Fets sobre corredors independents

Els representants registrats que tinguin una llicència Sèrie 6 o 7 estan obligats per la llei a registrar-se amb un concessionari per tal de vendre títols al públic. Generalment, aquestes empreses de compensació es posicionen en una de les tres formes bàsiques: com a empreses de servei complet, de descompte o independents.

Tot i que els dos primers tipus de corredors de serveis mantenen un nivell de control bastant alt sobre els seus representants, els independents solen permetre als seus corredors una llibertat gairebé completa en la forma de fer el seu negoci, cosa que resulta atractiva per a molts productors amb experiència que poden permetre's el luxe de pagar els seus representants. despeses generals i comercialització.

Més ofertes

Es van crear operadors de corredors independents per allotjar assessors financers que tinguin llicències de valors i necessiten suport per a serveis de seguretat com compliment i execució comercial. Aquestes empreses solen atendre assessors amb més experiència que generen grans fluxos d’ingressos d’una base de clients sofisticada.

La majoria dels assessors d'aquesta categoria ja no necessiten administradors per supervisar-los i, normalment, no volen que se'ls exigeixi vendre productes propietaris al departament de màrqueting de la seva empresa. Molts concessionaris independents ofereixen una gamma molt més àmplia de productes i serveis sota el paraigua que les empreses de descompte o de servei complet. Si bé la majoria de les empreses de qualsevol tipus ofereixen productes principals com ara fons mutuals, anualitats, fideïcomissaris d’inversions d’unitats, administració de carteres automatitzada de comptes de jubilació baixa i mitjana, les empreses independents sovint poden proporcionar accés a plataformes de gestió de diners d’alt nivell no disponibles per al públic general. vehicles alternatius, com ara els fons de cobertura, les associacions de petroli i gas i programes d’inversió o d’estalvi clau en mà dissenyats per atendre un segment de mercat específic com els professionals mèdics.

Per a clients que tinguin lloc, també estan disponibles altres alternatives com el capital de risc, l'oferta de col·locació privada i les participacions a l'estranger.

Pagaments majors, despeses superiors

Un altre dels avantatges que ofereixen als brokeristes independents als planificadors és un pagament molt més elevat de les comissions. Molts corredors de descomptes paguen als seus representants un sou pla, potser amb una bonificació per als objectius de producció que s'aconsegueixin a nivell de sucursal o d'oficina. Les empreses de servei complet solen proporcionar algun tipus de salari base amb una estructura de comissions distribuïda a la part superior. Els percentatges de comissions en aquest tipus de disposicions solen oscil·lar entre el 30% i el 60%, depenent del nivell de producció, de la tinença i de la forma de relació de l’assessor amb l’empresa. Els que treballen com a contractistes independents solen obtenir un pagament més elevat que els que treballen directament per l'empresa. Per descomptat, els planificadors i corredors que treballen en aquestes empreses solen tenir poc o cap despesa general, la companyia proporcionant espai per a oficines, targetes de visita, màrqueting i suport administratiu i altres serveis necessaris.

Les empreses independents solen oferir pagaments per comissions en el rang del 80% -95%, permetent així que els representants guanyin substancialment més de la mateixa quantitat de negocis. Per descomptat, tampoc no proporcionen assistència completa als seus intermediaris, de manera que els que intentin decidir quin tipus d’empresa els convé més, hauran de tenir una imatge clara de les despeses que no pagaran. van per la via independent.

Tot i que els corredors independentistes no expliquen a les seves representants la forma de dirigir els seus negocis, encara que FINRA i la SEC han de proporcionar la supervisió del compliment per assegurar-se que es compleixin totes les regulacions pertinents. Moltes empreses també proporcionaran suport addicional per a la compensació per ajudar en la gestió de comptes i el registre de registres, tot i que aquest servei pot arribar a un preu. Els representants poden tenir algun nivell d’elecció en els serveis que decideixen utilitzar i pagar.

Jugadors clau

Tot i que avui dia hi ha molts corredors independents en el mercat, algunes de les empreses més grans i conegudes inclouen LPL Financial (LPLA), Raymond James (RFJ), Royal Alliance, Commonwealth, Cambridge, First Allied Securities i Securian Financial . També hi ha algunes empreses que es desplacen tant en models de servei complet com independents, com Ameriprise (AMP), Lincoln, AXA, Wells Fargo (WFC), Northwestern Mutual i Waddell & Reed.

La línia de fons

Els concessionaris independents són sovint la millor opció per als planificadors experimentats que han establert pràctiques a causa dels seus pagaments superiors per comissions i la mínima supervisió. Els representants que opten per utilitzar-los han d’estar segurs que podran generar ingressos suficients amb aquest model de negoci per pagar els seus propis costos generals. Per obtenir més informació sobre empreses independents, visiteu el lloc web de LinkedIn (LNKD) de l'Associació Nacional de Comerciants Independents.