Com es dedueixen les taxes ETF?

Les tarifes de gestió d’inversions dels fons negociats amb borsa (ETF) i els fons mutus són deduïdes per la ETF o la companyia de fons, i es fan ajustaments al valor d’actiu net (NAV) del fons diàriament. Aquestes taxes de gestió no es veuen directament en cap estat de la inversió i són gestionades a la casa per part de la societat del fons.

Comissions ETF

Cada dia, una empresa d’ETF experimenta despeses com ara sous, despeses de serveis públics i investigacions. Els actius bruts nets d’un fons s’ajusten a la baixa d’aquestes despeses diàries per arribar al NAV. Es pot produir una certa suavització en els departaments de comptabilitat del fons per uniformitzar aquestes despeses amb el temps, però la taxa de gestió d’inversions declarada global es treu del VAN de la manera més uniforme possible.

Suposem que una ETF té una proporció de despesa anual declarada del 0, 75%. Amb una inversió de 50.000 dòlars, la despesa prevista per pagar al llarg de l'any és de 375 dòlars. Si l’ETF tornava amb exactitud del 0% per a l’any, l’inversor veuria lentament la seva mudança de 50.000 dòlars a un valor de 49.625 dòlars al llarg de l’any. La rendibilitat neta que rep l’inversor de la ETF es basa en la rendibilitat total del fons realment guanyat menys el percentatge de despeses indicat. Per exemple, si l’ETF rastreja perfectament l’índex Standard i Poor's 500 i l’índex en sí va tornar el 15% l’any passat, l’inversor veuria augmentat el seu valor en ETF un 14, 25%. Aquesta és la rendibilitat total menys el percentatge de despeses indicat.