Procediments de transferència
Els procediments de transferència són el mitjà pel qual la propietat d’una acció (o una altra seguretat) es mou d’una part a una altra. Aquest procés s’efectua per un agent de transferència, que segueix una sèrie detallada i documentada de passos regits per la comissió de valors i valors (SEC) per assegurar que s’ha finalitzat una transacció. Els procediments de transferència s’utilitzen sempre que un comprador i venedor transaccionin entre ells (l’actiu es transfereix del custodi del venedor al comprador) o quan el propietari d’un actiu canvia empreses de corretatge o transfereix actius entre un o més comptes de corretatge que ell o ella. controls.
Molts esdeveniments es produeixen simultàniament durant el procediment de transferència de comptes. Fins i tot amb la tecnologia moderna actual, la transferència de comptes amb èxit d’un compte d’un client a un altre pot trigar fins a una setmana, tot i que el millor és planificar anticipadament els possibles retards. Als Estats Units, les existències estan regulades per esborrar en dies de negociació T + 3
TRANQUILITZACIÓ Procediments de transferència
La FINRA, reguladora financera dels Estats Units, proporciona la informació següent sobre els procediments de transferència: La majoria d’actius de comptes de corretatge es transfereixen avui dia entre corredors de borsa mitjançant un procés electrònic automatitzat. La National Securities Clearing Corporation (NSCC) opera el Servei de transferència de comptes de client automatitzat (ACATS) per facilitar la transferència d’un compte de client d’un agent broker a un altre. Les transferències que inclouen les classes d’actius més habituals, és a dir, efectius, accions, bons corporatius emesos per empreses nacionals i opcions cotitzades, són fàcilment transferibles a través d’ACATS.
ACATS serveix com a agent de transferència, que té un registre de les dades personals del propietari d’una acció en accions. Quan la propietat d’una acció canvia, l’agent de transferència cancel·la el certificat d’accions (o el registre electrònic d’aquest) del venedor i fa un nou certificat d’accions per al comprador. Tot i que és automatitzat, el procés de transferència de comptes és una mica complicat i es veu afectat per certs factors i regulacions, els més importants dels quals es tracten a continuació.
Un cop l’empresa receptora obté la informació comercial, introdueix determinades dades del client, inclòs el nom al compte, el número de Seguretat Social i el número de compte de l’empresa que l’entrega a ACATS. Poc després de l’introducció de les dades, una funció automatitzada permet que l’empresa lliuradora vegi que s’ha realitzat una sol·licitud de transferència del compte. Una vegada que la informació del compte de client s’adequa correctament i l’empresa receptora decideix acceptar el compte, l’empresa lliuradora trigarà aproximadament tres dies a traslladar els actius a la nova empresa. Això s’anomena procés d’entrega. En total, el procés de validació i el procés de lliurament solen trigar uns sis dies a finalitzar-se. Generalment, les transferències en què l'entitat lliuradora no sigui un broker-concessionari (per exemple, un banc, un fons mutu o una unió de crèdit) necessitaran més temps. A més, les transferències de comptes que necessiten un custodi, com un compte individual de jubilació (IRA) o un compte de custòdia per a un fill menor, poden trigar més temps.
Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.