USA Patriot Act
La Llei Patriota dels Estats Units és una llei aprovada poc després de l’11 de setembre del 2001, d’atacs terroristes als Estats Units, que permet als organismes policials ampliar poders per investigar, acusar i portar als terroristes a la justícia. També va suposar augmentar les penes per cometre i donar suport a delictes terroristes. Aquesta acció antiterrorista ha estat dissenyada principalment per rebaixar el llindar probable de l'obtenció de warrants d'intel·ligència contra els sospitosos espies, terroristes i altres enemics dels EUA per a unir i reforçar Amèrica proporcionant eines adequades necessàries per a interceptar i obstruir el terrorisme.
BREAKING DOWN USA Patriot Act
La Llei Patriota dels Estats Units detrena i castiga els atacs terroristes als Estats Units i a l'estranger mitjançant l'aplicació de la llei i la prevenció del blanqueig de diners reforçat. També permet l’ús d’eines d’investigació dissenyades per a la prevenció del crim organitzat i el tràfic de drogues per a investigacions de terrorisme. Per exemple, els agents federals poden utilitzar ordres judicials per obtenir registres comercials de ferreteria o plantes químiques per determinar qui pot comprar material per fabricar bombes o registres bancaris per determinar qui envia diners a terroristes o a organitzacions sospitoses. Agents de policia, agents del FBI, fiscals federals i funcionaris d'intel·ligència són capaços de compartir informació i proves sobre individus i trames, millorant així la protecció de les comunitats.
Efecte de la Llei de Patriotes sobre les finances
Mentre que la Llei de Patriotes inicialment evoca pensaments sobre una activitat de vigilància ampliada, també afecta la comunitat més àmplia dels Estats Units de professionals financers i institucions financeres que participen en transaccions transfrontereres amb la seva disposició del Títol III, titulada "Acta contra el blanqueig de diners i antiterrorisme financer de 2001. ”
Amb l'objectiu de frustrar l'explotació del sistema financer nord-americà per part de sospitoses de terrorisme, finançament del terrorisme i blanqueig de capitals, el títol III cita les dades del Fons Monetari Internacional que calculen que el blanquejat de diners procedents del tràfic de drogues i altres activitats de contraban representen el 2-5% de el producte interior brut dels Estats Units I escorcollant aquestes fonts il·legals de capital, que aquesta llei considera “combustible financer de les operacions terroristes”, el títol III pretén disminuir el seu impacte mitjançant una varietat de restriccions i controls. ( Per a més informació, vegeu: Efectes del terrorisme a Wall Street .)
Una mirada més propera als llibres
El principal mandat del Títol III imposa requisits més estrictes de la comptabilitat, obligant les institucions financeres a registrar quantitats agregades de transaccions amb països on el blanqueig és un problema conegut dels Estats Units. Aquestes institucions han d’instal·lar metodologies de seguiment i identificació de beneficiaris d’aquests comptes, així com persones físiques autoritzades a encaminar fons a través de comptes de pagament.
El títol III també amplia l’autoritat del secretari del Tresor dels Estats Units a desenvolupar regulacions que estimulin una comunicació més robusta entre les institucions financeres, amb l’objectiu de derivar l’activitat de blanqueig i dificultar la dissimulació de les seves identitats. El Tresor també està facultat per aturar la fusió de dues institucions bancàries si històricament no han descoratjat el blanqueig amb les seves pròpies garanties internes.
En un esforç per controlar l'activitat sospitosa a l'estranger, el Títol III impedeix que els negocis amb bancs marins no afiliats no tinguin afiliació amb un banc al sòl dels Estats Units. Els bancs ara també han d’investigar comptes propietat de personatges polítics sospitosos de corrupció passada. I hi ha majors restriccions a l’ús de comptes de concentració bancària interna que no aconsegueixen mantenir eficaçment les pistes d’auditoria - una bandera vermella de blanqueig de diners, segons la llei.
Definició de blanqueig de diners expandit
El títol III també afecta la nomenclatura / definicions. Per exemple, la definició de "blanqueig de capitals" es va ampliar en l'àmbit per incloure delictes informàtics, suborn a funcionaris electes i maneig fraudulent de fons públics. I el "blanqueig de capitals" inclou ara l'exportació o importació de municions controlades no aprovades per la Fiscalia General dels Estats Units. Finalment, qualsevol delicte en el qual els Estats Units tenen l’obligació d’extradir un ciutadà sota un tractat mutu amb un altre país també es troba sota la bandera ampliada de “blanqueig”.
El subtítol final de la disposició del Títol III tracta d'un esforç per reiniciar el transport físic il·legal de moneda a granel. Aquest moviment es basa en la Llei del secret bancari de 1970 (BSA), també coneguda com La moneda i les transaccions estrangeres, que exigeix als bancs que comptabilitzin les compres en efectiu d’instruments que tinguin valors agregats diaris de 10.000 dòlars o més, un import que genera sospita de evasió fiscal i altres pràctiques qüestionables. A causa de l’èxit de la BSA, ara els brossa rentadors de diners saben deixar de banda les institucions bancàries tradicionals i, en canvi, traslladar efectiu al país mitjançant maletes i altres contenidors. Per aquest motiu, el títol III fa que oculti més de 10.000 dòlars a la persona física de qualsevol persona un delicte punible fins a cinc anys de presó.
Implicacions pràctiques
Per a bancs, inversors, assessors financers, intermediaris, corredors / distribuïdors, comerciants de mercaderies i similars, el resultat pràctic de la disposició del títol III del Patriot Act es tradueix efectivament a nivells de diligència deguda sense precedents en qualsevol dels comptes corresponents que existeixen en jurisdiccions de blanqueig de capitals a tot el territori. el món. Tot i això, molts creuen que els mètodes reals per aconseguir aquesta anàlisi s’inclinen cap al nebulós. I les preguntes específiques que s’han de plantejar semblen fluctuar ja que no hi ha nivells concrets d’informació per satisfer les possibles consultes, si un banc o un inversor se sospita que incomplissin els termes del títol III. Per aquesta raó, molts adopten un enfocament de “millor seguretat-que-lamentable” per recopilar la màxima informació possible.
Des del punt bancari, les sol·licituds de comptes estrangers (propietat directa o indirecta de ciutadans nord-americans), s'han convertit en extraordinàriament complexes i oneroses. Els oficials de compliment solen augmentar les sol·licituds de rutina, amb una preocupació gairebé paranoica de satisfer els mandats més amplis de la Llei de Patriot, i les agències de control que les supervisin.
Avantatges de la USA Patriot Act
La Llei ha estat una iniciativa de seguretat nacional molt polaritzadora des que el president George W. Bush va signar el projecte de llei, un mes després dels atemptats terroristes de l'11 de setembre. Els defensors consideren que la llei ha fet que els esforços antiterroristes siguin més racionalitzats, eficients i eficaços. Els agents federals utilitzen tables de fil mòbils mentre fan un seguiment de terroristes internacionals entrenats per evitar la vigilància canviant ràpidament les ubicacions i els dispositius de comunicació. Un retard raonable en notificar els sospitosos de terrorisme d'una ordre de cerca dóna temps a les forces de l'ordre per identificar els associats del criminal, eliminar les amenaces immediates a la comunitat i coordinar les detencions d'individus sense incloure'ls primer.
Es fan més ràpides consultes sobre activitats sospitoses i reforcen la prevenció del terrorisme. La vigilància és més fàcil perquè les empreses tenen una definició clara de qui investiga activitats terroristes. L'augment de la connexió telefònica permet als investigadors escoltar converses que poden ser amenaçadores per a la seguretat nacional. Com que la policia té més unitat a través de diversos canals de comunicació, els investigadors poden actuar ràpidament abans que es finalitzi un atac sospitós.
Desavantatges de la USA Patriot Act
Els opositors a la Llei sostenen que permet que el govern dels Estats Units investiga qualsevol persona que consideri convenient, xocant directament amb un dels valors més apreciats dels Estats Units: els drets dels ciutadans a la privacitat. Es plantegen qüestions de mal ús dels fons governamentals quan s'utilitzen recursos limitats per fer el seguiment de ciutadans nord-americans, especialment els que es desplacen a l'estranger. No és clar què pensen fer les autoritats federals amb la informació descoberta mitjançant el seguiment de registres públics, la qual cosa es planteja la preocupació per l’autonomia i el poder del govern.
Sospitosos terroristes han estat empresonats a la badia de Guantánamo sense haver explicat sempre per què o permetre la representació legal, vulnerant el seu dret a un procés degut; posteriorment, s'ha demostrat que alguns presoners no tenen ni vinculació amb el terrorisme.
Les comunitats empresarials, financeres i d’inversions tenen més probabilitats d’afectar-se pels requisits de documentació augmentats i les responsabilitats de diligència deguda. Tot i que l’impacte és més gran sobre les institucions que els inversors individuals, qualsevol persona que realitzi negocis internacionals tingui probabilitats d’afegir costos afegits i problemes més grans amb una cosa tan banal com l’obertura d’un simple compte de xec extern.
Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.