Els 5 fons més bons d'inversió de bons corporatius (DEECX, FCBFX)

Els fons mutuos de bons corporatius inverteixen en bons emesos pel sector privat. Una fiança corporativa normalment és una garantia d'ingressos fixos que promet pagar interessos durant tot el termini d'una fiança i principal al venciment. Depenent de l’emissor, una obligació corporativa pot tenir un grau d’inversió o de no inversió. Això crea un ampli espectre de rendiments de les obligacions a causa de les diferències de risc per defecte.

Els fons mutus d'obligacions corporatives ofereixen una forma còmoda perquè els inversors puguin exposar-se a títols de renda fixa sense invertir el temps i els costos de transacció de la compra d'obligacions individuals.

A finals de 2018, els bons corporatius de tipus inversor ofereixen un rendiment mitjà d’aproximadament el 4, 25%, basat en les xifres de rendiments de bons corporatius AAA de Moody's. El rendiment va ser del 3, 51% el 2017. La mitjana a llarg termini va ser del 6, 89%. Les obligacions de tipus no d’inversió manquen un rendiment que és un 3% superior al de les obligacions de tipus d’inversió.

Classe C de fons de bons de durada estesa de Delaware (DEECX)

La classe C de Delaware Extended Duration Bond Class Classe C es va crear el 15 de setembre de 1998 i està gestionada i assessorada per Delaware Investments, que forma part del grup Macquarie. DEECX inverteix almenys el 80% dels seus actius nets i qualsevol préstec en bons corporatius que tinguin una qualificació creditícia de llarga durada i grau d’inversió.

Durant els cinc anys que van acabar el 8 de novembre de 2018, el fons va generar una rendibilitat mitjana anual del 6, 96%.

DEECX inverteix el 77% dels seus actius en bons corporatius, mentre que les obligacions governamentals i municipals tenen una assignació del 17% i el 2% respectivament. Les participacions del fons tenen una classificació BBB i, per damunt, de Standard & Poor's o Baa3 i, més amunt, de l'agència de crèdit Moody's. DEECX posseeix 182 títols i les seves principals participacions a finals de 2018 van incloure bons corporatius de JPMorgan Chase, Pepsico i Duke Energy.

El fons té una durada mitjana de 13, 4 anys i un rendiment de 12 mesos al final del 3, 34%. A causa de la durada més llarga, el fons és sensible als canvis en els tipus d'interès del mercat.

El novembre de 2018, DEECX tenia una qualificació de quatre estrelles de Morningstar. El seu percentatge de despeses és de l’1, 71%. El fons també està subjecte a una càrrega endarrerida de l'1%.

Aquest fons és el més adequat per a inversors que vulguin obtenir exposició a bons corporatius altament qualificats amb una llarga durada i que tinguin una alta tolerància al risc del risc i la volatilitat dels tipus d'interès.

Fons de bons corporatius de fidelitat (FCBFX)

El Fons d'obligacions corporatives Fidelity inverteix més del 80% dels seus actius en bons corporatius estrangers i nacionals de tipus d'inversió amb risc de tipus d'interès similar a l'índex de bons de crèdit dels Estats Units Barclays. Durant els cinc anys que van acabar el novembre de 2018, el fons va demostrar una rendibilitat mitjana anual del 3, 19%.

El fons inverteix el 90% de la seva cartera en bons corporatius, mentre que la resta es reparteix entre bons del govern i diners en efectiu. El compte més alt de FCBFX inclou Bank of America, Barclays i Morgan Stanley.

A diferència de DEECX, aquest fons té bons corporatius amb venciments inferiors i té una durada mitjana de 6, 9 ​​anys. Per això, els rendiments del fons són menys sensibles als canvis en els tipus d'interès i gaudeixen d'una menor volatilitat. Tot i això, això comporta les despeses de rendibilitat lleugerament inferiors que genera el fons.

FCBFX té una qualificació de tres estrelles de Morningstar al novembre de 2018. Tenia un percentatge de despeses del 0, 45% i no cobrava cap càrrega.

Aquest fons és més adequat per a inversors que vulguin exposar-se a bons corporatius de grau d'inversió amb una durada menor i sensibilitat menor al risc de tipus d'interès.

Fons de renda a llarg termini de Calvert, classe A (CLDAX)

El fons de renda a llarg termini de Calvert, classe A, busca maximitzar els seus beneficis invertint en bons corporatius, governs i municipis denominats en dòlars nord-americans amb una qualitat de crèdit de qualitat d'inversió. Durant els cinc anys acabats el novembre de 2018, CLDAX va generar una rendibilitat mitjana anual del 5, 63%.

En comparació amb altres fons mutus, CLDAX té una concentració lleugerament inferior als bons corporatius, amb una assignació d’uns 54%. La resta es reparteix en bons del govern dels Estats Units amb una assignació del 31%, obligacions titulitzades amb una assignació del 10% i algunes participacions en efectiu i obligacions municipals. Al voltant del 16% dels actius del fons es van invertir en una obligació governamental única dels Estats Units a venciment el 2045.

El fons té una durada mitjana de 12, 9 anys, cosa que fa que CLDAX sigui sensible als canvis de tipus d'interès.

El fons té una qualificació de dues estrelles de Morningstar i una ràtio de despeses de l'1, 25%. Aquesta classe d'accions està subjecta a una càrrega endarrerida del 3, 75%.

El fons és més adequat per a inversors que necessiten exposició a bons corporatius, però estan preocupats pel risc de morir i volen retenir bons del govern dels Estats Units per mitigar els seus riscos.

Accions de classe F de fons de bons federats (ISHIX)

Les accions del Fons Federats de la Classe F inverteixen en bons corporatius de tipus d'inversió i de tipus d'inversió Les participacions del fons estan molt concentrades en els bons corporatius amb una assignació de més del 90%, mentre que les obligacions del govern representen menys del 5% de les participacions del fons. El fons ha generat una rendibilitat mitjana anual del 3, 65% a cinc anys del 8 de novembre de 2018.

A diferència d'altres fons, ISHIX va assignar una part important de la seva cartera a bons d'alt rendiment amb una assignació del 27%. Les obligacions de tipus d'inversió representen el 71% de la cartera del fons. La durada mitjana del fons és de 5, 7 anys, cosa que el fa menys sensible als canvis de tipus d'interès.

Com que les participacions del fons inclouen bons de qualitat especulativa, les rendibilitats del fons estan subjectes a un risc de morositat més gran. Tot i això, en condicions favorables al mercat, el fons pot superar als seus companys que inverteixen en bons de tipus d'inversió.

El fons tenia una qualificació de dues estrelles de Morningstar a finals de novembre de 2018. Té una proporció de despesa de l'1, 02%. Les accions de la classe F del Fons de Bons Federats tenen una comissió de càrrega endarrerida de l'1%.

ISHIX és el més adequat per a inversors que voldrien tenir exposició a obligacions de tipus d'inversió i especulacions que puguin tenir taxes de rendibilitat més altes en condicions favorables del mercat de bons.

Ingrés A de Lord Abbett (LAGVX)

Ingressos Lord Abbett: un fons mutu inverteix en bons corporatius de grau d’inversió i d’alt rendiment, però amb un major èmfasi en els bons en un rang inferior de l’espectre de la inversió. El fons va demostrar una rendibilitat mitjana anual de cinc-cinc anys del 4, 52% al 8 de novembre de 2018.

El fons destina prop del 65% de les participacions a bons corporatius, mentre que els instruments de renda fixa titulitzats representen al voltant d’un 24%. Els títols de LAGVX amb la qualificació més baixa de BBB de qualificació d’inversió tenen un 54% d’assignació i els valors especulatius a la cartera del fons tenen una assignació d’uns 20%. El fons té una durada mitjana intermèdia de 5, 59 anys.

LAGVX té una qualificació de dues estrelles de Morningstar i té un percentatge de despeses del 0, 78%. El fons també cobra una taxa de càrrega endarrerida del 2, 25%. LAGVX és el més adequat per a inversors que vulguin diversificar la seva cartera amb bons d’alt rendiment, centrats en bons d’inversió que tinguin una qualificació de qualitat creditícia de BBB.