Sigui un planificador financer des de casa

La professió de planificació financera ha crescut exponencialment en les últimes dècades i el Subprime Meltdown del 2008 va augmentar substancialment la consciència pública sobre la necessitat d’assessorament financer sòlid per part de professionals formats i coneixedors.

Molts planificadors i empreses financeres responen a aquesta demanda amb una major mobilitat, suport en línia i altres formes d’assistència tecnològica. Aquestes innovacions han permès un nombre reduït però creixent de planificadors financers per tal de realitzar un nou nínxol en la seva professió treballant des de casa, ja sigui parcial o a temps complet.

Compres per emportar

• Convertir-se en planificador financer pot suposar una jugada de carrera lucrativa, ajudant les persones amb les seves inversions i finances personals.
• Un cop basades en les oficines tradicionals, diverses noves plataformes permeten als planificadors financers treballar a distància des de casa.
• Aquestes innovacions proporcionen un nou nivell d’autonomia personal i flexibilitat, però també comporten un risc de treball per compte propi com la manca d’ingressos garantits i els avantatges francs.

Treballant des de casa

Tot i que aquesta tendència està creixent en moltes altres àrees com la indústria del viatge, ha estat més lent agafar-se en la comunitat financera perquè la majoria dels clients requereixen un servei i un assessorament personalitzats que tradicionalment només han estat disponibles a través del contacte presencial. . Però la tecnologia ha arribat al punt en què els planificadors poden treballar eficaçment amb els clients en línia i proporcionar assessorament i informació per telèfon, missatgeria instantània i xat de vídeo.

El nombre de llocs web que permeten als clients amb situacions financeres relativament senzilles introduir la seva informació i rebre recomanacions i consells personalitzats creix ràpidament, juntament amb la gamma de productes i serveis que ofereixen aquests llocs.

Una nova oportunitat per als planificadors

Els planificadors que opten per treballar per a les empreses que ofereixen assessorament en línia, segurament hauran de passar almenys algun temps en una oficina, però, en molts casos, aquesta disposició els permetrà evitar la trituració diària de nou a cinc. Qualsevol que tingui la llicència i les credencials adequades només necessita un ordinador i un espai per treballar a casa per tal de realitzar negocis. Alguns planificadors coneixeran clients en persona prèvia cita per a una reunió introductòria i es comunicaran amb ells via telèfon o en línia a partir d’aleshores, mentre que altres planificadors treballen exclusivament des de casa i mai no podran veure la majoria dels seus clients en persona, segons la política de la seva empresa. .

Alguns planificadors també podran reunir-se amb els clients directament a les seves cases (els planificadors) si disposen de mitjans per crear una oficina i una àrea de reunions separades a la seva residència. Per descomptat, treballar des de casa sempre ha estat una opció fins a cert punt, però en temps passats això requeria generalment un desplaçament regular a una oficina central per lliurar tràmits i complir altres tasques; Tot i que això encara és necessari, de vegades, la nova tecnologia per compartir dades, com Dropbox, ha facilitat la transmissió i la compartició de la documentació electrònicament.

Empreses amb opcions en línia

Molts llocs web que ofereixen planificació en línia permeten o requereixen als seus clients carregar la majoria o la totalitat dels seus comptes i informació financera en un sofisticat programa de planificació propietat o pressupostos que permet al planificador veure tota la imatge financera del client a simple vista. Aquest nivell de transparència tecnològica redueix considerablement la quantitat de temps que els planificadors tradicionalment havien de passar per recopilar i ingressar la informació financera dels seus clients. Els clients que proporcionen tota la informació correctament a través d’aquest canal sovint poden rebre comentaris immediats del planificador sobre determinats temes.

Alguns dels llocs web que ofereixen aquests serveis inclouen:

• Learnvest (www.learnvest.com)
  Començat el 2009 per Alexa Von Tobel, aquest lloc atén una clientela femenina i compta amb la capacitat dels seus planificadors d’empatitzar amb els clients mentre aprenen a trencar els mals hàbits financers i formar-ne de nous. Un dels seus principals objectius és simplement proporcionar una plataforma fàcil d’utilitzar des de la qual les dones puguin començar a controlar les seves finances. Els clients poden utilitzar la plataforma My Money Center del lloc per veure totes les seves finances d'un cop d'ull. Els que s’inscriguin tenen una consulta inicial gratuïta amb un professional del Planificador Financer Certificat, així com un butlletí informatiu mensual. Learnvest ofereix assessorament personalitzat i imparcial per una quota i no ofereix cap tipus de serveis de gestió de diners.
• Capital personal (www.personalcapital.com)
  Bill Harris va llançar aquest lloc web el 2011 amb l'objectiu de proporcionar una gestió efectiva de diners als clients amb una inversió de 100.000 a 2.000.000 de dòlars. Personal Capital proporciona un programa d’inversió d’indexació amb càrrega turbo i assigna un assessor personal per comunicar-se directament amb cada client. Els clients també poden vincular tots els seus comptes financers junts al tauler financer en línia. Time Magazine va premiar la companyia pel seu esforç per integrar la planificació financera en una plataforma digital, nomenant el lloc un dels 50 millors llocs web del 2012. Una membresia bàsica és assessorament gratuït i personalitzat i la gestió de diners té un preu molt competitiu.
• NestWise (www.nestwise.com)
  Aquest lloc està dedicat a oferir serveis de planificació financera complets, còmodes i assequibles a la classe mitjana. S'esforça a alinear les finances dels seus clients amb els seus objectius de vida mitjançant una filosofia que anomenen Full Life Management Financial. L’adhesió gratuïta inclou una avaluació financera inicial més l’accés al centre d’aprenentatge en línia. Les membres premium ofereixen articles i eines d’aprenentatge premium i programes de fitness de 90 dies. Els clients que opten per obtenir consells personalitzats reben automàticament també una adhesió Premium gratuïta.

Compensació i prestacions

Els planificadors financers que treballen de forma remota per a empreses com NestWise i Learnvest solen ser pagats pel client o reben un sou. I, tot i que encara es preveu que la majoria de planificadors es comercialitzin en la seva esfera de contactes, generalment s’ofereixen avantatges substancials de forma regular. Però els beneficis d’aquest nínxol van més enllà dels dòlars i els cèntims; alguns llocs ofereixen accés 24 hores a un planificador financer, la qual cosa podria ser una opció atractiva per a aquells que gaudeixen de nits de treball.

Igual que amb altres feines a casa, aquesta alternativa també podria apel·lar als planificadors amb nens petits. Les mares que van deixar la seva carrera financera per tenir cura dels nens petits poden ser molt més capaces d’ajustar aquest tipus d’arranjament als seus horaris que una posició d’assessor tradicional i aquesta opció pagarà molt més que considerablement la majoria d’altres alternatives de treball des de casa.

La línia de fons

Ara pot ser un bon moment per començar a explorar la possibilitat de treballar com a planificador des de casa vostra. És probable que aquest nínxol de la indústria s’esmorteixi en els pròxims anys, ja que diversos dels llocs que utilitzen assessors fora de lloc tenen previst una expansió substancial. Per obtenir més informació sobre com treballar com a assessor financer des de casa, visiteu els llocs web enumerats anteriorment o poseu-vos en contacte amb l’Associació de Planificació Financera.