Lluita contra el Finançament del Terrorisme (CFT)
La lluita contra el finançament del terrorisme (CFT) implica investigar, analitzar, dissuadir i prevenir fonts de finançament per a activitats destinades a assolir objectius polítics, religiosos o ideològics. La CFT s’aconsegueix mitjançant la violència i l’amenaça de violència contra els civils. En fer un seguiment de la font dels fons que donen suport a les activitats terroristes, pot ser que les forces de l'ordre puguin impedir que es produeixin algunes d'aquestes activitats.
Compres per emportar
- La lluita contra el finançament del terrorisme (CFT) està enfocada a restringir el moviment de fons a organitzacions terroristes i pot centrar-se en diverses entitats, com ara bancs, organitzacions benèfiques i empreses i diverses activitats, com ara regulació, supervisió i informes. .
- Els processos de lluita contra el finançament del terrorisme són els esforços realitzats per identificar i frenar el moviment de fons, que en alguns casos poden disfressar-se de transaccions financeres legítimes, destinats a finançar activitats terroristes.
- El blanqueig de capitals és el procés de fer que els diners procedents de forma il·legal semblin legítims, i aquest procés, que té un paper important en el finançament del terrorisme, és l'objectiu d'una gran part dels esforços del CFT, des de la detecció fins a la persecució.
- Les unitats d’intel·ligència financera investiguen transaccions sospitoses i després proporcionen informació a les autoritats legals per a investigacions o persecucions posteriors.
- La Task Force d’Acció Financera és un grup de 35 països que treballen conjuntament per combatre el finançament del terrorisme estandarditzant les regulacions per evitar l’abús de sistemes reguladors més febles.
Com funciona la lluita contra el finançament del terrorisme (CFT)
La lluita contra el finançament del terrorisme (CFT) inclou l’ensenyament de tècniques d’investigació financera a les forces de la llei, l’ensenyament dels fiscals a guanyar casos de blanqueig de diners i la formació de les autoritats de supervisió i regulació financera per identificar l’activitat sospitosa. Els esforços del CFT poden examinar entitats benèfiques, entitats bancàries subterrànies i empreses de serveis de diners registrats, entre altres entitats. La CFT també es coneix com a contrafinançament del terrorisme.
Les persones i les organitzacions que financen el terrorisme han d’ocultar com s’utilitzaran els diners i on s’originen. Els fons poden procedir de fonts legals, com ara organitzacions religioses o culturals legítimes, o de fonts il·legals, com ara el tràfic de drogues i la corrupció governamental. Els fons també poden provenir d'una font il·legal, però semblen procedir d'una font legal mitjançant el blanqueig de diners.
El blanqueig de capitals i el finançament del terrorisme sovint estan vinculats. Quan l’aplicació de la llei és capaç de detectar i prevenir activitats de blanqueig de capitals, sovint s’evita que aquests fons s’utilitzin per finançar actes de terror. La lluita contra el blanqueig de capitals és clau per a la CFT. Poc dels diners destinats a finançar el terrorisme provenen d’organismes benèfics de doble propòsit, mentre que la majoria provenen d’entitats bancàries subterrànies anomenades Hawala, així com de blanqueig de diners i missatgeria de caixa.
Consideracions especials
En lloc d'intentar atrapar un delinqüent o cometre un acte de terrorisme mitjançant altres mitjans com la vigilància, l'aplicació de la llei aborda el problema des dels diners mitjançant la detecció de transaccions financeres sospitoses i el seguiment de totes les persones i organitzacions implicades en aquestes transaccions.
Qualsevol persona que doni voluntàriament diners per dur a terme un acte terrorista, directament o indirectament, és culpable de finançar el terrorisme. Com que els terroristes utilitzen diferents mètodes, anomenats tipologies, per finançar les seves activitats i ocultar les fonts del seu finançament mitjançant mitjans específics per a la seva economia local, els reguladors del mercat financer i l’aplicació de la llei han d’utilitzar diverses tècniques per atrapar aquests delinqüents.
Quan hi hagi diferències entre les lleis contra el blanqueig de diners i la CFT, sobretot quan alguns països tenen controls més febles que d’altres, els terroristes maltractaran els sistemes financers d’aquests països per moure els diners en secret. Si es creen procediments normalitzats per al sector financer, el sistema de justícia penal i algunes empreses i professions, el finançament del terrorisme esdevé més difícil d’amagar. El FATF també recopila i comparteix informació sobre les tendències en el blanqueig de capitals i el finançament del terrorisme i col·labora estretament amb el FMI, el Banc Mundial i les Nacions Unides.
Beneficis de la lluita contra el finançament del terrorisme
Les institucions financeres tenen un paper important en la lluita contra el finançament del terrorisme, ja que els terroristes sovint confien en ells, especialment els bancs, per transferir diners. Les lleis que exigeixen que els bancs exerceixin la diligència deguda als seus clients, tant nous com existents, i informin de transaccions sospitoses, com ara transaccions en efectiu d’alt valor a les autoritats, poden ajudar a prevenir el terrorisme.
Un motiu addicional del CFT és que l’ús del sistema financer per part de delinqüents que es dediquen al blanqueig de capitals i finançament del terrorisme es considera una amenaça per a l’estabilitat del sistema financer. El públic pot no confiar en la integritat del sistema financer si el sistema no pot detectar activitats il·lícites.
Les unitats d’intel·ligència financera (FIU) i la pràctica de compartir informació transfronterera entre els països contribueixen a la CFT. Les UIF són agències governamentals especialitzades que investiguen informes sobre transaccions financeres potencialment sospitoses rebudes de persones i institucions. A continuació, les UIF proporcionen informació sobre les transaccions que justifiquen una investigació posterior.
El grup d’acció financera (FATF), format per 35 països i dues organitzacions regionals (la Comissió Europea i el Consell de Cooperació del Golf), treballa per combatre el blanqueig de capitals i el finançament del terrorisme mitjançant la creació de processos normalitzats per aturar les amenaces a el sistema financer internacional.
Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.