Millor Robo-assessor de soci amb Goldman Sachs i BlackRock

Betterment, que opera en actius gestionats aproximadament a 10 mil milions de dòlars, és la major empresa d’assessors de robo del món. Ara, la companyia que ja havia sabut tradicionalment les firmes tradicionals de Wall Street ha anunciat els seus plans per col·laborar amb dues de les majors empreses del món financer: Goldman Sachs i BlackRock. Juntament, Betterment treballarà amb aquestes dues agències per presentar dues noves opcions de cartera per als seus clients. El desenvolupament s’emmarca en la missió de Betterment de proporcionar als seus clients una àmplia gamma de serveis personalitzats.

270.000 clients, més opcions d'inversió

La relació entre Betterment i les dues empreses d’inversió és destacable, sobretot pel to acerbic, el conseller delegat de Betterment, Jon Stein, ha mantingut en comentaris previs sobre empreses tradicionals de Wall Street. Stein ha afirmat que els grans bancs acostumen a no posar el client primer. "L'antiga manera només ven el producte", va explicar en una entrevista a Business Insider. Va continuar, "l'antiga manera té el producte que volen empènyer".

Associar-se amb les dues companyies significa que Betterment oferirà una gamma més àmplia d’opcions d’inversió de cartera per als seus 270.000 usuaris, segons el director de finances del comportament i inversions de la companyia, Dan Egan. Betterment ha analitzat ambdues opcions de cartera per tal d’assegurar-se que compleixen els estàndards de qualitat i accessibilitat dels usuaris del programa d’informació. "Volíem treure aquestes estratègies als nostres clients el més ràpidament possible, en lloc de construir-les nosaltres", va explicar.

Opcions basades en ingressos intel·ligents i beta

La nova cartera que es proporcionarà conjuntament amb Goldman serà una opció smart-beta. Això permetrà als usuaris una opció d'inversió més agressiva en comparació amb la plataforma de cartera bàsica de Betterment, que tradicionalment destina diners a accions i bons. La nova opció tindrà una major exposició als mercats emergents i als REIT, segons un comunicat que detalla la propera associació. Això és l’última de l’onada de productes d’inversió smart-beta que han augmentat en popularitat, ja que les empreses de Wall Street han intentat proporcionar als inversors opcions assequibles en relació amb les carteres gestionades.

BlackRock gestionarà la segona nova opció de cartera. BlackRock és el gestor de fons més gran del món, que opera amb 5, 7 bilions de dòlars en AUM. La cartera a través de BlackRock estarà basada en ingressos, buscant oferir una opció més conservadora que estigui dissenyada per obtenir ingressos objectiu. Egan ha explicat que "és una cartera de ETFs obligatoris a tots els nivells de risc de crèdit i proporciona ingressos objectius".

Els clients de Betterment han tingut l'opció de realitzar inversions en qualsevol de les dues noves carteres a partir del dimecres d'aquesta setmana, segons la portaveu de la companyia, Arielle Sobel. Si es tracta de la totalitat de les col·laboracions de Betterment o només del començament, és possible que depengui de l’èxit d’aquests dos portafolis inicials.