4 primers fons de mútua assistencial per al 2017

Tot i que el destí de l'estratègia republicana "derroca i substitueix" està a l'aire, les existències sanitàries continuen tenint una perspectiva positiva. Potser es deu a que la demanda de serveis sanitaris continua augmentant i el president Trump ha promès un sistema robust de desregulació que podria comportar un creixement impressionant, especialment en biotecnologia. (Vegeu també: Trump canvia la política d’impostos sobre la renda de Obamacare. )

A més, la majoria d’empreses sanitàries estan assegudes als balanços amb diners en efectiu i tenen una forta aportació financera. I si la història és una guia, la salut com a sector acostuma a superar quan la Reserva Federal augmenta els tipus d’interès, cosa que la majoria dels analistes creuen que torna a estar a l’horitzó d’enguany. (Vegeu també: Com afecten els tipus d'interès al mercat de valors? )

Tot el que es consideri, ara serà el moment adequat per augmentar la vostra exposició al sector sanitari. A continuació, es detallen alguns fons mutualistes sanitaris que es poden superar aquest any. Nota: es van seleccionar fons en funció del rendiment actual (YTD) i del total d'actius nets. Totes les xifres estaven actuals el 6 de desembre del 2017.

1. Cartera de sistemes i sistemes mèdics de fidelitat (FSMEX)

• Emissor: Fidelitat
• Actiu net total: 4.0100 milions de dòlars
• Ràtio de despesa: 0, 76 per cent
• Rendiment de YTD: 30, 96 per cent

Aquest fons inverteix en empreses implicades en la investigació i desenvolupament (R + D), fabricació i venda de dispositius i equips mèdics, principalment als Estats Units (aproximadament el 95 per cent de la cartera del fons és nacional). El gestor de fons, Eddie Yoon, mostra butxaques d’oportunitat en el mercat de dispositius intel·ligents i altres processos innovadors que puguin generar rendiments futurs.

El fons ha superat amb escreix tant l’Índex de subministraments i serveis d’assistència sanitària MSI dels Estats Units i fins i tot l’S&P 500 amb un rendiment total d’un any del 33, 11 per cent. Els rendiments anuals a tres i cinc anys són del 15, 70 i 22, 25 per cent, respectivament. Cal una inversió mínima de 2.500 dòlars. (Vegeu també: FPHAX, FSMEX: fons mutus per invertir amb població envelliment.)

2. Fons d’atenció sanitària d’avantguarda (VGHCX)

• Emissor: Vanguard
• Actiu net total: 47.5900 milions de dòlars
• Ràtio de despesa: 0, 37 per cent
• Rendiment de YTD: 19, 38 per cent

Aquest fons Vanguard massiu també està disponible com a accions de la classe Admiral (inversió mínima de 100.000 dòlars, davant 3.000 dòlars per a les accions de la classe inversor). VGHCX, un fons gestionat activament, ofereix una exposició àmplia i de baix cost a la indústria sanitària mundial, inclosos productes farmacèutics, equipament i subministraments mèdics i R + D. Actualment, hi ha 83 participacions en la cartera del fons, que està fortament ponderada cap a les farmacèutiques (45 per cent).

Aquest és un fons mutu madur: des del seu inici el 1984, el fons ha obtingut una rendibilitat anual anualitzada propera del 17 per cent. El rendiment total d’un any és del 19, 76 per cent. (Vegeu també: VGHCX: visió general del Vanguard Health Care Fund .)

3. Fons de Ciències de la Salut de Preu Rowe (PRHSX)

• Emissor: T. Rowe Preu
• Actiu net total: 11, 68 milions de dòlars
• Ràtio de despesa: 0, 77 per cent
• Rendiment de YTD: 28, 40 per cent

Es tracta d’un fons de creixement a llarg termini que inverteix principalment en grans i mitjanes empreses implicades en R + D, producció i distribució de productes i serveis relacionats amb la salut i la ciència de la vida. El fons compta amb 170 participacions en la seva cartera, amb la biotecnologia (35, 6 per cent), els serveis sanitaris (24 per cent) i la indústria farmacèutica (16, 6%). El fons té una taxa de facturació força baixa del 31, 6 per cent.

Des de la seva creació el 1995, el fons ha obtingut un 14, 64 per cent de rendiments anuals mitjans. Cal una inversió mínima de 2.500 dòlars. (Vegeu també: PRHSX, FDGRX, PRDSX: comparació de fons mutus més valorats .)

4. Portafoli de oportunitats de ciències de la salut de BlackRock; Inversor A (SHSAX)

• Emissor: BlackRock
• Actiu net total: 6.14 mil milions de dòlars
• Ràtio de despesa: 1, 18 per cent
• Rendiment de YTD: 26, 08 per cent

L’índex de referència d’aquest fons és l’índex Russell 3000 Healthcare: actualment té 105 accions a la seva cartera. Les principals empreses destacades són UnitedHealth Group Incorporated (UNH), Medtronic PLC (MDT) i Stryker Corporation (SYK). La cartera es desvia del seu referent en què les explotacions són força equilibrades entre equips i subministraments sanitaris i pharma / biotecnologia.

El fons ha superat de forma constant però estreta el seu punt de referència en cadascun dels deu últims anys. Des de la seva creació el 1999, el fons ha obtingut una rendibilitat mitjana anual del 15, 30 per cent. Cal tenir una inversió inicial mínima de 1.000 dòlars. (Vegeu també: 3 fons de mutualització per a l'assistència sanitària als Estats Units amb els millors dividends. )