Preus T. Rowe 2020

Amb l'objectiu de generar ingressos, aquest fons inverteix en una cartera diversificada d'altres fons de borsa i obligacions de T. Rowe Price que representen diverses classes i sectors d'actius. La seva assignació entre fons borsaris i obligatoris pot variar segons la data de jubilació. Una vegada assolida la data objectiu, l'assignació a les accions hauria de ser d'aproximadament el 55% dels actius. La seva exposició a les accions continuarà disminuint fins aproximadament 30 anys després de la data objectiu, quan la seva assignació a accions es mantindrà fixada en aproximadament el 20% dels seus actius i la resta s'invertirà en bons. L’abonament anual del proper any natural es determina el 30 de setembre de l’any anterior. Aquesta distribució mensual varia d’any en any en funció del rendiment del fons i de quantes accions de fons es mantenen al compte.

La inversió amb èxit es refereix a equilibrar el risc i la recompensa, i aquests fons de T. Rowe Price poden proporcionar una diversificació suficient per aconseguir aquest equilibri.