Portafoli definit
Una cartera definida és una fiança d’inversions que inverteix en un conjunt predefinit d’obligacions, accions o ambdues que hagin estat seleccionades per l’empresa del fons. Semblantment a algunes classes de fons mutus, els trusts són tancats i no es gestionen activament. Igual que un fons mutu, un fons tancat és un fons d'inversió agrupat que té un gestor que supervisa la cartera. Aconsegueix una quantitat fixa de capital mitjançant una oferta pública inicial (OIP). El fons, a continuació, s’estructura, cotitza i cotitza com un estoc en borsa de valors.
Cartera definida AMB DESENVOLUPAMENT
Una cartera definida, com altres tipus de cartera, és una col·lecció d’actius financers com ara accions, bons, matèries primeres, monedes i equivalents de caixa, així com les seves contrapartes del fons, inclosos fons mutus, borsats en borsa i tancats.
En una cartera definida, els títols són fixos i les unitats només es poden vendre un cop finalitzada la fase inicial de compra. Aquestes unitats solen tenir una vida útil definida, després de les quals es liquiden i es retornen els ingressos als inversors. Una cartera definida pot cotitzar a diferents preus durant la jornada de negociació. L’oferta i la demanda determinen el preu de les unitats en una cartera definida, cosa que pot provocar discrepàncies en el preu del valor net dels seus actius subjacents. Els fons mutuals poden estar sincronitzats amb els seus valors d’actiu net, però només es valoren una vegada al dia al valor d’actiu net a tancament de la negociació.
Portafoli definit i tolerància al risc
Una cartera d’inversions està dividida en segments de diferents mides, que representen una varietat de classes d’actius i tipus d’inversions per aconseguir una assignació de cartera de rendibilitat de risc adequada. Es poden utilitzar molts tipus diferents de valors per crear una cartera diversificada, però generalment es consideren accions, bons i diners en efectiu.
Els inversors més prudents creen carteres d’inversió que s’ajusten a la seva tolerància al risc i als seus objectius. La tolerància al risc es pot definir com el grau de variabilitat en els rendiments de la inversió que un inversor està disposat a acceptar, sobretot quan el mercat baixa.
La tolerància al risc és una de les consideracions més importants a l’hora de determinar com invertir. Els inversors haurien de comprendre de manera realista la seva capacitat i voluntat de digerir grans moviments en el valor de les seves inversions. Si els inversors tenen un risc excessiu, podrien estar més proclius a vendre enmig d’una caiguda del mercat i perdre un rebot del mercat.
Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.