Estratègia defensiva d'inversió

Què és una estratègia d'inversió defensiva?

Una estratègia d’inversió defensiva és un mètode conservador d’assignació i gestió de cartera destinada a minimitzar el risc de perdre el capital. Una estratègia d'inversió defensiva comporta un reequilibri regular de la cartera per mantenir l'assignació d'actius previstos; la compra de bons d’alta qualitat, de maduresa curta i accions de xifres blaves; diversificar-se tant per sectors com per països; fer comandes de pèrdua; i la participació de diners en efectiu i equivalents en mercats a la baixa. Aquestes estratègies estan destinades a protegir els inversors contra pèrdues importants de les caigudes importants del mercat.

Comprensió d'una estratègia d'inversió defensiva

Les estratègies d'inversió defensives estan dissenyades per proporcionar una protecció en primer lloc i un creixement modest en segon lloc. Amb una estratègia d’inversió ofensiva o agressiva, per contra, un inversor intenta aprofitar un mercat en alça comprant valors que superin un determinat nivell de risc i volatilitat. Una estratègia ofensiva també pot comportar el comerç d’opcions i la negociació de marges. Tant les estratègies d'inversió ofensiva com la defensiva necessiten una gestió activa, de manera que poden tenir taxes i inversions fiscals més elevades que una cartera gestionada passivament. Una estratègia d’inversió equilibrada combina elements tant d’estratègia defensiva com ofensiva.

Estratègia defensiva i gestió de cartera

Una estratègia d'inversió defensiva és una de les diverses opcions de la pràctica de la gestió de la cartera. La gestió de portafoli és tant art com ciència; Els gestors de cartera han de prendre decisions crítiques per ells mateixos o els seus clients, tenint en compte objectius específics d’inversió i seleccionant una assignació d’actius adequada, equilibrant el risc i la recompensa potencial.

Molts gestors de cartera adopten estratègies d'inversió defensiva per a clients inversors, com els jubilats sense sous estables. Les estratègies d’inversió defensives també podrien ser adequades per a aquells sense perdre capital. En ambdós casos, els objectius són protegir el capital existent i mantenir el ritme de la inflació mitjançant un creixement modest.

Inversions per a una estratègia d'inversió defensiva

La selecció d’inversions en bons a venciment curt d’alta qualitat, com les notes del Tresor dels Estats Units (notes T) i les accions de xip blau són una tàctica sòlida per a una estratègia d’inversió defensiva. Fins i tot a l’hora d’escollir existències, un gestor de cartera defensiva s’adherirà a noms grans i establerts amb bons registres. Avui, és més probable que aquest gestor de cartera s’inclini cap a fons borsats borsaris que imiten els índexs de mercat, ja que aquests ofereixen una exposició a totes les accions establertes en una sola inversió diversificada.

Un gestor de cartera que practiqui una estratègia defensiva també pot mantenir un fossat d’efectiu i equivalents de caixa, com les factures del Tresor dels Estats Units (bitllets en T) i el paper comercial també pot ajudar a mantenir el ritme de la inflació i protegir la cartera en els mercats a la baixa. No obstant això, guardar massa diners en efectiu i equivalents de efectiu pot provocar preguntes per què els inversors paguen la gestió activa en primer lloc.

Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.

Termes relacionats

Inversió conservadora La inversió conservadora busca preservar el valor de la cartera d’inversions invertint en valors de menor risc. La inversió conservadora busca protegir el valor d’una cartera d’inversions. més creixement i ingressos: el fons equilibrat és el millor dels dos mons? Els fons equilibrats són fons mutus que inverteixen diners a través de classes d’actius, una combinació d’accions, bons i altres valors de risc de baix a mig. Les seves participacions s’equilibren entre el patrimoni net i el deute, amb el seu objectiu entre creixement i ingressos. més Estratègia d’inversió Una estratègia d’inversió és el que guia les decisions d’un inversor basades en objectius, tolerància al risc i necessitats futures de capital. més Què és la preservació del capital? La preservació del capital és una estratègia d’inversió conservadora on l’objectiu principal és preservar el capital i evitar la pèrdua en una cartera. més Què significa “Estratègia d’inversió equilibrada”? Una estratègia d’inversió equilibrada és una manera de combinar inversions en una cartera que pretén equilibrar el risc i el rendiment. més Estratègia d'inversió agressiva Definició Una estratègia d'inversió agressiva és un mitjà de gestió de cartera que intenta maximitzar els rendiments assumint un grau de risc relativament superior. més Enllaços de socis