Què és una fitxa de fons de fons mutu?

Els fons mutus poden ser complicats. És fàcil perdre’s un forat d’informació de conill, especialment per a nous inversors que simplement no saben per on començar. Molts inversors opten per confiar de manera passiva els seus fons en un assessor financer o simplement deixar-los desconcertats i no vigilats en el seu pla 401 (k). Si bé els assessors són socis útils i sovint insubstituïbles en el vostre viatge financer, els millors inversors tenen almenys un mòdic de coneixement sobre les seves pròpies inversions, i això no implica necessàriament aportar fulls de càlcul massius i mal organitzats.

Una fitxa de fons de fons mutu permet que fins i tot l’inversor més ecològic estigui informat i actualitzat sobre els fets clau d’un fons. Gràcies a la simple formulació i al focus en dades fàcilment digeribles, aquests petits coneixements són un punt de partida perfecte per a un inversor tímid o desinformat.

Què és una fitxa de fons de fons mutu?

Una fitxa de fons de fons mutu és un document bàsic de tres pàgines que proporciona una visió general del fons mutualista. Per als possibles inversors, aquest és un informe necessari i fàcil de llegir abans d’aprofundir més. "És un punt de partida excel·lent per avaluar una inversió", va dir Roger Whitney, conseller de la WWK Wealth Advisors, del CFP.

El full d'informació us donarà les següents dades:

• Tarifes: abans de comprar un fons, heu d'analitzar quines tarifes comporta, inclosa la taxa pagada al gestor del fons. Uns bons rendiments es poden suprimir fàcilment amb taxes elevades.
• Avaluació del risc: el full de dades mostrarà el risc d'un fons. Depenent de la vostra edat i d’altres explotacions, un fons pot ser massa arriscat per a vostè.
• Devolucions: el full de dades mostrarà els resultats del fons durant els darrers deu anys. És crucial saber-ho abans de comprar un fons, ja que dóna una idea de la història i la trajectòria actual del fons.

Podeu trobar aquesta fitxa tècnica al lloc web de l'empresa del fons. També podeu trucar i sol·licitar una còpia que us sigui enviada.

Per què hauria de llegir-lo?

Aquests fulls informatius han de ser llegits per l’inversor mitjà, de manera que no necessiteu una gran quantitat d’inversions ni coneixements financers per entendre el que està buscant. El document explica concisament els pros i els contres d'aquest fons mutualista en particular.

Si trieu una inversió, hauríeu de prendre el temps per llegir-la detingudament. Sovint era una comanda elevada abans que els fulls informatius es convertissin en la norma, però en aquests dies és fàcil fins i tot que l’inversor més reticent es mantingui informat. Bona part d’aquesta senzillesa prové d’un llenguatge fàcil d’entendre i d’un format format acuradament.

"Generalment es desglossa en les lletres senzilles d’entendre i els gràfics que sovint es poden revisar de cop", va dir l’analista de compliment John Schneider. I si ha llegit el full de dades i se sent confiat en la seva decisió de compra? No saltis la pistola encara, li va aconsellar Schneider.

També hi ha un prospecte de fons mutu, que conté informació més detallada que la fitxa tècnica. Segons Schneider, qualsevol persona que decideixi comprar un fons mutu també hauria de llegir un fulletó. Aquí és on un assessor pot resultar útil. Si bé qualsevol inversor pot ser capaç de conèixer els fets bàsics d'una fitxa de fons de fons mutu, un assessor pot ajudar-vos a aprofitar un prospecte per tal de sentir-vos realment segur de la vostra inversió.

La línia de fons

No heu de ser interessats en el mercat per estar al capdavant del funcionament dels vostres fons mutus. Tot i que sempre hi ha un moment i un lloc per demanar orientació professional, qualsevol que busqui invertir una part de la seva vida ha de començar a aprendre en algun lloc. Una fitxa de fons de fons mutu és un lloc ideal per començar. Llegiu aquests fulls informatius fàcilment digeribles i tingueu comoditat en el fet que una lectura tan breu pot proporcionar tanta tranquil·litat.