Conseller d’inversions agregat (CIC)
El conseller d’inversions noliejat és una designació atorgada per la Associació d’assessors d’inversions. Els consellers d’inversió habilitats han de treballar en una posició elegible per a una empresa membre de l’Associació d’assessors d’inversió, mantenir un codi de conducta ètica i enviar referències professionals i de caràcter professional.
Comprensió dels consellers d'inversió agrupats (CIC)
El conseller d’inversions agregat, o CIC, fa referència a una designació atorgada a persones amb qualificacions i experiència coherents amb les descrites en la Llei d’assessors d’inversió de 1940. Això inclou la responsabilitat ètica i confidencial que l’assessor té davant dels seus clients, així com la seva experiència i habilitats.
L’associació d’assessors d’inversió atorga la designació CIC a les persones que actualment treballen com a assessors d’inversions, han demostrat assessorament en inversions i habilitats avançades en la gestió de cartera, sovint supervisant grans comptes i fons mutus i que tenen la designació d’analista financer agrupat. L’objectiu del premi és identificar persones amb experiència important com a consellers d’inversió i gestors de cartera.
Qualificació com a conseller d'inversions
Com a fiduciaris, els consellers d’inversió agrupats han de proporcionar un assessorament personalitzat i imparcial que sigui d’interès per al client. La designació CIC també requereix almenys cinc anys d'experiència laboral elegible. Les ocupacions elegibles són aquelles en què més del 50% del temps laboral es dedica a l'assessorament continuat i a la gestió de la cartera. Els consellers d’inversió agregats s’han de tornar a certificar anualment.
Com a part del procés de sol·licitud, els candidats han d’identificar les seves responsabilitats laborals, com ara la investigació econòmica i l’anàlisi de valors. Els candidats també han de proporcionar referències de treballs i personatges i completar un qüestionari d’ètica. Les sol·licituds es revisen dues vegades cada any, i els terminis de consideració són l’1 d’abril i l’1 d’octubre.
Associació d'assessors d'inversions
L’associació d’assessors d’inversió és una associació sense ànim de lucre que representa exclusivament els interessos de les empreses assessores d’inversió registrades federalment. Fundada el 1937, l’associació va tenir un paper important en la promulgació de la Llei de 1940 Advisors Investment Act. La seva composició consta de més de 640 empreses que gestionen col·lectivament més de 20 bilions de dòlars per a una gran varietat d’inversors individuals i institucionals.
Els propòsits indicats per l'Associació d'assessors d'inversions són:
- Promoure alts estàndards d’integritat, responsabilitat pública i competència en la professió d’assessor d’inversions.
- Proporcionar una representació eficaç i de qualitat de la professió assessora d’inversions a tots els nivells de govern pel que fa al desenvolupament, la formulació i l’aplicació de legislació, normes i regulacions relacionades amb els assessors d’inversió.
- Proporcionar beneficis, serveis i productes que ajudin i aportin valor afegit a les empreses membres durant el seu negoci.