3 formes per augmentar el rendiment de la vostra inversió

Si bé comprar baixos i vendre alts és una estratègia que ha donat lloc a grans acumulacions de riquesa, aquest no és com els professionals troben el seu èxit. En canvi, un experimentat inversor desplega estratègicament els seus diners per permetre-li treballar de més d'una manera: multi-tasca els seus diners.

L’inversor al detall que està acostumat a treballar amb accions pot simultàniament posar els seus diners per treballar de tres maneres:

• Preu acció: esperem que el valor augmenti el seu valor.
• Dividend: el preu que paga una empresa a canvi d’utilitzar els seus diners.
• Ingressos de trucades: els diners que un inversor et paga quan ven una trucada coberta contra les accions.

Estratègies d’acció de preus

Si invertir fos un joc, la manera de guanyar seria comprar una acció a un preu baix i vendre-la a un preu més alt, en una data posterior. Si teniu un habitatge, enteneu aquest concepte d’una manera molt pràctica.

Per obtenir un benefici en la vostra inversió, sovint és millor utilitzar una de les dues estratègies. El primer s’anomena valor inversor. Les accions, igual que els productes que compres cada dia, surten a la venda de tant en tant, i els inversors valoren aquest preu de venda. Això fa que sigui encara més fàcil obtenir beneficis, perquè les existències infravalorades (a la venda) tenen més marge per créixer.

És possible que el vostre estoc favorit no funcioni per a aquesta estratègia, ja que ha de pagar un dividend, ha de tenir un preu prou barat que pugueu comprar 100 accions, i ha de cotitzar moltes accions cada dia; és com a mínim un milió d'accions de volum diari. Recordeu que el valor d’una empresa no es basa en el seu preu. Hi ha moltes existències de qualitat que estan per sota dels 30 dòlars per acció i hi ha moltes existències de baixa qualitat que comercialitzen per sobre dels 100 dòlars. Les existències entre 15 i 30 dòlars, amb un rendiment de dividend com a mínim del 2%, són ideals. Finalment, no voleu un estoc altament volàtil. Si té canvis de preus més baixos, això serà molt més difícil de gestionar.

Aquí és on treballau les vostres habilitats de recerca i avaluació de valors. Un cop trobeu el valor, suposant que voleu valorar la inversió, busqueu que aquest nom estigui al centre o cap a la part inferior del rang de negociació durant les últimes 52 setmanes. Si ara no hi és, espereu a que us doni un preu que desitgeu, o bé trobeu una altra empresa. Hi ha molts candidats dignes per a aquesta estratègia.

La segona via és el comerç de moment. Alguns inversors creuen que el millor moment per comprar un estoc és quan continua augmentant, ja que de la mateixa manera que vam aprendre a l'escola de primària, un objecte en moviment sol estar en moviment. El problema del trànsit impuls és que tendeix a funcionar millor per a inversors a curt termini. Per a la nostra estratègia, volem pensar a llarg termini. Com més anys mantingueu les accions, millor podríeu obtenir els vostres rendiments potencials.

Invertiu en dividends

En un món de borsa d’alta tecnologia, es pot considerar avorrit invertir en un dividend, però els dividends poden ser una gran font d’ingressos per a l’inversor a llarg termini.

El dividend ens proporciona dos avantatges que ens ajuden a treballar els diners en més d’una manera. En primer lloc, ens proporciona una renda estable. Per descomptat, una empresa pot optar per pagar o no pagar un dividend, tal com els agradaria, però per a una empresa de qualitat, amb un percentatge de pagaments baix, hi ha una menor possibilitat que el dividend es faci un tall trimestral. En segon lloc, redueix la vostra base de cost per a les accions que heu adquirit.

Suposem que heu realitzat la vostra investigació i heu decidit sobre XYZ. Heu comprat 100 accions per 30 dòlars per acció, que en aquell moment tenien un rendiment del dividend del tres per cent.

3.000 $ 3% = 90 $ cada any.

No només realitzen 90 dòlars cada any, sinó que, com que es paga un dividend al seu compte en efectiu (la majoria de les vegades), cada any que posseeixes les seves 100 accions, pots aplicar aquest pagament de dividends a allò que has pagat per l'acció. i, en aquest cas, resteu 90 cèntims per acció. Al cap de cinc anys, el valor que us ha costat 30 $ per acció es redueix a 25, 50 dòlars per acció. Molts inversors a llarg termini redueixen el preu que van pagar per una acció a 0 dòlars, només a partir del dividend.

Invertir després del Segle d’Or

Feu servir una trucada coberta

Les trucades cobertes són una mica més complicades. Si no teniu confiança en aquest aspecte de l'estratègia, comprar un estoc i cobrar el dividend a mesura que s'avança serà un benefici impressionant.

Abans de vendre la trucada coberta, hem de prendre dues decisions importants:

• Quin és el preu de la vaga?
• Quants mesos per al futur volem que caduqui el nostre contracte?

Preu de ganga

Una trucada coberta és una estratègia de contracte d’opcions que proporciona al titular del contracte el dret de comprar les seves 100 accions, si és superior o superior al preu de vaga. Probablement, no voldreu que les vostres participacions es treguin de vosaltres, tot i que podreu canviar d’opinió en anys posteriors, de manera que el vostre preu de vaga ha de ser prou alt perquè les accions no pugin per sobre del preu de vaga, però prou baix que pugueu encara recull una prima saludable pel risc que assumeix.

Aquesta decisió és dura. Si el valor es troba en baixa, probablement pugueu vendre una opció amb una vaga que no sigui molt superior al preu actual de l'acció. Si el valor es troba en un rendiment ascendent, per motius de seguretat, penseu esperar a vendre la trucada fins que cregueu que la remuntada ha funcionat i les accions aviat passaran a l’altra banda. Recordeu-vos que, quan les accions augmenten de valor, el valor de la vostra opció baixa. Això afegeix també l’avantatge de la trucada coberta que actua com a cobertura.

Data de caducitat

Quant més tard en el futur adopteu la vostra opció, més primeres seran pagades per avançat, per vendre la trucada, però també és més temps que la vostra acció ha de mantenir-se per sota del preu de la vaga, per evitar que la facin "cridar" de tu Per al primer contracte, penseu en el futur tres mesos.

La trucada coberta us farà diners tan bon punt el vengueu, perquè la prima que el comprador va pagar es diposita directament al vostre compte. Si continuarà baixant el preu de les accions, continuarà guanyant diners. A mesura que el preu baixa, també ho fa la prima. Podeu comprar el contracte de nou al comprador en qualsevol moment, de manera que si la prima baixa, podeu comprar-lo per menys del que el vàreu vendre. Això és igual al benefici. D'altra banda, si les accions augmenten per sobre del preu de la vaga, podeu comprar el contracte per més del que el vàreu vendre i incórrer en una pèrdua, però us estalviareu haver de renunciar a les vostres 100 accions.

Una de les millors maneres d’utilitzar la trucada coberta és la recollida de la prima al principi i, tot i que podeu tornar a comprar l’opció si pugen o baixen, estalvieu-la en circumstàncies greus. Recordeu també que els diners que recopileu venent la vostra trucada coberta també es poden restar al preu que va pagar per l'acció.

La millor manera d’aprendre una estratègia d’inversió complicada, com la trucada coberta, és mitjançant una plataforma virtual on no us haureu de preocupar de perdre diners reals. Encara podeu comprar les accions i recollir el dividend, però espereu a vendre la trucada coberta fins que estigueu còmode amb el seu funcionament.

La línia de fons

Per a la majoria dels inversors, posar diners en accions d'alta qualitat durant períodes llargs de temps, tot i aprofitar ingressos de dividends, és la millor manera de guanyar diners al mercat. Més endavant, un cop entès com utilitzar la trucada coberta, podreu augmentar el vostre rendiment significativament. Tot i que la part de la inversió fixa de la inversió no és tan emocionant de veure, és la més adequada per als inversors minoristes i, com podem veure, els números poden augmentar ràpidament.