Què significaria una recessió per als ETF?

Si es parla d’augmentar les tensions comercials entre els EUA i la Xina, diverses forces geopolítiques que exerceixen una pressió a la baixa sobre l’economia, un sector tecnològic molt sofisticat i, a més, no és d’estranyar que molts analistes del mercat es posin a l’abast de la possibilitat d’una recessió cap al 2019. El S&P 500 disminueix aproximadament un 3, 7% a partir del 17 de desembre de 2018 obert al mercat.

El 3, 7% suposa una caiguda, però si es converteix en una recessió rotunda, és probable que molts inversors entrin en pànic. Molts, però no tots. Els que estan preparats adequadament tenen una major possibilitat de resistir la tendència a la baixa de l'economia de recessió, però també de sortir del període de recessió i obtenir beneficis a llarg recorregut. El món dels fons negociats amb borsa (ETFs) ofereix àmplies oportunitats per tenir èxit d’inversions quan el mercat s’ha reduït. No obstant això, els inversors hauran de planificar-se acuradament per mitigar el risc alhora que es maximitzi el potencial de benefici.

Per què comprar i retenir no el tallen de forma anímica

Cap al 2019, alguns analistes calculen que dos terços o més de la riquesa nord-americana està en mans dels jubilats o dels que s’apropen ràpidament a l’edat de jubilació. És poc probable que la tradicional estratègia de compra-estalvi, en la qual els inversors quotidians inverteixen habitualment en un IRA o un 401K mentre trepitgen els girs i els girs del mercat a curt termini, és poc probable que el tallin els inversors més antics, segons CMG Capital Management Group. Heus aquí per què.

Els inversors que es troben actualment als anys 60 i 70 simplement no tindran temps per reconstruir els fons perduts en una caiguda del mercat. Tal com assenyala CMG Capital, després de la recessió de 1999, alguns inversors van passar a Dow 12 o més anys en recuperar la riquesa perduda. Què es pot fer per mitigar les possibles pèrdues causades per una recessió? CMG Capital recomana posar una "mitjana de pèrdua de parada de 200 dies en tot" per minimitzar l’inconvenient i permetre encara un potencial d’inconvenient. Això és especialment si una persona no té temps per esperar que es recuperin els mercats.

Com poden ajudar els ETF en una recessió

Els ETFs són una eina que us pot ajudar a prevenir una recessió. Tanmateix, amb gairebé tots els sectors de S&P 500 a la baixa el darrer any, pot ser difícil que els inversors sàpiguen cap a quin punt es tracta d’estratègies i enfocaments. CMG Capital suggereix reduir l'exposició global a la renda variable en aquest moment, utilitzant una estratègia a llarg pla per permetre el control del risc.

Els ETF que poden ser útils per a inversors que utilitzin l'estratègia esmentada inclouen la Invesco S&P MidCap 400 Equal Weight ETF (EWMC). Si bé aquest any el S&P 500 ha tingut un comportament força deficient, el sector de serveis públics és una excepció. El 17 de desembre de 2018, la Vanguard Utilities ETF ha obtingut un rendiment aproximat del 9, 5% interanual. El més important per tenir en compte els inversors d’ETF són els beneficis potencials de l’equilibri de l’exposició de renda variable amb ingressos fixos i altres estratègies.

Invertiu segons les regles, no les emocions

Recordeu, fins i tot en temps de recessió, que és crucial complir les normes que heu establert per vosaltres mateixos. CMG Capital recomana seguir la mitjana mòbil de 200 dies, passar a productes centrats en les factures del Tresor si i quan aquesta xifra baixa del 0, 5% des d’un punt elevat localitzat. El revés també podria aplicar-se: quan la mitjana s’enfila un 0, 5% des d’un mínim local, es torna enrere. Per descomptat, les estratègies individuals que utilitza un inversor dependran dels objectius i la perspectiva d'aquest inversor. Tanmateix, és fonamental tenir un pla en marxa, tant si comporta ETF com si no. Seguint un pla, els inversors tenen una millor oportunitat de no permetre que les emocions governin les seves decisions.