Rendiment de fons mutu
El rendiment del fons mutu és una mesura de la rendibilitat dels fons mutuos. Es calcula dividint el pagament de la distribució anual dels ingressos de dividends pel valor de les accions d'un fons mutualista. Els rendiments del fons mutu varien segons el valor de mercat del fons i els canvis en la distribució anual de dividends.
El rendiment de fons mutu es calcula normalment diàriament amb el valor actiu net del fons (NAV), que es determina després que el mercat tanqui cada dia.
Compres per emportar
- El rendiment d’un fons mutu fa referència als ingressos retornats als seus inversors a través d’interès i dividends generats per les inversions del fons.
- El rendiment del fons mutualista s’expressa en un percentatge basat en la quantitat d’ingressos per acció dividida en el valor de l’actiu net de l’acció.
- Els gestors de fons poden utilitzar diversos mètodes per calcular el rendiment del fons que veuen els inversors, per la qual cosa els possibles inversors han de consultar el prospecte del fons per veure com s’arriba.
- Els fons d'inversió amb rendiments elevats poden resultar atractius per als inversors que tinguin rendiments majors, però també pot ser un senyal que el fons tingui actius més arriscats del que us resultarà còmode.
Comprensió del rendiment del fons mutu
El rendiment de fons mutu pot ser una característica cabdal a considerar per als inversors d’ingressos. Els càlculs de rendiment de fons d'inversió general inclouen qualsevol tipus d'ingressos pagats per un fons mutu durant un període d'un any. La distribució de dividends de fons mutuals la determina el consell d’administració que aprova i fa pública la distribució per a inversors.
Tot tipus de fons mutus paguen distribucions de dividends. En un fons de capital de renda variable, la distribució es pren generalment dels dividends pagats per les accions de la cartera. En un fons mutu d’obligacions, la distribució de dividends inclou sovint els interessos pagats per les inversions d’obligacions de la cartera. Els inversors que busquen inversions de fons mutus d’alt rendiment tenen una àmplia gamma d’opcions per triar al mercat inversor.
El rendiment dels fons mutuos sovint es qualifica com un rendiment endavant o un rendiment de dotze mesos a la fi. El rendiment de fons de fons mutu multiplica la distribució de dividends més recent pel programa de dividends previst d’un any del fons. El rendiment de dividends de dotze mesos final és la suma dels dividends pagats durant els dotze últims mesos, dividits en el valor d'una acció de fons mutus. Els fons mutuos solen pagar distribucions mensuals o trimestrals.
Els inversors de fons mutus d’alt rendiment també han de parar molta atenció als càlculs de rendibilitat del seu fons. Diferents fonts d'informació de rendiment poden utilitzar diferents metodologies. Per a una avaluació completa del rendiment del fons, els inversors poden utilitzar la rendibilitat total. A diferència del rendiment normal, el rendiment total té en compte totes les distribucions de dividends pagats al fons.
Exemple de rendiment de fons
Suposem que un fons mutualista té un preu de mercat actual de 20 dòlars per acció i va pagar 0, 04 dòlars en dividends mensuals durant el darrer any. La rendibilitat del fons mutualista de dotze mesos es calcularà dividint els dividends anuals pagats pel preu de les accions. Així, el rendiment seria de 0, 48 $ / 20 $ = 0, 024, o un 2, 4%.
Ara considereu el rendiment del fons mutu cap endavant. Suposem que el fons mutu té un preu actual de 20 dòlars, però el fons mutu acaba d’incrementar el seu dividend mensual fins a 0, 05 dòlars. El rendiment de fons mutu a fi es calcularà dividint el dividend previst previst de 0, 05 x 12 dòlars pel preu de les accions. Així, el rendiment a endavant seria de 0, 60 $ / 20 $ = 0, 03 o 3%.
Alguns fons de mutu de gran rendiment
Els inversors disposen d’una àmplia gamma d’ingressos que paguen fons mutuals per triar al mercat inversor. A continuació, es mostren exemples de fons de capital més rendible.
Devolució alternativa del mercat AB All (AARYX)
El fons mutualista de retorn alternatiu AllBernstein All Market és un dels fons de capital més rendible del mercat inversor. El fons mutu inverteix en renda variable, renda fixa i derivats. Té un preu de negociació de 8, 23 dòlars. El seu rendiment final de dotze mesos és del 19, 87%.
Índex de rendiment de dividend elevat (VHDYX)
L’Index de rendiment de gran dividend d’avantguarda és un fons d’índex. Es busca fer un seguiment de les participacions i retornar l’índex de rendiment de dividend elevat FTSE. Té un preu de comerç de 32, 86 dòlars. La seva rendibilitat de dividend a dotze mesos de durada és del 2, 84%.
Obligació de mercats emergents de preus de Rowe (PRELX)
El fons mutualista T. Rowe Price Emerging Markets Bond inverteix en bons dels països del mercat emergent. Té un preu de comerç de 6, 75 dòlars. El seu rendiment final de dotze mesos és del 5, 74%.
Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.