Les 8 millors monedes més comerciables

Tot i que el mercat de divises sovint es factura com a joc del banquer, de vegades les monedes poden ser una manera ideal de diversificar una cartera que pot haver afectat una mica. És un mercat que també pot oferir enormes oportunitats quan altres fòrums mundials entren en els doldrums.

Com a resultat, conèixer una mica sobre la divisa i els fonaments que hi ha al darrere, pot fer incorporacions importants a qualsevol comerciant, inversor o administrador de cartera. Mirem vuit monedes que tots els comerciants o inversors han de conèixer, juntament amb els bancs centrals de les seves nacions respectives.

Compres per emportar

• El dòlar dels Estats Units és la denominació principal de l’economia més gran del món, a vegades denominada greenback.
• El Banc Central Europeu té el dret a emetre bitllets d'euro quan ho consideri oportú, mentre que els responsables de les polítiques poden interceptar en moments de falles bancàries o del sistema.
• El Banc del Japó regula la política monetària i l'emissió de divises, les operacions del mercat monetari i les anàlisis de dades i econòmiques.
• El Consell d’Administració o òrgan de govern del Banc d’Anglaterra designat per la Corona estableix un comitè encapçalat pel governador del banc.
• El franc suís, el dòlar canadenc, els dòlars australià i neozelandès i la franja sud-africana completen la llista de les monedes comercialitzables més importants.

1. Dòlar dels EUA (USD)

Banc Central: Reserva Federal (Fed)
Tipus d’interès actual: //www.federalreserve.gov/releases/h15/

El Totpoderós Dòlar

Creat el 1913 per la Llei de la Reserva Federal, el Sistema de Reserva Federal —també anomenat Fed— és l’òrgan bancari central dels Estats Units. El sistema està dirigit per un president i un consell de governadors, amb la major part dels focus en la branca. conegut com a Comitè Federal de Mercat Obert (FOMC). El FOMC supervisa les operacions de mercat obert, així com la política monetària o els tipus d’interès.

El comitè actual està format per cinc dels dotze presidents actuals del Banc de la Reserva Federal i set membres del Consell de la Reserva Federal, amb el Banc de la Reserva Federal de Nova York sempre al càrrec. Tot i que hi ha dotze membres de la votació, els no membres, inclosos els presidents addicionals del Banc Fed, són convidats a compartir la seva opinió sobre la situació econòmica actual quan el comitè es reuneix cada sis setmanes.

A vegades es coneix com el greenback, el dòlar dels Estats Units (USD) és la denominació nacional de l’economia més gran del món, els Estats Units. Com en qualsevol moneda, el dòlar té el suport de fonaments econòmics, inclòs el producte interior brut (PIB), i informes de fabricació i ocupació.

No obstant això, el dòlar nord-americà també està àmpliament influït pel banc central i els anuncis sobre la política de tipus d'interès. El dòlar nord-americà és un punt de referència que cotitza amb altres monedes importants, especialment l'euro, el ien japonès i la lliura britànica.

Tot i que el mercat de divises sovint es factura com a joc del banquer, a vegades les monedes poden constituir una gran diversificació per a una cartera que pot haver afectat una mica.

2. Euro Europe (EUR)

Banc Central: Banc Central Europeu (BCE)
Tipus d’interès actual: //www.ecb.int/stats/monetary/rates/html/index.en.html

La némesi del dòlar

Amb seu a Frankfurt, Alemanya, el Banc Central Europeu és el banc central dels 19 països membres de la zona euro. De manera similar a la FOMC, el BCE té un òrgan principal encarregat de prendre decisions sobre política monetària, el Consell Executiu, que està format per quatre membres més un president i un vicepresident.

La resta de caps polítics del BCE són escollits tenint en compte que quatre dels seients restants estan reservats a quatre de les cinc economies més grans del sistema, que inclouen Alemanya, França, Itàlia, Espanya i Països Baixos. Per garantir que les grans economies sempre estan representades en cas de canvi d'administració. El consell es reuneix aproximadament 10 vegades a l'any.

A més de tenir jurisdicció sobre la política monetària, el BCE també té el dret a emetre bitllets que consideri oportuns. De la mateixa manera que la Reserva Federal, els responsables polítics poden interceptar en moments de falles bancàries o del sistema. El BCE es diferencia de la Fed en un àmbit important: en lloc de maximitzar l’ocupació i mantenir l’estabilitat dels tipus d’interès a llarg termini, el BCE treballa cap a un principi primari d’estabilitat de preus, amb compromisos secundaris amb les polítiques econòmiques generals. Com a resultat, els responsables polítics es dedicaran a la inflació del consumidor en la presa de decisions sobre tipus d'interès clau.

Tot i que el cos monetari és una mica complex, la moneda no ho és. En relació amb el dòlar nord-americà, l'euro (EUR) tendeix a ser una moneda més lenta en comparació amb els seus col·legues (és a dir, la lliura britànica o el dòlar australià). En una jornada mitjana, la moneda base pot negociar entre 30 i 40 pips (o percentatges puntuals), amb oscil·lacions més volàtils mitjanant una mica més, amb 60 pips d'amplada al dia.

Una altra consideració comercial és el temps. Com que el mercat de divises està obert les 24 hores del dia, els operadors de divises han de definir estratègicament els calendaris de negociació de divises. La negociació de parelles basades en l'euro es pot veure durant la superposició de sessions de Londres i Estats Units, que es fa de 2 a 11 hores del EST.

3. Yen japonès (JPY)

Banc Central: Banc del Japó (BoJ)
Tipus d’interès actual: //www.boj.or.jp/en/index.htm

Tècnicament complex, bàsicament senzill

Fundat fins al 1882, el Banc del Japó és el banc central de la tercera economia més gran del món. Regeix la política monetària, així com l’emissió de moneda, les operacions del mercat monetari i l’anàlisi de dades / econòmiques. El principal consell de política monetària acostuma a treballar cap a l’estabilitat econòmica, intercanviant constantment punts de vista amb l’administració reina, alhora que treballa simultàniament cap a la seva pròpia independència i transparència. Reunió de 12 a 14 vegades a l'any, el governador dirigeix ​​un equip de nou membres de la política, inclosos dos vice-governadors designats.

El ien japonès (JPY) acostuma a comerciar sota la identitat d'un component de comerç transportat. Ofereix un tipus d’interès baix, la moneda està en contra de monedes de major rendiment, especialment els dòlars de Nova Zelanda i Austràlia i la lliura britànica. Com a resultat, el subjacent tendeix a ser molt erràtic, empès els comerciants de FX a prendre perspectives tècniques a llarg termini. Els intervals diaris mitjans es troben a la regió de 30 a 40 pips, amb extrems fins a 150 puntes. Per canviar aquesta moneda amb una mica de pit, fixeu-vos en el crossover de Londres i les hores dels Estats Units (de 2 a 11 hores EST).

6 principals monedes més comerciables

4. Lliura Britànica (GBP)

Banc Central: Banc d'Anglaterra (BoE)
Tipus d’interès actual: //www.bankofengland.co.uk/

La moneda de la reina

Com a banc central del Regne Unit, el Banc d'Anglaterra és l'equivalent monetari del Sistema de Reserva Federal. De la mateixa manera, el Consell d’Administració o òrgan de govern designat per la Corona estableix un comitè encapçalat pel governador del banc. Formada per cinc membres executius i fins a nou més, el comitè inclou el president i el vicepresident i altres designats pel canceller d'Executiu.

Reunida com a mínim vuit vegades a l'any, el Comitè de Política Monetària (MPC) decideix els tipus d'interès i la política monetària més àmplia, tenint en compte les principals consideracions sobre l'estabilitat total dels preus en l'economia. Com a tal, el MPC també té un punt de referència de la inflació dels preus al consum establert en el 2%. Si aquest punt de referència es veu compromès, el governador té la responsabilitat de notificar al canceller d’Exchequer mitjançant una carta, una de les quals va arribar el 2007, ja que l’índex de preus de consum al Regne Unit (IPC) va augmentar bruscament fins al 3, 1%. La publicació d’aquesta carta acostuma a ser un impediment per als mercats, ja que augmenta la probabilitat de la política monetària contracció.

Una mica més volàtil que l'euro, la lliura britànica (GBP), també anomenada lliura esterlina o cable, acostuma a comercialitzar una gamma més àmplia al llarg del dia. Amb oscil·lacions que poden abastar de 100 a 150 pips, no és estrany veure el comerç de lliures tan estretament com 20 pips. Els canvis en monedes creuades acostumen a donar-li volatilitat a aquesta importància, ja que els operadors se centren en parelles com la lliura britànica / ien japonès i la lliura britànica / franc suís. Com a resultat, es pot considerar que la moneda és més volàtil tant a les sessions de Londres com a Estats Units, amb moviments mínims durant les hores asiàtiques (19:00 a 4:00 EST).

5. Franc suís (CHF)

Banc Central: Banc Nacional Suís (SNB)
Tipus d’interès actual: //www.snb.ch/ca/iabout/stat/statpub/zidea/id/current_interest_exchange_rates

Moneda del banc

A diferència de la resta de grans bancs centrals, el Banc Nacional de Suïssa és considerat com un òrgan de govern amb propietat pública i privada. Aquesta creença deriva del fet que el Banc Nacional suís és tècnicament una empresa sota regulació especial. Com a resultat, una mica més de la meitat de l’òrgan de govern és propietat dels cantons sobirans o estats de Suïssa. És aquest acord que posa l’accent en les polítiques d’estabilitat econòmica i financera dictades pel consell de govern de l’SNB. Menors que la majoria d’òrgans de govern, les decisions de política monetària són creades per tres grans caps bancaris que es reuneixen trimestralment. La junta directiva crea la banda (més o menys 25 punts bàsics) d’on residirà el tipus d’interès.

L’euro i el franc suís tenen una relació interessant. De manera similar a l'euro, el franc suís (CHF) difícilment fa moviments importants en cap sessió individual. Com a resultat, busqueu aquesta moneda particular per cotitzar en el rang mitjà diari de 35 pips al dia. El volum d'alta freqüència per a aquesta moneda sol aparèixer a la sessió de Londres (14:00 a 22:00 EDT).

6. Dòlar canadenc (CAD)

Banc Central: Banc del Canadà (BoC)
Tipus d’interès actual: //www.bankofcanada.ca/core-functions/monetary-policy/key-interest-rate/

La Loonie

Establert per la Llei de 1934 sobre el Banc del Canadà, el Banc del Canadà serveix com a banc central per a centrar-se en els objectius d’inflació baixa i estable, una moneda segura i segura, l’estabilitat financera i la gestió eficient dels fons públics i públics. deute. Actuant de manera independent, el banc central del Canadà presenta similituds amb el Banc Nacional de Suïssa, ja que de vegades és tractat com una corporació, amb el Ministeri de Finances directament tenint accions. Malgrat la proximitat dels interessos del govern, és responsabilitat del governador promoure l'estabilitat de preus a un rang inferior a l'administració actual, tot considerant alhora les preocupacions del govern. Amb un punt de referència inflacionista del 2%, el BoC ha tendit a seguir sent un matís més negligent que no pas acomodador quan es tracta de desviacions en els preus.

Mantenint-se en contacte amb les principals monedes, el dòlar canadenc (CAD), també anomenat Loonie, tendeix a comerciar en intervals diaris similars de 30 a 40 pips. Molts preus de moneda i productes bàsics es mouen junts, i un aspecte únic del CAD és la relació amb el cru. El país segueix sent un gran exportador de les mercaderies i, per tant, molts operadors i inversors utilitzen aquesta moneda com a cobertura contra les posicions actuals de mercaderies o per pura especulació, traçant senyals del mercat del petroli.

7. Dòlar australià / neozelandès (AUD / NZD)

Banc Central: Banc de Reserves d’ Austràlia / Banc de Reserves de Nova Zelanda (RBA / RBNZ)
Tipus d’interès actual: //www.rba.gov.au/ i //www.rbnz.govt.nz/

Sempre un favorit

Amb un dels tipus d'interès més alts dels principals mercats mundials, el Banc de Reserves d'Austràlia sempre ha mantingut l'estabilitat dels preus i la força econòmica com a eixos del seu pla a llarg termini. Encapçalat pel governador, el consell bancari està format per sis membres generals, a més d’un vice-governador i un secretari d’Hisenda. Junts treballen per aconseguir una inflació del 2%, mentre que es reuneixen onze vegades durant tot l'any. De manera similar, el Banc de Reserves de Nova Zelanda pretén promoure l’orientació a la inflació amb l’esperança de mantenir les bases dels preus.

Les dues monedes han estat el focus dels operadors de transport, ja que els dòlars australià i neozelandès (AUD i NZD) ofereixen els rendiments més alts de les set principals monedes disponibles a la majoria de plataformes. Com a resultat, es pot experimentar volatilitat en aquestes parelles si es produeix un efecte de desdoblament. En cas contrari, les monedes acostumen a cotitzar en mitjanes similars de 30 a 40 pips, igual que altres majors. Les dues monedes també mantenen relacions amb les mercaderies, sobretot la plata i l’or.

8. Rand sud-africà (ZAR)

Banc Central: Banc Sud-africà de reserves (SARB)
Tipus d’interès actual: //www.reservebank.co.za/

Oportunitat emergent

Modelat anteriorment al Banc d’Anglaterra del Regne Unit, el Banc de Reserva Sud-africà és l’autoritat monetària quan es tracta de Sud-àfrica. Assumint responsabilitats importants similars a les d’altres bancs centrals, el SARB també és conegut com a creditor en determinades situacions, banc de compensació i custodi principal de l’or. Per sobre de tot, el banc central s’encarrega de l’assoliment i manteniment de l’estabilitat de preus. Això també inclou la intervenció en els mercats de divises quan es produeixi la situació.

Curiosament, el Banc de Reserva Sud-africà continua sent una entitat privada de propietat privada amb més de 600 accionistes regulats per la propietat de menys de l’1% del total d’accions pendents. Per garantir que els interessos de l’economia precedeixen els de qualsevol persona privada. Per mantenir aquesta política, el governador i el consell de 14 membres encapçalen les activitats del banc i treballen cap als objectius monetaris. El consell es reuneix sis vegades a l'any.

S’ha vist relativament volàtil, l’interval mitjà diari del Rand sud-africà (ZAR) pot arribar fins a 1.000 pips. Però no deixeu que l’ampli ventall diari us enganyi. Quan es tradueixen en pips del dòlar, els moviments equivalen a un dia mitjà de la lliura britànica, cosa que fa de la moneda una parella fantàstica per negociar amb el dòlar nord-americà, especialment si es té en compte el potencial de rendibilitat.

Els comerciants també consideren la relació de la moneda amb l’or i el platí. Si l’economia és líder mundial a l’hora d’exportar els dos metalls, només és natural veure una correlació similar a la que existeix entre el CAD i el cru. Com a resultat, considereu que els mercats de productes bàsics creen oportunitats quan les dades econòmiques són escasses.

La línia de fons

A mesura que els mercats financers continuen evolucionant i creixent globalment, la divisa i les monedes jugaran un paper cada vegada més important en les transaccions quotidianes. Els volums nocionals del sector del mercat ja promedia aproximadament 3 bilions de dòlars diaris. Com a resultat, ja sigui una conversió per al comerç físic o una simple diversificació de cartera, les monedes continuen oferint més oportunitats tant als inversors al detall com als institucionals.