Consells per aprovar l'examen de la sèrie 6

Quan comenceu el vostre estudi i preparació per a la sèrie 6, tingueu en compte dues coses:

1. Quins valors una sèrie 6 qualifica un candidat per vendre
2. La importància relativa dels temes que configuren l’examen.

Qui necessita la Sèrie 6?
La guia d’estudi de l’autoritat reguladora de la indústria financera (abans NASD’s) per a l’examen de la sèrie 6 actual estableix que:

"L'examen de qualificació de representant limitat de la companyia d'inversió / contractes variables (Sèrie 6) s'utilitza per qualificar les persones que sol·liciten el registre a la NASD d'acord amb l'article II, secció 2 dels Estatuts de la NASD i les regles d'aplicació, registre i qualificació de la NASD aplicables. Representants registrats (RR) en aquesta categoria limitada de registre es permet transaccionar l’empresa d’un membre en valors bescanviables d’empreses registrades segons la Llei de 1940 sobre societats d’inversions, títols d’empreses tancades registrades segons la Llei de 1940 sobre empreses d’inversions durant el període de Distribució original només, i contractes variables i programes de finançament de primes d’assegurança i altres contractes emesos per una companyia d’assegurances ... "

En poques paraules, una persona que desitgi convertir-se en representant registrat (RR) i vendre fons mutuos, trusts d’inversió d’unitat (UIT), anualitats variables o assegurança de vida variable ha de passar l’examen de la Sèrie 6. Un RR de la Sèrie 6 no pot vendre fons tancats excepte en la seva UIT (oferta de fulletons). (Per obtenir més informació, llegiu Es pot tenir una carrera en la planificació financera en el vostre futur? )

Examen de la Sèrie 6
L'examen de la Sèrie 6 es va sotmetre a una revisió important que es va fer efectiva el 30 de novembre del 2005. Tanmateix, els canvis a l'examen no es tracten principalment de la matèria; són més estructurals. Una, el nombre de preguntes assignades a diversos temes ha canviat. L'examen està ara més orientat a les interaccions de RR amb els clients. Dos, l'examen es divideix en sis seccions actuals en lloc de quatre. L'examen encara s'ha de completar en 135 minuts i conté 100 preguntes. La puntuació de superació del 70% també es manté invariable.

Dins de les 100 preguntes d'examen, els candidats també reben cinc preguntes "experimentals" o "pilot", que no s'identifiquen i no comptaran en la puntuació del candidat.

Es lliuraran préstecs als candidats del centre d’assaig de paper rascador, llapis i calculadores.

Temes d’exàmens
L'examen de la Sèrie 6 es desglossarà en les següents qüestions:

1. Mercats de valors, valors d'inversió i factors econòmics - 8 preguntes
2. Normes de valors i impostos - 23 preguntes
3. Presentació de màrqueting, prospecció i vendes - 18 preguntes
4. Avaluació dels clients - 13 preguntes
5. Informació del producte: valors de l'empresa de inversions i contractes variables - 26 preguntes
6. Obertura i servei de comptes de clients - 12 preguntes

Com podeu veure, les seccions 3, 4 i 6 estan directament relacionades amb la interacció entre el RR i el client. Aquestes tres seccions representen un 43% de l'examen.

Tingueu en compte que els temes de la secció 1 ara són només un 8% (respecte al 23% anterior) de l'examen.

Què significa això per als candidats a l’examen de la Sèrie 6? Centra l’atenció en les àrees temàtiques que més compten. Recordeu, per assolir una puntuació global del 70%.

Gestió del temps d’exàmens
Com que hi ha 100 preguntes a l'examen i 135 minuts per completar-les, els candidats tenen 1, 35 minuts per completar cada pregunta. Per tant, els candidats han de pressupostar el seu temps amb cura. (Hi ha tècniques que us poden ajudar a superar la prova sense estrès. Esbrineu quins són 6 consells demostrats per a l’èxit de la sèrie 6 ).

Marca les preguntes difícils
Els candidats de la Sèrie 6 normalment es trobaran amb diverses preguntes que són llargues i plenes. Es tracta de preguntes de tipus de situació i poden trigar bastant temps a treballar i respondre. Tot i que és fàcil embolicar-se en aquestes preguntes, heu de recordar que les preguntes senzilles compten igual que les que són llargues i complexes. Una bona estratègia, per tant, pot ser marcar una pregunta: el programa informàtic del vostre centre de proves us permetrà fer-ho, que trigareu més temps. D’aquesta manera, podeu tornar i treballar per respondre-ho un cop finalitzada la prova. Trieu detingudament les preguntes que marqueu: no voldreu fer-ho durant 30 preguntes seguides.

Seguiu la Corba de Bell
Els que recentment han fet l'examen informen que l'estructura de les preguntes és una "corba de campana". És a dir, la primera pregunta i l’última pregunta de l’examen són força senzilles. El nivell de dificultat augmenta fins que no es supera el punt mig, i es baixa constantment fins al final. Tingueu en compte que probablement sigui la vostra experiència i no deixeu que les preguntes cada cop més complexes us frustrin. Prem sobre. Les preguntes més fàcils estaran en el camí.

No suposi que tu mateix
La majoria dels que prenen la Sèrie 6 denuncien que havien tingut temps per respondre després de respondre totes les preguntes. Si també us passa això, finalitzeu l’examen, espereu el missatge de felicitació, somriu i continueu sobre la vostra vida. No retrocediu i canvieu les respostes. Estadísticament, quan canvieu les respostes, us equivoqueu moltes vegades. Si heu d'endevinar, la vostra primera endevina sol ser la millor.

Afineu les vostres habilitats
Per ajudar a augmentar la vostra velocitat en respondre preguntes, feu moltes preguntes de pràctica. Mentre feu les preguntes, feu un seguiment del vostre progrés notant els vostres temes més dèbils Si no us trobeu bé (sobretot en aquelles àrees que tenen un nombre tan important de preguntes), haureu de revisar més de prop el tema.

Dia de l’examen: Les eines
Quan aneu al centre de proves, no deixeu d’arribar aviat. Després d’haver-vos iniciat la sessió i introduir els vostres efectes personals en un armari, se us lliurarà paper de ratllat, llapis i una calculadora per utilitzar durant l’examen.

Normalment només haureu d’utilitzar la calculadora dues o tres vegades durant tota la sessió. La prova actual és molt menys un exercici matemàtic que fa diversos anys. Tanmateix, heu d’estar al corrent de les fórmules bàsiques de fons mutus. La base de dades presenta una sèrie de preguntes que requereixen que un candidat reconegui les fórmules, encara que no haureu d’utilitzar-les per fer càlculs.

El paper de la ratllada és un altre tema. Abans d’iniciar l’examen, feu totes les notes que necessiteu sobre el paper de ratllat. Una de les eines més útils és el teeter-totter que il·lustra els rendiments dels bons de descompte i premium. Podeu utilitzar-les per simplificar la resposta a diverses preguntes. Tot el que vulgueu fer servir quan feu l'examen, ha de quedar al vostre paper de ratllat abans de començar l'examen.

Consells sobre exploració d'exàmens

• Llegiu cada pregunta al llarg del curs i mireu totes les respostes. A continuació, torneu a la pregunta abans d’intentar una resposta. Heu vist la paraula "no" o "excepte"? Podeu identificar paraules clau repetides en la pregunta i una resposta específica?
• Després de seguir el procés, mireu les respostes. Elimineu les respostes incorrectes el més ràpidament possible. Si dues de les respostes són exactament oposades, les probabilitats són molt altes.
• Si us trobeu davant d'una pregunta, especialment sobre les regles, i no podeu decidir entre les dues seleccions finals, considereu amb atenció la resposta més llarga . L’escriptor de preguntes normalment inclourà tot en la resposta correcta. Tot i això, només haureu d’utilitzar aquesta tècnica quan hagueu d’endevinar
• No t’afanyis. De pressa, podreu perdre una pregunta més senzilla si no heu de llegir atentament. Algunes de les preguntes són complicades, però no us enganxeu massa a aquestes. Les preguntes fàcils compten tant com les més llargues i difícils.

Conclusió
Si seguiu els consells que us hem esmentat aquí, podreu passar pel vostre proper examen. Per assegurar-vos que esteu al millor, aneu a dormir a la matinada abans de l’examen i no proveu de fer cram a l’hora d’estudi immediatament abans de la prova. Relaxeu-vos el màxim possible i aneu a l’examen segurs que passareu la primera vegada. Recordeu-ho: el 70% és una puntuació de superació - una "A". El 71% és un "A +"!

Per obtenir informació sobre la preparació d’altres exàmens financers, consulteu l’Arxiu d’Educació Professional.