Com convertir-se en un inversor sofisticat

Ah, com envem aquella classe de gent coneguda com a inversors sofisticats, els que poden obtenir ofertes d’inversió que els simples mortals mai veiem, gràcies al seu valor net o als seus ingressos.

Però no confongueu el fet de ser "sofisticat" amb el de "intel·ligent": l'educació és crucial. Hi ha innumerables casos d’inversors sofisticats. Pregunteu als que, el 2007, van invertir en una obligació de deutes col·lectivitzats sintètics (CDO) que va oferir Goldman Sachs (GS) - i van perdre col·lectivament prop d’1 mil milions de dòlars, quan es va produir la fusió subprime.

Tot i que més tard Goldman va admetre que no va divulgar alguna informació vital sobre la inversió (com el fet que el fons de cobertura important que va ajudar a recollir els títols per a això va prendre una posició breu contra ell), és probable que molts dels que van comprar no ho fessin. realment ho entenc, de totes maneres.

És per això que probablement l’educació financera i el coneixement són les eines més efectives per augmentar els rendiments i reduir el risc. I són imprescindibles per evitar pèrdues desastroses. A continuació s’explica com convertir-se en un inversor sofisticat, no en el sentit oficial de poder mantenir inversions indefinidament o de patir una pèrdua total de principal d’inversions, sinó en el sentit d’aprendre a treure el màxim partit possible dels vostres diners i de la indústria d’inversions., és fonamental.

Què és un "inversor sofisticat"?

En el sentit que s’utilitza aquí, ens referim a algú que té prou experiència inversora i coneixements directament rellevants per ponderar els possibles riscos i beneficis d’una oportunitat d’inversió. En altres paraules, la persona entén de veritat el que necessita i vol, i el que està rebent del venedor.

Com a mínim, aquests inversors garanteixen que les seves carteres siguin prou diversificades, controlades regularment i que la compra tingui lloc quan els mercats siguin relativament baixos i venguin quan són alts. Els inversors que no atenen aquests tres principis bàsics no són sofisticats.

Bones maneres de millorar la vostra sofisticació

Tingueu en compte que la informació proporcionada per la indústria sovint és difícil d’entendre i, de vegades, deliberadament. El cas Goldman Sachs va revelar la realitat que pot suposar aquest perill, mitjançant l’asimetria de la informació. Una mica de coneixement financer pot ser una cosa perillosa, així que preneu el temps per llegir tots els documents i contractes a fons. Si són massa llargs i complexos, demaneu al venedor un resum clar o, fins i tot, pagueu un advocat perquè us el comprovi. Potser és millor evitar alguns productes simplement per la seva complexitat i opacitat.

Sigui disciplinat i dediqueu un cert temps no només a gestionar els vostres diners, sinó també a estar al dia de les novetats actuals. Almenys un cop a la setmana, hauríeu de fer una ullada a les pàgines financeres d’un diari o d’internet. També us podeu subscriure a diversos butlletins i revistes. Prioritzar amb atenció. Decidiu què descremar, què llegir amb detall i què conservar per al futur.

Adopta un enfocament interdisciplinari i polifacètic per educar-se. Aprofiteu la major quantitat de recursos disponibles possibles. No confieu només a Internet, sinó que utilitzeu llibres, revistes, diaris, ràdio, TV i contactes personals. Tingueu en compte que l’univers d’inversions s’abasta en molts camps, com ara la política, la psicologia, la sociologia, el medi ambient i el dret.

Tingueu en compte de les vostres pròpies limitacions

Això s'aplica a la vostra experiència i experiència, temps, interès i motivació anteriors. Sempre surten coses noves al mercat, de manera que el temps i el compromís continuen. Sigui honest amb tu mateix sobre tots els factors anteriors.

En conseqüència, si teniu altres persones que gestionen els vostres diners, assegureu-vos de reunir-vos amb ells regularment i que tingueu temps suficient per comunicar-vos de manera significativa i bilateral amb ells. Fins i tot els inversors sofisticats necessiten relacions bones i productives a la interfície humà / monetària. De fet, aquest és un bon motiu per no superar la inversió a Internet.

Delegar totes les activitats adequades a les persones adequades. Una mica irònicament, un dels elements més importants de la sofisticació de les inversions és saber el que no sap.

La línia de fons

Hi ha molta incomprensió sobre qui és realment un inversor sofisticat. La veritable sofisticació comporta una barreja de coneixement, comprensió i experiència. Però no redueix la responsabilitat dels venedors de deixar clar què prometen i fer només això.

A més, el món dels diners està en constant evolució, per la qual cosa els vostres coneixements cal actualitzar-los constantment. En resum, el truc de la sofisticació real és gestionar el vostre procés d’inversió global de manera òptima en lloc d’intentar-ho conèixer tot.