4 millors fons mutuals de Nova York

Els fons mutualistes de bons municipals de Nova York proporcionen als inversors una exposició gestionada professionalment al mercat de bons municipals de Nova York. Els fons obligatoris municipals de Nova York inverteixen principalment en bons emesos per estat de Nova York, governs locals, governs regionals i districtes de propòsits especials. Els fons mutualistes de bons municipals de Nova York ofereixen als inversors una apreciació constant del capital a llarg termini i amb un grau baix de volatilitat.

Els riscos inherents a aquests fons inclouen el risc de crèdit, el risc d’ingressos, el de liquiditat, el risc de no diversificació, el risc específic per a l’estat i el de renda. Atès que molts fons mutualistes de bons municipals de Nova York inverteixen en bons a mitjà i llarg termini, aquests fons solen tenir una durada efectiva més elevada. Al seu torn, tenen més risc de tipus d'interès i fons obligatoris a curt termini. Aquests fons mutuos proporcionen ingressos exempts d’impostos federals i estatals de Nova York i poden resultar atractius per a inversors amb franges elevades d’impostos residents a Nova York que estiguin disposats a assumir aquests riscos.

Accions per a inversors del fons exempció d'impostos a llarg termini d'avantguarda de Nova York

Les accions d’inversors de fons exempció d’impostos a llarg termini d’avantguarda de Nova York van ser emeses el 7 d’abril de 1986 per Vanguard. Vanguard té l’assessorament del fons amb ingressos fixos i cobra un percentatge de despeses del 0, 2%. A 31 de juliol de 2015, el fons tenia una cartera de 785 bons municipals de Nova York de tipus inversió amb un patrimoni net total de 3.700 milions de dòlars. Des del seu inici, el fons ha aconseguit un rendiment anual anual mitjà del 5, 88%.

Aquest fons inverteix normalment almenys el 80% del seu actiu net total en títols de deute les rendes dels quals estan exemptes tant d’impostos federals com de l’estat de Nova York. El fons no limita els venciments d’aquests títols i espera que la seva maduresa mitjana ponderada en dòlars sigui d’entre 10 i 25 anys. Al 31 de juliol de 2015, els títols de deute amb venciments restants entre 10 i 20 anys, i entre 20 i 30 anys, representen el 72, 6% de la cartera del fons. El fons té un rendiment de venciment del 2, 4%; un cupó mitjà del 4, 8%; una durada mitjana de 6, 3 anys; i un rendiment de SEC del 2, 2%.

El fons s'adapta millor als inversors de renda fixa que resideixen a Nova York amb un horitzó d'inversió a llarg termini que busqui una exposició especialitzada al mercat de bons municipals de Nova York. Aquest fons mutu permet als inversors rebre ingressos exempts d’impostos federals i estatals de Nova York mantenint un nivell d’apreciació de capital constant, però lent, amb un nivell de volatilitat baix.

Fons d’ingressos lliures d’impostos Franklin New York

Emès el 13 de setembre de 1982 per Franklin Templeton Investments, el Fons de Renda Lliure d’Impostos de Franklin New York ha assolit una rendibilitat anual anualitzada del 6, 68%, al 30 de juny de 2015. Al 31 de juliol de 2015, tenia un total net. un patrimoni d'aproximadament 5.17 mil milions de dòlars i té 346 bons a la seva cartera, gestionada per Franklin Advisors, Inc.

En condicions normals de mercat, el Fons de Renda sense impostos de Franklin Nova York inverteix almenys el 80% del seu actiu net total en títols de deute exempts d’impostos sobre la renda federal, l’impost mínim alternatiu federal i els impostos de l’estat de Nova York. Tot i que el fons busca invertir una quantitat substancial del seu total d’actius nets en valors lliures d’impostos, pot invertir en títols de deute subjectes a l’impost mínim alternatiu federal. Addicionalment, pot invertir fins a un 35% dels seus actius en valors municipals d’emissors domiciliats en territoris nord-americans.

A 31 de juliol de 2015, el fons destina un 97, 86% de la seva cartera a títols de deute dels emissors de l'estat de Nova York i el 2, 14% als emissors a Puerto Rico. El fons té una taxa de cupó mitjana del 5, 16%; una durada mitjana efectiva de 3, 96 anys; una taxa de distribució del 3, 61%; i un rendiment normalitzat de SEC de 30 dies de l’1, 54%. A partir de dades de tres anys que hi ha al final, el fons té una beta, respecte al seu índex de referència, l’Index de bons municipals de Barclays, d’1, 06; un valor quadrat R del 93%; i una proporció Sharpe de 0, 42.

Pel que fa a la moderna teoria de carteres (MPT), el Fons de Renda sense impostos Franklin New York és el més adequat per a inversors de renda fixa ubicats a Nova York amb un horitzó d’inversió a curt i mig termini que busquen exposar-se al bon de Nova York al mercat, mentre es generen ingressos sense impostos amb un grau moderat de risc de tipus d’interès i risc de crèdit. Atès que proporciona una exposició especialitzada a les obligacions municipals de Nova York, el fons s’hauria de comprar com a holding satèl·lit per generar ingressos sense impostos en una cartera ben diversificada.

Oppenheimer Rochester Fund Municipals Classe A

Oppenheimer Rochester Fund Municipals Class A va ser emesa el 15 de maig de 1986 per Oppenheimer Funds. Està assessorat per OFI Global Asset Management, Inc. i subrevisat per OppenheimerFunds, Inc. El fons té una ràtio de facturació del 8% i, per tant, cobra una proporció de despesa neta relativament baixa del 0, 77%.

Els municipals Classe A Oppenheimer Rochester Fund A normalment inverteixen almenys el 80% del seu actiu net total en títols exempts d’impostos federals i d’impostos sobre la renda de l’estat de Nova York. El fons inverteix principalment en bons municipals de Nova York de tipus inversor. Tot i això, el fons també pot invertir en títols de deute d'emissors fora de Nova York, com ara territoris nord-americans. A 31 de juliol de 2015, destina el 77% de la seva cartera a títols de deute dels emissors a Nova York i el 24, 5% a títols de deute a Puerto Rico.

L’Oppenheimer Rochester Fund Municipals Class A té una durada efectiva de 7, 69 anys, la qual cosa indica que té un alt nivell de risc de tipus d’interès. Si les taxes augmentessin un 1% instantània a través de la corba de resultats, el valor actiu net del fons cauria teòricament en un 7, 69%. Aquest alt grau de risc de tipus d’interès es compensa amb l’elevat rendiment potencial del fons. El fons va oferir un rendiment de dividend del 6, 63% i un rendiment normalitzat en SEC del 6, 1% durant 30 dies.

Basat en dades de tres anys, quan es mesura respecte al seu índex de referència, l'índex municipal de Barclays, aquest fons té una beta d'1, 7 i una proporció Sharpe de 0, 2. A més, el municipi Classe A Oppenheimer Rochester Fund va experimentar una volatilitat anualitzada del 7, 3%. En termes de MPT, el fons és el més adequat per als inversors de renda fixa, a llarg termini i amb tolerància al risc que resideixen a Nova York, estan disposats a assumir un risc de crèdit i de tipus d’interès entre moderat i alt i busquen generar. ingressos lliures d'impostos

Fons de renda municipal de Nova York

Llançat el 10 de juliol de 1984 per Fidelity Investments, el Fons de renda municipal de Nova York de Fidelity pretén proporcionar als inversors un alt nivell d’ingressos que està exempt d’impostos federals i estatals de Nova York. Per assolir el seu objectiu d'inversió, el fons inverteix normalment almenys el 80% del seu actiu net total en títols municipals lliures d'impostos sense importar inversions en diversos sectors i venciments diferents. FMR, LLC. i cobra un baix índex de despesa neta del 0, 46%.

Al 31 de juliol de 2015, el Fons de renda municipal Fidelity New York té una durada de 6, 89 anys; un rendiment SEC de 30 dies del 1, 81%; i un rendiment equivalent al fiscal del 3, 68%. A partir de dades de deu anys, el fons ha experimentat una volatilitat anual anual del 4, 4% i ha generat una rendibilitat mitjana anualitzada del 4, 27%. L’exposició a baix cost del fons al mercat de bons municipals de Nova York és el més adequat per a inversors de renda fixa a llarg termini que viuen a Nova York que busquen una apreciació de capital constant i ingressos sense impostos.