Les tres principals credencials d'assessors financers

Alguna vegada us heu preguntat sobre la sopa de lletres de l'alfabet després del nom d'un assessor financer? Hi ha més de 100 certificacions i designacions d'assessors financers diferents segons un article de Kiplinger.com, 5 credencials clau a buscar en un assessor financer . Aquests són els tres primers. (Per a més informació, vegeu: La sopa de l’alfabet de les certificacions financeres .)

Planificador financer certificat

Un planificador financer certificat (CFP) està obligat per uns requisits rigorosos establerts pel Board of Standards Certified Financial Planner, Inc. (Board of CFP). Hi ha quatre parts de la certificació inicial de CFP; educació, examen, experiència i ètica. Un candidat a CFP haurà de presentar fins a 1.000 hores per completar els treballs necessaris i l'examen. El sol·licitant de CFP ha de tenir un nivell mínim d’educació d’un títol de batxillerat i un treball de formació en planificació financera. El component ètic requereix que l’aspirant compleixi les normes d’aptitud per a candidats i inscrits i prometeu seguir la Regles de conducta que posen en primer lloc els interessos dels clients. (Per a informació relacionada, vegeu: Per què els assessors financers han de guanyar la marca CFP i el consell CFP llança el portal de treballs en línia .)

Segons la Junta de la PCP, abans de rebre la designació de CFP, el sol·licitant ha de passar un examen global informatitzat d’un dia (sis hores). Atès que el CFP ha de poder treballar sense supervisió, haurà de tenir almenys tres anys d'experiència en planificació financera professional abans de titular. (Per a informació relacionada, vegeu: Té una carrera en la planificació financera al vostre futur? )

Analista financer agafat

La prestigiosa credencial d'inversió de Chartered Financial Analyst (CFA) és emesa per l'Institut CFA reconegut internacionalment. El CFA és especialment important en les àrees de recerca d’inversions i la gestió de la cartera. De forma similar al PCP, hi ha requisits educatius, d’experiència i d’examen rigorosos per al CFA. (Per a lectura relacionada, vegeu: Una introducció a la designació CFA .)

"Per ser membre habitual de l'Institut CFA, haureu de tenir un títol de batxillerat d'una institució acreditada o tenir una formació o experiència professional equivalent", segons el lloc web CFAinstitute.org . El titular del CFA també ha de tenir 48 mesos d'experiència laboral relacionada en un camp relacionat amb la inversió. Els aspectes més difícils d’obtenir la certificació CFA són els tres exàmens requerits. Cadascun és de sis hores i s’ha de cursar durant diversos anys. L’examen CFA posa a prova temes d’aquestes disciplines: comptabilitat, economia, ètica, finances i matemàtiques. (Per a informació relacionada, vegeu: CPA, CFA o CFP: trieu la vostra abreviació amb cura .)

Igual que amb la PCP, la CFA també s'ha de complir amb algunes pautes ètiques. Aquesta designació està molt concentrada a la zona d’inversió i, quan es treballa amb un CFA, és probable que rebeu un alt nivell d’assessorament en inversions. (Per a informació relacionada, vegeu: Problemes ètics per als assessors financers .)

Especialista en finances personals

L’especialista en finances personals (PFS) està acreditat per l’estimat Institut Americà de Comptadors Públics Certificats (AICPA). Aquest professional és un comptador públic certificat (CPA) amb experiència addicional en tots els aspectes de la gestió financera i de la riquesa. (Per a informació relacionada, vegeu: Les millors escoles per a la planificació financera .)

El PFS estudia planificació patrimonial, planificació de jubilacions, inversions, assegurances i àrees addicionals de planificació financera personal. Aquesta designació també requereix tres anys d’experiència laboral, formació professional continuada rigorosa i alts estàndards ètics. De forma similar a les certificacions d’alt nivell anterior, la PFS ha de passar un examen. (Per a informació relacionada, vegeu: Com esdevenir CPA i voleu ser un planificador financer? Feu clic aquí .)

La línia de fons

Les credencials d'assessors financers són importants. Pregunteu a l’assessor què calia per obtenir la seva certificació particular. Adoneu-vos que les millors credencials d'assessors financers requereixen un estudi rigorós, experiència i alts estàndards ètics. (Per a informació relacionada, vegeu: Què hauria d’entrar un assessor financer aspirant? )