Corredor de servei complet
Un corredor de serveis complets és una empresa de broker-concessionaris financers amb llicència que proporciona una gran varietat de serveis als seus clients, incloent recerca i assessorament, planificació de jubilacions, consells fiscals i molt més. Per descomptat, tot això té un preu, ja que les comissions de corredories de servei complet són molt superiors a les dels corredors de descompte.
Els corredors de serveis complets poden proporcionar experiència per a persones que no tinguin el temps per estar al dia en qüestions complicades, com ara la planificació fiscal o immobiliària; No obstant això, per a aquells que només volen executar operacions sense serveis addicionals, els corredors de descompte són el camí a seguir.
S'explica un agent de servei complet
Els corredors de serveis complets ofereixen suport i interacció personalitzats en la facilitació de les operacions, la gestió de carteres, la planificació financera i els serveis de gestió de riquesa per als clients. Els clients s’assignen a agents de borsa i assessors financers. Ells són el punt de contacte principal d’una empresa de corredoria de serveis complets.
Associats de borsa i assessors financers
Els agents de borsa són professionals amb llicència que gestionen les inversions de clients i administren assessorament financer als clients i han de passar els exàmens de la Sèrie 7, la Sèrie 63 i la Sèrie 65 per obtenir les llicències. Els corredors que treballen a les empreses financeres també han d’estar registrats a l’autoritat reguladora de la indústria financera (FINRA). S'espera que els corredors de borsa amb llicència tinguin una fluència en existències, bons i opcions.
És important distingir entre un agent de borsa i un assessor financer. Els agents de borsa estan més orientats a proporcionar productes de valors i serveis basats en transaccions, mentre que els assessors financers cobreixen una gamma més àmplia de serveis que inclouen planificació immobiliària, planificació i pressupostos financers, productes d’assegurances i fins i tot assessorament fiscal.
Beneficis addicionals del servei complet
Les empreses de servei complet tenen grans departaments de recerca amb analistes que proporcionen informes detallats i recomanacions sobre clients. També disposen de divisions bancàries d’inversions que poden proporcionar a determinats clients inversors acreditats accés a productes financers especials com ara ofertes públiques inicials (OIT), notes majors, accions preferents, instruments de deute, societats limitades i diverses oportunitats d’inversió exòtiques i alternatives. Aquest és un dels principals avantatges de les empreses de servei complet. Els corredors de serveis complets solen tenir la seva pròpia línia interna de productes com fons mutu, gestió de cartera, assegurances, serveis de préstecs i fons borsats en borsa (ETF). Totes les corredories de serveis complets ofereixen ubicacions d’oficines físiques perquè els clients puguin visitar.
Els clients de corredors de serveis complets van apreciar la comoditat que un corredor personal pugui atendre totes les seves necessitats d’inversió. Es tracta d’un parador únic per a la gestió d’inversions i finances. La majoria de les empreses de serveis complets ofereixen accés en línia i plataformes de negociació. Els inversors autodirigits acostumen a aprofitar aquestes ofertes. Aquestes plataformes es carreguen d’eines fonamentals de recerca, execució de comandes i anàlisis tècniques.
Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.