5 firmes d'assessoria en inversions més importants (RIA)

Les empreses d'assessorament en inversions registrades (RIA) poden proporcionar als clients serveis de planificació financera i de gestió d'actius realment imparcials. Això es deu al fet que no estan afiliats a venedors de tercers com bancs, corredors, companyies d’assegurances o altres entitats que puguin distorsionar el seu enfocament objectiu oferint-los una compensació per vendre els seus productes o serveis.

Segons dades que van des dels actius gestionats fins a la mida i l’experiència de les seves agrupacions d’assessors, la revista Barron va classificar-la com a principals empreses RIA als Estats Units per al 2018.

Els millors RIAs

Edelman Financial Services: ubicada a Fairfax, Virginia, aquesta empresa té prop de 22.3 mil milions de dòlars en actius sota gestió (AUM) i ofereix serveis d'inversió, gestió de cartera i formació de finances personals. La firma compta amb un equip de 163 assessors que donen servei a més de 37.000 clients. El seu fundador, Ric Edelman, ha estat nomenat el màxim assessor financer independent tres vegades per Barron's . L’enfocament d’inversions de la signatura es basa en la investigació acadèmica i en el finançament del comportament.

Assessors financers de capital social: aquesta empresa amb seu a Newport Beach, a Califòrnia, gestiona 21.500 milions de dòlars tant per a clients minoristes com per a institucions. Els 221 assessors de United Capital utilitzen un enfocament modern de planificació financera i inversió per permetre als seus clients gaudir de viure en el present en lloc de preocupar-se de tenir prou diners per jubilar-se. Segons el seu fundador, Joe Duran, el creixement de la companyia es pot atribuir a la compra i col·laboració amb altres empreses RIA.

Assessors Mariner Wealth: amb més de 26.000 milions de dòlars a AUM, aquesta firma té la seu a Kansas, però té ubicacions a tot el país, com Cincinnati, San Diego, Nova York, Oklahoma City, Fort Lauderdale, Chicago i Minneapolis. L’empresa ofereix serveis de gestió d’inversions, jubilacions executives, planificació d’immobles, consultoria institucional, gestió de riscos i serveis d’impostos i de comptabilitat als seus 14.890 clients.

Assessors d’Inversió del Grup Moneta: l’única empresa de Missouri inclosa en les 10 primeres empreses, Moneta Group gestiona aproximadament 18.500 milions de dòlars per als seus clients. Igual que amb tots els RIA d’aquesta llista, els 95 assessors d’aquesta empresa són fiduciaris, cosa que significa que estan obligats a plantejar les necessitats dels seus clients abans que els seus, i s’agrupen en equips d’atenció al client per donar als seus clients una empresa més petita. sentir. Els seus serveis inclouen ajudar a les famílies benestants a transferir la seva riquesa als seus hereus i causes preferides, ajudar als joves individus de gran valor net a crear un pla per mantenir els seus diners i proporcionar consultoria de jubilació a les empreses.

Silvercrest Asset Management Group - Amb seu a Nova York, aquesta empresa acumula prop de 21, 3 bilions de dòlars en AUM i compta amb 27 assessors que treballen en oficines a Nova York, Massachusetts, Nova Jersey i Virginia. La firma abraça el servei tradicional centrat en el client proporcionat pels bancs en anys anteriors mentre implementa teories modernes per crear carteres diverses que s’ajustin als objectius d’inversió dels seus clients i a la tolerància al risc.

La línia de fons

Aquestes són només algunes de les principals empreses de gestió de riquesa a Amèrica. Tot i que moltes d’aquestes empreses atenen principalment clients de gran valor net i inversors institucionals tant en els àmbits sense ànim de lucre com sense ànim de lucre, algunes d’elles també tracten amb clients de la classe mitjana o superior. Cadascuna d’aquestes empreses s’ha guanyat el seu lloc en aquesta llista proporcionant assessoraments sòlids i serveis de gestió de diners que han permès als clients fer créixer la seva riquesa i fer realitat els seus somnis.