Taxa d’assignació
Una taxa d'assignació és un percentatge de l'efectiu o de la inversió de capital d'un inversor que es dirigeix cap a una inversió final. El tipus d'assignació es refereix més sovint a la quantitat de capital invertit en un producte net de qualsevol comissió que pugui incórrer en la transacció d'inversió. També es pot utilitzar una taxa d'assignació per determinar el percentatge d'ingressos que un inversor té previst contribuir a inversions especificades mitjançant un pla d'inversió automàtic.
Trencant la taxa d’assignació
La taxa d'assignació és un valor percentual que ajuda a un inversor a mesurar la quantitat total de capital invertit. Pot ser útil per ajudar un inversor a mesurar els honoraris pagats per la inversió en un producte. També pot ser una mètrica utilitzada per a la determinació d’inversions mitjançant un pla d’inversions automàtic.
Anàlisi de les taxes d’assignació de productes
Els inversors que utilitzin serveis de corredoria de serveis complets solen suposar una càrrega de vendes en comprar i vendre fons mutuals. Els horaris de càrrega de vendes són determinats per les societats de fons mutus i es divulguen al prospecte d'un fons. Les càrregues de vendes poden ser de front, end-end o finalitzant, i solen reduir la quantitat total invertida en un producte.
Per determinar la taxa d'assignació del capital invertit en un producte, un inversor pot utilitzar l'equació següent:
(Inversió Total: Quotes pagades) / Total inversió
El càlcul del percentatge de taxa d’assignació ajuda a un inversor a comprendre millor com s’utilitzen els seus diners. També mostra quant inverteixen en un producte, que constituirà la base del total d’actius invertits i les plusvàlues futures.
Per exemple, si un fons mutu té una càrrega frontal del 4%, només el 96% de la inversió inicial d’un inversor s’inclourà al propi fons, i la resta es pagarà a la intermediaria, com més elevades siguin les comissions. taxa global d’assignació per a l’inversor.
Taxes d’assignació d’inversions automatitzades
Generalment, una taxa d’assignació es referirà a un percentatge d’ingressos que un inversor decideix destinar a inversions específiques en un pla d’inversions automàtic. Una de les taxes d’assignació més seguides és la taxa d’assignació pagada a un import de 401 (k) des del salari d’un empleat. En molts plans de beneficis dels empleats, l'empresari coincidirà amb la taxa d'assignació de l'empleat fins a un percentatge determinat.
Les tarifes d’assignació també poden ser útils a l’hora de realitzar tot tipus d’inversions mitjançant diversos plans d’inversió automàtics. Molts inversors opten per construir els seus plans de jubilació mitjançant un compte individual de jubilació (IRA). Els comptes oberts a través de firmes de corretatge i assessors de robo ofereixen als inversors una altra alternativa per fer inversions automatitzades a un ritme d’assignació predeterminat.
Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.