Agent de transferència
Un agent de transferència és una empresa de confiança, un banc o una institució similar assignada per una corporació, a l'efecte de mantenir els registres financers d'un inversor i fer el seguiment del saldo del seu compte. L’agent de transferència registra transaccions, anul·la i emet certificats, processa els enviaments d’inversors i gestiona una sèrie d’altres problemes d’inversors, com ara la reedició de certificats perduts o robats.
Els agents de transferència treballen estretament amb els registradors per assegurar que els inversors rebin els seus interessos i pagaments de dividends deguts de forma puntual. Els agents de transferència també supervisen l'enviament de les declaracions d'inversió mensual als accionistes de fons mutus.
Compres per emportar
- Un agent de transferència juga un paper fonamental en l’enllaç entre el registrador d’una empresa i un inversor.
- Els agents de transferència mantenen estretament els saldos del compte d’un inversor i mantenen electrònicament els certificats de propietat de la seguretat.
- Els agents de transferència d’accions asseguren que els accionistes rebin els pagaments de dividends de manera puntual.
- Els agents de transferència d’obligacions asseguren que els titulars de les obligacions reben els pagaments d’interessos deguts, a més del valor nominal de l’obligació, un cop arribi al venciment.
Agent de transferència
Trencant agent de transferència
Tradicionalment, quan els inversors van comprar una fiança, van rebre un certificat físic en paper. Avui, els agents de transferència emeten certificats en forma d'entrada de llibres: un mètode electrònic per registrar la propietat de valors que estalvia una gran quantitat de temps i diners. Aquests títols d'entrada de llibres varien en funció de la inversió. Per exemple, les obligacions s’emeten en 1.000 dòlars múltiples, mentre que les accions i les participacions de fons mutualistes s’emeten com a accions. Mentrestant, els trusts d’inversions d’unitats es venen en blocs. Els agents de transferència processen tot tipus de valors en forma d’entrada de llibres, en qualsevol forma necessària que hagin d’adoptar.
Els accionistes habituals i preferents tenen dret a votar les principals decisions corporatives, com ara activitats de fusió i venda d’empreses. Aquests vots es faciliten mitjançant agents de transferència que envien informació de representació als accionistes. Els agents de transferència també faciliten als accionistes informes anuals, inclosos els estats financers auditats per a les empreses.
Al final de l'exercici, els agents de transferència i registradors envien conjuntament informació fiscal federal als inversors, inclosos dividends i interessos pagats, juntament amb dades sobre operacions de seguretat executades durant l'any.
Com es distribueixen els fons
Els agents de transferència paguen distribucions als inversors, en funció dels registres del registrador. Per exemple, els agents de transferència envien pagaments d’interessos als titulars de les obligacions, així com el valor nominal de les seves obligacions, un cop arribin al venciment. De la mateixa manera, els agents de transferència envien pagaments de dividends en efectiu als inversors en accions, un cop les empreses que inverteixen generen ingressos suficients.
Els agents de transferència també envien accions en accions als inversors després de dividir-se. Si, per exemple, l'empresa té una divisió per accions de 3 per 1, cada accionista rep dues accions addicionals per cada acció que ja posseeix. D’altra banda, quan es paga un dividend en accions del 10%, l’agent de transferència emetria altres 10 accions als accionistes que posseeixen 100 accions.
Agents de transferència de fons mutuals
Els agents de transferència de fons mutu es diferencien dels agents de transferència d’accions, ja que els primers no emeten certificats físics, quan ho han de fer els segons, a petició d’accionistes. No obstant això, els agents de transferència de fons mutus realitzen moltes altres tasques importants, com ara el manteniment de registres de comptes dels accionistes, la supervisió de pagaments de dividends i la resposta a les sol·licituds dels accionistes per a estats de compte, formularis d’impost sobre la renda i confirmacions de transaccions.
[Important: Si els inversors tenen títols en nom propi i desitgen transferir o vendre aquests títols, és possible que hagin de garantir les seves signatures abans que l’agent de transferències accepti les transaccions.]
Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.