Els 6 millors assessors financers de San Francisco

Els assessors financers haurien de poder oferir múltiples serveis: planificació financera, assessorament de jubilació i gestió d’actius. Trobar-ne un expert en totes aquestes àrees és difícil, sobretot si es vol algú local, ja que, malgrat l’augment dels assessors de robo, hi ha molta gent. Per als que viuen als voltants de San Francisco, aquí en són sis dels millors. Totes són empreses independents que treballen únicament amb una tarifa, cosa que significa que no reben comissions ni compensacions de tercers per productes que venen o inverteixen fons dels clients.

Assessors d’inversió de Bell

Amb seu a Oakland, Calif., Bell Investment Advisors és un assessor d’inversions registrat per confiança. La firma porta gairebé 25 anys en el negoci, proporcionant als seus clients una llarga trajectòria d’èxit.

Si bé l’empresa ofereix serveis bàsics, com ara la gestió d’inversions i la planificació financera, té una proposta de valor única que ofereix serveis de coaching de vida als seus clients. Amb un enfocament integral de la gestió del client, l’empresa és un assessorament gestionat activament i fa un seguiment constant de les inversions dels seus clients.

BOS (Bingham, Osborn i Scarborough)

BOS es va fundar a la dècada de 1980 com Bingham, Osborn i Scarborough. L’empresa va ser una de les primeres a oferir un model d’assessorament integrat, que té en compte tots els aspectes de la situació financera d’un individu per proporcionar un servei personalitzat. La companyia està enfocada a avançar en la seva proposta de valor que ofereix als seus clients. Un servei únic: La fundació BOS, un ànim de lucre a través del qual els clients poden obrir comptes assessorats per donants, gestionats per BOS, que produeixen deduccions fiscals de regals benèfics.

Connexions financeres

Financial Connections té un historial d’ajuda als clients a remuntar el 1987. L’empresa va començar a gestionar inversions, però des de llavors ha ampliat les seves operacions per oferir serveis de planificació financera i tributària. Té tres oficines a tota la zona de la badia.

La companyia utilitza TD Ameritrade per a la confiança de tots els actius dels seus clients. Els principals i els seus empleats han rebut designacions reconegudes per la indústria. Una de les especialitats de la signatura és una inversió socialment responsable.

Assessors de riquesa Marin

Com el seu nom indica, Marin Wealth Advisors té la seva base al comtat de Marin (per ser exacte), però dóna servei a clients de totes les comarques de Napa i Sonoma i de la zona de la badia de San Francisco.

Els consellers Marin Wealth compten amb un equip de professionals financers que tenen una experiència combinada de més de 80 anys en el negoci de planificació financera, assessorament i gestió d’inversions. De forma similar a moltes empreses de només tarifes, Marin cobra als clients una quota d’actius basada en valor per als serveis de gestió d’inversions i una tarifa horària per assessorament en planificació financera.

Assessors financers de Morling

Morling Financial Advisors és un assessor d’inversions registrat en boutique, especialitzat en proporcionar serveis de planificació financera, assessorament d’inversions i gestió d’inversions a clients a tota l’àrea de la badia de San Francisco. L’empresa té arrels profundes a la regió, amb orígens que es remunten al 1981.

Morling Financial Advisors ha fet una bona tasca en evolució contínua. L’empresa va començar com a empresa fiscal i comptable, afegint assessorament en inversions i planificació financera el 1999, i finalment oferint serveis de gestió d’inversions el 2007. La companyia utilitza TD Ameritrade i Charles Schwab com a custodians i per a serveis de recerca i intermediació.

Mosaic Financial Partners / Private Ocean

Mosaic Financial Partners es va fundar el 1987 com a Boone & Associates. És conegut per mantenir-se al capdavant del pensament financer, sent un dels primers assessors per oferir fons borsats (ETF), inversions alternatives i estratègies d’inversió personalitzades als seus clients. La signatura utilitza un procés de planificació en sis passos per proporcionar als seus clients una visió holística de les seves finances.

A l'octubre de 2018, Mosaic va passar a formar part de Private Ocean, un assessorament financer amb seu a San Rafael que va néixer a partir d'una fusió entre dues venerables empreses de gestió de riquesa de San Francisco (una de les quals va emprar Norman Boone, fundador de Mosaic). Mentre Mosaic conserva les seves dues oficines originals a San Francisco i Walnut Creek, ara funciona sota el nom de Private Ocean.