5 desgravacions fiscals ignorades pels propietaris de petites empreses

Per al propietari de la petita empresa, la temporada d’impostos pot ser estressant i la possibilitat de cobrar una càrrega de diners al govern no és emocionant. És per això que els propietaris de petites empreses estimen els avantatges fiscals. A continuació, es mostren cinc avantatges fiscals que sovint passen per alt els propietaris de petites empreses que poden estalviar els diners de la vostra empresa.

Consulteu el vostre professional fiscal abans de seguir qualsevol dels suggeriments a continuació. Si feu els vostres impostos vosaltres mateixos, hi ha un recurs que compara les ofertes en línia de TurboTax, TaxAct i HR Block.

Compres per emportar

• Com a propietari d’una petita empresa, teniu molt control sobre les reduccions d’impostos que podeu deduir dels ingressos de la vostra empresa.
• Es poden obviar moltes d’aquestes deduccions, ja que semblen bastant innòcues.
• Les reunions de dinar, el servei telefònic i les primes d’assegurança mèdica generalment són elegibles per deduir impostos empresarials, entre d’altres.

1. Teniu reunions per dinar

Si sovint compres el dinar (menjar o ingrés) mentre treballeu, potser podreu deduir el 50% de les despeses de menjar. Si vosaltres i els vostres socis o empleats teniu reunions, considereu la possibilitat de prendre reunions durant el dinar. Sempre que les despeses de menjador siguin raonables, podeu deduir el 50% dels costos dels àpats quan mengeu amb els socis comercials i els empleats mentre realitzeu operacions comercials.

Així, si compreu el dinar cada dia i gasteu uns 8 dòlars, podeu deduir-ne 4 dòlars. Si feu les matemàtiques, això suposa més de 1000 dòlars a l’any en deduccions exigibles (4 dòlars / dia x 5 dies x 52 setmanes).

2. Utilitzeu el vostre telèfon mòbil per a trucades d’empresa

Suposem que utilitzeu uns 30.000 minuts a l’any al vostre telèfon, tant per motius personals com empresarials. Dediqueu aproximadament 60 minuts al dia en trucades de negocis durant la setmana laboral mitjana. Es tracta d’uns 15.600 minuts a l’any que invertireu en trucades d’empresa (60 minuts / dia x 5 dies x 52 setmanes): més del 50% del total de minuts telefònics anuals. A partir de les xifres d’aquest escenari, podreu deduir més del 50% dels costos totals anuals de telefonia mòbil com a despesa comercial.

La clau és assegurar-se que rebeu una llista detallada de la factura telefònica mensual, de manera que tingueu proves en cas que l’IRS decidís auditar el vostre negoci. Seria intel·ligent obtenir un número de negoci independent que dirigeixi al telèfon, de manera que es separaran molt més les trucades entrants. Si suposem una factura telefònica de 100 USD per mes (factura mitjana superior a 100 dòlars / mes) i una deducció del 50%, podríeu estalviar 500 € en deduccions (100 $ / mes x 12 mesos x 50 deduccions)

3. Deduïu les vostres primes

Si teniu un pla de salut individual (no pot ser un pla de grup) i pagueu les primes assistencials sense butxaca (no poden ser imposta abans) sense baixes d’impostos ni subvencions, probablement podeu reclamar aquestes primes com a deducció d’impost sobre la renda. Per reclamar aquesta deducció, heu de ser un únic propietari, soci en societat o un LLC o accionista de la corporació S que posseeix més del 2% de les accions de la companyia. Suposem que sou un únic propietari i la vostra renda empresarial / personal era de 60.000 dòlars i la vostra obligació d’impost sobre la renda estatal i federal és d’uns 30%. Si vau gastar 10.000 dòlars en primes d’assegurança mèdica per a vosaltres, el vostre cònjuge i els vostres dependents, podeu deduir que realitzeu els vostres ingressos totals de 50.000 dòlars en lloc de 60.000 dòlars, estalviant al voltant de 3.000 dòlars en els pagaments d’impostos sobre la renda total.

Com a propietari de l'empresa que compleix els criteris anteriors, podeu reclamar una desgravació per impostos sobre la renda de 10.000 dòlars, però no una ruptura per l'impost sobre treball independent, que es mantindria en uns ingressos imposables de 60.000 dòlars (les petites empreses paguen totes dues coses). Tanmateix, si el vostre cònjuge és un empleat de la vostra empresa, podeu obtenir-ne tots dos. Podeu comprar un pla al seu nom (no en nom de l'empresa) que cobreixi els dos vostres i els vostres dependents. Com que és empleada i cònjuge, podeu deduir els pagaments íntegres de 10.000 dòlars tant de l’impost sobre la renda empresarial com de l’impost sobre la feina per compte propi, assumint que presenteu de manera conjunta. En aquest cas, podríeu estalviar 3.000 dòlars en impostos sobre la renda i 1.530 dòlars addicionals en impostos per treball propi, per un estalvi total de 4.530 dòlars. (Per obtenir informació sobre altres avantatges fiscals que poden aprofitar els treballadors autònoms, vegeu l’article: 10 avantatges fiscals per als treballadors autònoms .)

4. Gestionar la vostra renda imposable

Segons els vostres ingressos imposables, els vostres tipus d'impostos poden variar significativament, fins a un 10%, tant per a persones físiques com per a empreses, d'una part fiscal a una altra.

Suposem que la vostra empresa és una LLC i que està a diverses setmanes del final de l’exercici. Comproveu els ingressos imposables i comproveu que fins ara és de 80.000 dòlars. Heu de comprar algun equip nou, que tindrà un cost total de 15.000 dòlars. Si realitzeu aquestes compres ara, rebaixaran els vostres ingressos passius fins a 65.000 dòlars més o menys, cosa que us permetrà situar-vos entre el límit d’impost de la renda de 50.000 - 75.000 dòlars (25%). Si espereu, el vostre negoci serà entre els $ 75.000 - 100.000 dòlars (34%).

Si aneu endavant i feu les compres per integrar-vos en la part inferior d’impostos, podríeu estalviar fins a 11.600 dòlars en impostos sobre la renda. Per descomptat, això pot resultar complicat perquè, a continuació, no teniu aquests estalvis el període fiscal següent. Tanmateix, si compres de forma constant nous equips per a la teva empresa i gestiones correctament les coses, pots estalviar diners cada any veient els paràmetres fiscals i ajustant les compres comercials en conseqüència.

Si voleu veure els paràmetres fiscals actuals i obtenir més consells sobre beneficis fiscals, consulteu els 25 maneres que els propietaris de petites empreses de Fitsmallbusiness.com poden estalviar en els impostos.

5. Deduir els costos del viatge

Els propietaris de negocis solen acumular punts a la targeta de milles i es plantegen que poden reduir els costos de viatge empresarial mitjançant la utilització de milles per a vols de negocis. Tanmateix, si també volen amb freqüència en viatges personals, això és un error. Els costos de viatge per negocis són totalment deduïbles com a despesa comercial; Els costos de viatge personal, òbviament, no ho són.

Suposem que invertiu 5.000 dòlars / any en vols de negocis i 2.000 dòlars / any en vols personals, teniu un ingrés de negocis de 60.000 dòlars anuals, pagueu al voltant del 30% en impostos estatals i federals sobre la renda i acumuleu 2.000 dòlars / any en milles aèries. En comptes de pagar 18.000 dòlars en impostos (60.000 x 30.000 dòlars), pagueu 16.500 dòlars en impostos (60.000 dòlars - 5.000 dòlars costos de viatge x .30). Com a resultat, estalvieu 1.500 dòlars en impostos sobre la renda i 2.000 dòlars més en costos de viatge personal (que cobriu amb les milles aèries), estalviant així un total de 3.500 dòlars / any en costos.

La línia de fons

Amb aquests 5 consells, hauríeu de poder estalviar diners en els impostos aquest any. Per descomptat, els avantatges fiscals poden resultar bastant complicats, així que no oblideu consultar el vostre professional fiscal sobre aquests avantatges. (Per a lectura relacionada, consulteu la presentació de diapositives: les deduccions fiscals més controvertides .)

5 reptes més grans per afrontar la vostra petita empresa

Renúncia: Les opinions expressades són aquelles de Fit Small Business i poden canviar en qualsevol moment a causa de canvis en les condicions econòmiques del mercat. Els comentaris no s'han de interpretar com una recomanació de les explotacions individuals o sectors del mercat. Aquest material no constitueix cap assessorament legal, fiscal o comptable específic. Consulteu professionals professionals qualificats per obtenir aquest tipus d’assessorament.

Investopedia i Fit Small Business han tingut o poden tenir una relació publicitària directa o indirecta. Aquesta publicació no està pagada ni patrocinada per Fit Small Business, i està separat de qualsevol col·laboració publicitària que pugui existir entre les empreses. Les visualitzacions reflectides en són exclusivament de Fit Small Business i dels seus autors.