Què poden obtenir els assessors dels clients ultra-rics

Els inversors amb un valor net exigeixen molt als seus assessors financers. Els ultra-rics, en especial, esperen rebre una plataforma de servei complet dels seus gestors de riquesa. Cada vegada són més els que busquen assessors que puguin oferir-los serveis globals de gestió de riquesa, ja que molts tenen grans riqueses fora dels Estats Units

Compres per emportar

• Els milionaris amb fins a multimilionaris sovint no tenen temps per gestionar els seus imperis financers i busquen assessors que s’especialitzen en clientela de gran valor net.
• Molts individus rics conserven actius a l'estranger i, per tant, es plantegen reptes únics per minimitzar els impostos i tenir una presència localitzada allà on es pugui emmagatzemar els actius.
• El servei, sobretot, s'espera que sigui de màxima qualitat i relacional en aquest nivell de gestió de riquesa.

Think Global, Act Local

Per seguir amb aquestes demandes, moltes grans empreses de gestió de riquesa busquen ajustar-se i fer créixer els seus negocis per satisfer les necessitats úniques dels clients que tenen actius a l'estranger, però volen ser localitzats a nivell local. El grup de gestió de riquesa de Deutsche Bank, en particular, Deutsche Asset i Wealth Management, ha constatat que els seus clients ultra-rics estan demanant ara l’accés a diversos departaments dins d’un banc d’inversions per complementar els serveis de gestió de riquesa que reben ja que pretenen invertir en el EUA, Europa i Àsia.

Amb una gran quantitat de nous assessors financers que entren al mercat, les empreses de banca i els bancs ja no mantenen una fortalesa en la indústria de la gestió de la riquesa. Els assessors d’inversió registrats (RIA) donen a les empreses un pressupost per guanyar diners i això ha servit per millorar la qualitat de l’oferta de la indústria en general.

Afrontar reptes

Mantenir-se al capdavant de la competició requereix mantenir el màxim talent. També vol assegurar-se que els assessors més importants compleixen les exigències dels seus clients i estiguin al dia de l’entorn financer en canvi . Sortint de la crisi financera, els assessors financers van saber que han d’estar més atents a les necessitats dels seus clients i més centrats a construir aquestes relacions que mai.

Això passa perquè avui dia, els clients amb un valor net més gran estan molt més informats sobre els mercats i els serveis de gestió de diners que abans. Ara requereixen més quant al nivell de sofisticació que volen tenir els seus assessors i el nivell de confiança que estan disposats a posar en mans del seu assessor. Tenint en compte això, les empreses de gestió de riquesa també seria aconsellable tenir els seus assessors més talentosos i continuar desenvolupant aquest talent al llarg dels anys.

La mida no ho és tot, servei, massa

Les firmes d'assessorament més grans poden ser capaços de satisfer les necessitats de l'inversor de gran valor net que les empreses boutique més petites, ja que tenen una gran varietat de departaments que poden servir per atendre les necessitats dels seus clients. Però més gran no sempre significa millor. El que és més important per als clients són els serveis que aquestes empreses poden oferir i l’accés que poden oferir a solucions de gestió de riquesa.

Actualment, els clients també demanen relacions més orientades a l'assessorament amb els seus assessors de riquesa i desitgen més assessorament en gestió de riscos. La crisi financera ha fet que molts clients de gran valor net es concentressin més a preservar la seva riquesa que a crear-ne més. No obstant això, segueixen sent oportunistes a l’hora d’invertir. En resposta, algunes empreses s'han centrat en la creació de models d'inversió ràpids per donar resposta a les noves tendències i desenvolupaments del mercat i que també s'ajusten a les necessitats dels clients més sofisticats de l'empresa.

Preparant-se per al futur creixement

En resposta a les tendències canviants en la creació de riquesa, Deutsche Bank busca créixer el seu negoci de gestió de riquesa a la Costa Oest i augmentar els serveis que ofereix al cinturó energètic del país. També se centrarà en millorar el reconeixement de la seva marca a Amèrica del Nord i del Sud.

La línia de fons

Els assessors financers que atenen l’ultra riquesa han de considerar l’ampliació de les solucions sofisticades que proporcionen, millorar les relacions client-assessor i oferir serveis globals per atreure i retenir millor els clients.