Especialista en fons certificat (CFS)
Els especialistes certificats de fons han rebut una certificació de l’Institut de Negocis i Finances (IBF) per la seva experiència en fons mutuos i la indústria de fons mutus. L’examen d’especialista de fons certificat és una de les designacions de certificació més antigues de la indústria de fons mutus.
Comprendre especialista en fons certificat (CFS)
Els especialistes certificats en fons reben formació per l'examen de l'IBF. IBF és el creador i emissor de la designació CFS. IBF va desenvolupar la designació CFS el 1988, any en què es va fundar. IBF també ofereix altres certificacions del sector, com ara especialista en anualitats certificades, especialista en propietat i confiança certificada, especialista en impostos certificat, especialista en ingressos certificat, certificació en Medicina de Seguretat Social i Medicare, certificació d’inversions alternatives, certificació de divorci i un màster en ciències en serveis financers.
Esquema de la prova CFS
L’examen CFS està dissenyat per proporcionar als especialistes informació actual del mercat sobre fons mutuals, fons borsats en borsa (ETF), trusts d’inversió immobiliària (REIT), fons tancats i altres ofertes d’inversions al detall similars. També inclou material sobre anàlisi avançada de fons i selecció de fons, assignació d’actius, construcció de cartera, gestió de riscos, impostos i planificació d’immobles.
Els individus han de tenir un títol de batxillerat o 2.000 hores d'experiència laboral en serveis financers. Un programa d’autoestudi de sis mòduls proporcionat per IBF també és un requisit previ per fer l’examen. IBF estima que els individus poden completar la certificació en aproximadament 15 setmanes, però se'ls dóna un any per completar el curs un cop inscrits. La certificació CFS requereix tres exàmens de protecció en línia i un estudi de cas per a la seva finalització.
La certificació es pot obtenir a IBF per 1.365 dòlars. El cost total inclou inscripció, matrícula, llibres de text, preguntes de revisió, exàmens de pràctiques, fulls de referència, enviament, els exàmens finals i cas de pràctiques i un diploma.
Expertesa CFS
Les certificacions d’especialista financera certificades s’obtenen generalment per assessors financers personals, comptables, banquers, corredors, gestors de diners i planificadors financers certificats. Proporciona als professionals del servei financer una experiència addicional per assessorar els clients sobre quins fons mutuos s’ajusten millor a les seves necessitats particulars. La designació CFS no autoritza les persones a comprar o vendre fons mutus; no obstant això, en molts casos, els especialistes certificats en fons tenen aquesta llicència, que els permet comprar i vendre els fons per als seus clients.
Els especialistes certificats en fons també han de mantenir la formació continuada. IBF també està dirigit per IBF que pretén oferir als professionals un avantatge en la consciència de les eines d’inversió contemporànies i pràctiques de mercat a través de la seva oferta de formació continuada. Els especialistes certificats de fons han de completar 30 hores de formació continuada cada dos anys.
Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.